兩年多審結(jié)傳銷、非法集資案件1090件，最高領(lǐng)刑15年

　　廣西法院重拳打擊傳銷、非法集資犯罪

　　守護人民群眾“錢袋子”

　　以提供“養(yǎng)老項目”、“養(yǎng)老服務”、“老年公寓”等名義，讓眾多集資參與人尤其是老年人損失嚴重，甚至造成部分集資參與人多年積攢的養(yǎng)老金血本無歸……2021年6月15日，記者從自治區(qū)高級人民法院召開的全區(qū)法院依法打擊傳銷、非法集資犯罪新聞發(fā)布會獲悉，近年來傳銷、非法集資犯罪往往通過一些新奇名目欺騙引誘，非法侵占、轉(zhuǎn)移群眾“辛苦錢”“養(yǎng)命錢”。

　　“全區(qū)各級法院充分發(fā)揮審判職能作用，持續(xù)對傳銷、非法集資等犯罪行為保持高壓嚴打態(tài)勢?！睂Υ?，自治區(qū)高級人民法院黨組成員、副院長盧上需介紹，近年來，全區(qū)法院依法審理組織領(lǐng)導傳銷、非法集資犯罪案件，從嚴從快懲治傳銷、非法集資犯罪行為，依法審結(jié)了金香花、金淑妍等78人“資本運作”特大傳銷案、“廣西同城人人貸”、“南湖電商城”非法吸收公眾存款案等一批具有代表性的大要案，為切實維護人民群眾的合法權(quán)益，防范化解金融風險，維護正常經(jīng)濟秩序提供了有力司法保障。

　　據(jù)了解，2019年1月至2021年5月，全區(qū)法院審結(jié)組織、領(lǐng)導傳銷活動罪案件901件3 292人，其中判處五年以上有期徒刑刑罰的400人，重刑率12.15%，最高判處有期徒刑十二年。審結(jié)非法集資犯罪案件189件329人（集資詐騙罪案件30件、非法吸收公眾存款罪案件159件），其中判處五年以上有期徒刑刑罰的124人，重刑率37.69%，最高判處有期徒刑十五年。

　　刑三庭庭長吳瑩接受記者采訪

　　從審判情況看，傳銷、非法集資犯罪仍然高發(fā)頻發(fā)，2018年傳銷、非法集資犯罪新收案件數(shù)分別為392件、76件，2019年傳銷、非法集資犯罪新收案件數(shù)分別為559件、119件，同比分別增長42.60％、56.58％，2020年傳銷、非法集資犯罪新收案件數(shù)分別為493件、128件，繼續(xù)保持在高位運行，涉案領(lǐng)域多，危害性大，給人民群眾的“錢袋子”帶來嚴重威脅，也嚴重危害社會經(jīng)濟秩序和社會安全穩(wěn)定。通過梳理，此類案件存在涉案人數(shù)眾多、涉案金額巨大、利用網(wǎng)絡犯罪趨勢明顯、手段欺騙誘惑性強和傳銷犯罪反復性高等突出特點。

　　打擊傳銷、非法集資犯罪，廣西法院在行動。通過提高站位，加強組織領(lǐng)導，不斷增強工作責任感和緊迫感，努力推進我區(qū)打擊整治形勢根本好轉(zhuǎn)；堅持正確適用法律政策，寬嚴相濟，嚴格依法辦案和證據(jù)裁判原則，確保案件審判質(zhì)量；高度重視對傳銷、非法集資犯罪案件涉案財產(chǎn)的追繳、罰沒工作，對所有非法財物和違法所得依法追繳或者責令退賠，切實維護群眾合法權(quán)益，促進社會大局穩(wěn)定；加強與市場監(jiān)管、金融監(jiān)管、以及公安、檢察等部門的溝通協(xié)調(diào)，推進信息共享、風險排查，形成打擊合力；重視宣傳教育，形成全方位、多形式的法治宣傳，擴大打防效果。

案例一

　　金某某等78人組織、領(lǐng)導傳銷活動案

　　一

　　基本案情

　　“資本運作”是一個非法傳銷組織，在北海市進行所謂的“人際網(wǎng)絡”傳銷，其要求參加者以繳納6.98萬元（或14萬元）獲得加入資格，并按照一定順序組成三級以上層級，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬、返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物。2009年10月，被告人金某某經(jīng)李某某發(fā)展出資加入“資本運作”傳銷組織，隨后，金某某直接或間接發(fā)展了被告人金某1、程某等人加入其所在的傳銷體系。后金某1從金某某的傳銷體系中剝離出來獨自管理自己傳銷體系及發(fā)展下線。上述被告人加入資本運作傳銷體系后，大肆積極發(fā)展各自傳銷下線，從中謀取暴利。至案發(fā)時，以金某某等人為首的“資本運作傳銷體系”已發(fā)展成為下線達120人以上、有三個層級以上且有多個分支的傳銷組織。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2020年12月24日，北海市海城區(qū)人民法院以組織、領(lǐng)導傳銷活動罪判處被告人金某某有期徒刑十二年，并處罰金人民幣三百六十萬元；其余被告人分別被判處有期徒刑十二年至一年不等的刑期，并處人民幣三百六十萬元至三十萬元不等的罰金。宣判后，部分被告人提出上訴，北海市中級人民法院二審審理后，依法裁定駁回上訴，維持原判。

　　三

　　典型意義

　　該案系“資本運作”型傳銷的典型案件，涉案傳銷組織體系龐大，涉案人數(shù)眾多，嚴重擾亂國家正常的經(jīng)濟與社會秩序，社會危害性嚴重。北海市海城區(qū)法院根據(jù)具體情節(jié)，對各被告人均在法定幅度內(nèi)判處了較重的刑期和財產(chǎn)刑，有力懲罰、震懾了傳銷犯罪分子，鏟除傳銷組織的經(jīng)濟根源，取得了良好的法律效果和社會效果。

　　近些年來，在一些經(jīng)濟欠發(fā)達的地區(qū)，傳銷人員利用人們期盼致富的心理欺騙農(nóng)民、下崗工人參與傳銷，往往是從身邊的親朋好友下手，使原本就不富裕的家庭雪上加霜。傳銷行為往往具有以下三個特征：一是拉人頭；二是要求加入者繳納或者變相繳納費用；三是以下線的業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算上線的報酬。傳銷的本質(zhì)都是千方百計地讓當事人從自己的口袋里拿出錢交給上線，然后成為傳銷中的一員，對自己的朋友、親人實施欺騙。傳銷手段多變、危害嚴重，同時伴隨著非法集資、詐騙等犯罪活動，對社會和家庭造成極大危害，廣大群眾應當引起警惕。

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　　案例二

　　劉某、趙某某等21人組織、領(lǐng)導傳銷活動案

　　一

　　基本案情

　　2012年起，被告人劉某、趙某某等21人先后在南寧市青秀區(qū)仙葫開發(fā)區(qū)以交錢申購虛擬份額的形式參加“自愿連鎖經(jīng)營”組織，要求參加者通過拉人頭發(fā)展下線并按照“五級三晉制”進行管理，形成上下線傳銷網(wǎng)絡關(guān)系，上線人員依照其層級排位、級別和發(fā)展下線的人數(shù)及申購份數(shù)予以瓜分獲得非法收益的方式進行傳銷活動。至案發(fā)時止，該組織網(wǎng)絡層級超過3級，體系成員達120人以上。劉某、趙某某等人在傳銷體系中均已達老總級別，對傳銷組織的發(fā)展壯大起到關(guān)鍵作用。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2021年3月19日，南寧市青秀區(qū)人民法院以組織、領(lǐng)導傳銷活動罪判處被告人劉某有期徒刑五年六個月，并處罰金人民幣三十萬元；其余被告人分別被判處有期徒刑三年至二年不等的刑期，并處人民幣二十萬元至十萬元不等的罰金。宣判后，部分被告人提出上訴，南寧市中級人民法院二審審理后，依法裁定駁回上訴，維持原判。

　　三

　　典型意義

　　“自愿連鎖經(jīng)營”傳銷案屬于傳統(tǒng)意義上的傳銷犯罪活動，該案的特殊之處在于其人數(shù)較多，且被告人劉某被認定在傳銷活動中組織、領(lǐng)導的參與傳銷活動人員累計達一百二十人以上，認定為刑法第二百二十四條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴重”。針對被告人劉某及其辯護人提出的公訴機關(guān)指控被告人劉某在傳銷活動中組織、領(lǐng)導的參與傳銷活動人員累計達一百二十人以上，認定為刑法第二百二十四條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴重”證據(jù)不足的問題。經(jīng)查，在案的被告人張某某、趙某某等人供述證實他們均為劉某傘下傳銷人員，查獲的傳銷資料網(wǎng)絡圖可證實張某某、趙某某等人發(fā)展的傘下人員累計超過120人，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理組織領(lǐng)導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》的規(guī)定，上述人員均可認定為被告人劉某所組織、領(lǐng)導的傘下傳銷人員，在案證據(jù)已形成完整閉合的證據(jù)鏈條，確實、充分地證實被告人劉某組織、領(lǐng)導的參與傳銷活動人員累計達一百二十人以上，屬組織、領(lǐng)導傳銷活動罪“情節(jié)嚴重”。

　　該案的宣判，彰顯廣西法院對傳銷活動犯罪的零容忍態(tài)度，對處于傳銷活動組織金字塔頂端的“老總”，綜合被告人供述，傳銷組織同伙證言及傳銷體系圖，銀行流水等證據(jù)，依法審查其傘下人員是否累計達一百二十人以上，是否屬組織、領(lǐng)導傳銷活動罪“情節(jié)嚴重”情形，該依法重判的絕不姑息，這也是切實維護人民群眾切身利益的必然要求。

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　　案例三

　　申某某、楊某某組織、領(lǐng)導傳銷活動案

　　一

　　基本案情

　　被告人申某某經(jīng)熊某某介紹加入龍愛量子傳銷組織，并于2017 年2 月25 日在“龍愛物聯(lián)網(wǎng)”平臺（以下簡稱“平臺”）上注冊會員賬號syf001。同年3 月12 日，又在平臺注冊下線會員賬號longshao168。被告人楊某某經(jīng)申某某介紹加入龍愛量子傳銷組織，并于2017 年3 月17 日在平臺longshao168 的下線注冊會員賬號yxL1688。通過注冊賬號成為會員，就能獲得靜態(tài)收益和動態(tài)收益。靜態(tài)收益是裂變拆分獲得收益，動態(tài)收益是通過發(fā)展會員獲得直推獎、對碰獎、管理獎、見點獎、創(chuàng)業(yè)中心獎。平臺賬號的靜態(tài)收益和動態(tài)收益可以產(chǎn)生交易積分，交易積分可以轉(zhuǎn)換為激活積分賣給下線會員獲利。商城積分可以兌換商品。

　　被告人申某某、楊某某以銷售量子高科技產(chǎn)品為名發(fā)展他人成為其下線會員，以高額動態(tài)、靜態(tài)收益為誘餌讓下線會員繳納850 元至850006元不等的費用成為平臺對應的VIP1至VIP6 級別賬戶，并引誘其下線會員繼續(xù)發(fā)展他人參加來獲得利益。申某某個人銀行賬號收到龍愛量子會員何某某等人轉(zhuǎn)賬共計6424389.48 元。向熊某某等人轉(zhuǎn)賬共計6826113 元。經(jīng)司法鑒定，申某某的會員賬號syf001，等級為VIP6 級，系創(chuàng)業(yè)中心成員，層級為第12 層，下線會員共30 層，直接下線會員8 個，下線會員30273 個。楊某某個人銀行賬號收到龍愛量子會員盧某某等人轉(zhuǎn)賬共計3726670 元。向申某某等人轉(zhuǎn)賬共計3159198.26 元。楊某某獲利567471.74 元。經(jīng)司法鑒定，楊某某的會員賬號longshao168，等級為VIP6 級，系創(chuàng)業(yè)中心成員，層級為第13 層，下線會員共29 層，直接下線會員13 人，下線會員5893個。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2020年5月21日，富川瑤族自治縣人民法院以組織、領(lǐng)導傳銷活動罪判處被告人申某某有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣六萬元；被告人楊某某有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣五萬元；三、繼續(xù)追繳楊某某的非法所得人民幣567471.74元。宣判后，二人未上訴，判決已生效。

　　三

　　典型意義

　　傳銷活動直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂社會經(jīng)濟秩序，損害人民群眾的合法權(quán)益。一些不法分子以“銷售量子高科技產(chǎn)品”新名詞、新概念為噱頭，以高額回報為誘餌，通過各種宣傳培訓吸引老百姓參與其中。這些紛繁復雜的犯罪手段，特別是以“高額動態(tài)、靜態(tài)收益”“商城積分兌換”等名義開展的吸收發(fā)展會員業(yè)務，迷惑性強、難以識別，群眾容易上當受騙，造成經(jīng)濟損失，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序。

　　本案中兩被告人直接或者間接發(fā)展參與傳銷活動人員在120 人以上且層級在3 級以上，屬于《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，均依法應當判處五年以上有期徒刑，并處罰金。但兩被告人在整個龍愛量子傳銷體系中所起的作用比龍愛量子公司的領(lǐng)導層較小，均起次要或者輔助作用，是從犯，依法應當從輕、減輕處罰。被告人申某某具有自首情節(jié)，依法可以從輕處罰。

　　隨著嚴厲打擊非法傳銷工作的日益推進與不斷深入，非法傳銷行為也逐漸呈現(xiàn)出采取種種手段來偽裝自己的趨勢，通過各種美化的借口來迷惑大眾從而掩蓋其非法傳銷的實質(zhì)。廣西法院提醒廣大群眾，不論非法傳銷組織如何偽裝自己，其“繳納會費、層級返利”的本質(zhì)不會改變，切記要擦亮眼睛，不斷提升守法意識，以免人身、財產(chǎn)安全受到侵害。

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　　案例四

　　杜某某、杜某1、德某某組織、領(lǐng)導傳銷活動案

　　一

　　基本案情

　　被告人杜某某、杜某1、德某某于2012年起先后在桂林市臨桂區(qū)加入以“移民經(jīng)濟”資本運作項目為名的傳銷組織。該傳銷組織以拉人頭獲利。其運作模式如下：每個參加者必須交納3800元申購1份份額方可加入，可以交納33500元購買10份份額（第1份含產(chǎn)品費為3800元，第2份起每份為3300元），然后可以發(fā)展下線，每人最多購買10份份額且最多只能發(fā)展三名直接下線，下線再逐漸發(fā)展形成金字塔型網(wǎng)絡層級結(jié)構(gòu)，下線購買的份額可累計到上線名下，上線人員則依據(jù)層級按固定比例進行瓜分獲得非法收益。

　　杜某某在加入該傳銷組織后相繼發(fā)展了德某某、沈某某等人為其下線。杜某某于2015年晉升為高級業(yè)務員，至案發(fā)時，其組織、領(lǐng)導的傳銷組織參與人員累計達170人以上，直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數(shù)額累計達500萬元以上。杜某1在加入該傳銷組織后相繼發(fā)展了柴某某、曾某某等人為其下線。杜某1于2016年晉升為高級業(yè)務員，至案發(fā)時，其組織、領(lǐng)導的傳銷組織參與人員累計達120人以上，直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數(shù)額累計達370萬元以上。德某某在加入該傳銷組織后相繼發(fā)展了宗某某、張某等人為其下線。德某某參與管理傳銷組織的日常工作，為三級經(jīng)理，至案發(fā)時，其組織、領(lǐng)導的傳銷組織參與人員累計達50人以上。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2020年10月13日，桂林市雁山區(qū)人民法院以組織、領(lǐng)導傳銷活動罪判處被告人杜某某有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣一百萬元；判處被告人杜某1有期徒刑七年，并處罰金人民幣八十萬元；判處被告人德某某有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣二十三萬元。宣判后，部分被告人提出上訴，桂林市中級人民法院二審審理后，依法裁定駁回上訴，維持原判。

　　三

　　典型意義

　　臨桂曾經(jīng)是我區(qū)傳銷犯罪的“重災區(qū)”，全國各地的傳銷分子均匯聚于此。而“移民經(jīng)濟”傳銷組織是其中的重要組成部分。經(jīng)過司法機關(guān)數(shù)年的努力打擊，該傳銷組織在臨桂基本已經(jīng)覆滅。為嚴厲打擊傳銷犯罪，對于實體傳銷（一般對應網(wǎng)絡傳銷）的，基本上以發(fā)展下線的人數(shù)或者收取的傳銷資金的數(shù)額作為其定罪量刑的標準，而不區(qū)分主從犯，都是主犯。因為實體傳銷案件被告人的人數(shù)往往較多，每個人發(fā)展的下線人數(shù)或者收取的傳銷資金的數(shù)額都會有所區(qū)別，在量刑時已經(jīng)足以達到平衡。往往下線人數(shù)能夠達到120人以上的，都是傳銷組織中的積極、活躍分子，認定為主犯并在五年以上有期徒刑幅度內(nèi)量刑符合罪責刑相適應原則。廣西法院重拳出擊，對傳銷組織予以法律嚴懲，有效回應人民群眾期待，樹立社會正氣。

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　　案例五

　　羅某1、羅某2非法吸收公眾存款案

　　一

　　基本案情

　　2017年10月，湖南清泉山養(yǎng)老服務有限公司法定代表人王某某在柳州城中區(qū)注冊成立湖南清泉山養(yǎng)老服務有限公司柳州分公司。2017年11月至2018年11月，該公司實際由被告人羅某1控制，被告人羅某2負責協(xié)助管理，二人利用該公司在柳州市大肆宣揚湖南清泉山養(yǎng)老服務有限公司經(jīng)營的養(yǎng)老項目，使得投資人在該公司簽訂《奇山公寓預定養(yǎng)生服務與合同書》，以每年每萬元返現(xiàn)金約900元或返消費券900元的返利方式，向110名投資人非法吸納資金共計人民幣4310000元。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2020年1月19日，柳州市城中區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人羅某1有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣十五萬元；判處被告人羅某2有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬元；責令被告人羅某1、羅某2退賠本案集資參與人經(jīng)濟損失共計人民幣4187755元。宣判后，二人未上訴，判決已生效。

　　三

　　典型意義

　　當前我國正在加速步入老齡化社會，廣大群眾對優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老服務的需求日益增加。于此同時，養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資案件也頻繁發(fā)生。個別犯罪分子以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為幌子，打著“養(yǎng)老”的旗號以提供“養(yǎng)老項目”、“養(yǎng)老服務”、“老年公寓”等名義，以返本銷售、售后返祖、約定回購、承諾高額回報等形式向社會不特定人群變相吸收資金，讓眾多被害人尤其是老年人損失嚴重，甚至造成部分老年被害人多年積攢的養(yǎng)老金血本無歸。根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，養(yǎng)老機構(gòu)未經(jīng)民政部門設立許可和有關(guān)部門依法登記均不得以任何名義收取費用及收住老年人。廣西法院在此提醒廣大群眾，選擇養(yǎng)老機構(gòu)時應全面核查相關(guān)證件并按規(guī)定簽訂養(yǎng)老服務協(xié)議，對于要提前預付高額養(yǎng)老服務費用的要求務必謹慎對待，不要為高額回報所誘惑，并提醒、勸阻身邊的親人朋友，遠離非法集資，守好自己的養(yǎng)老錢。

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　　案例六

　　王某某、張某某等4人非法吸收公眾存款案

　　一

　　基本案情

　　在未取得國家相關(guān)部門的許可及法律手續(xù)的情況下，2017年6月，被告人王某某以他人名義注冊哈爾濱炳權(quán)商貿(mào)有限公司并辦理兩個銀行賬戶，用上述公司名義建立了非法的內(nèi)部外匯炒作平臺，取名“代爾塔”。為開展業(yè)務，王某某聘請被告人張某某為公司副總，被告人袁某某、萬某某相繼加入“代爾塔”。2017年9月至12月期間，四被告人明知“代爾塔”為非法的內(nèi)部外匯炒作平臺，仍然在桂林市七星區(qū)成立了桂林代爾塔教育信息咨詢有限公司，由王某某掌控“代爾塔”平臺內(nèi)的資金、張某某負責市場推廣和宣傳培訓、袁某某作為“代爾塔”桂林分公司的負責人負責市場開發(fā)、萬某某負責“代爾塔”桂林分公司的行政事務和培訓指導等，對外宣稱為“代爾塔金融集團”，在桂林市陸續(xù)成立30多個工作室。工作室對外宣稱“代爾塔”是正規(guī)的外匯公司，加入代爾塔金融外匯項目，在平臺內(nèi)分別投入1000至10000元美金成為不同等級會員便可在代爾塔公司的MT4平臺內(nèi)炒外匯，并承諾保本包賠，以吸引公眾加入，通過宣傳發(fā)展會員約七百余人。2017年12月6日左右，因“代爾塔”平臺停止運行，導致會員無法在該平臺上炒外匯及提現(xiàn)。期間，王某某將“代爾塔”平臺內(nèi)資金轉(zhuǎn)入其以他人名義開設的兩個銀行賬戶內(nèi)，并多次指示他人取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交給其。經(jīng)鑒定，王某某等人通過“代爾塔”平臺炒外匯為由非法吸收757名被害人資金共計人民幣30573773.61元，尚有23292430.39元未能提現(xiàn)。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2020年9月15日，桂林市雁山區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人王某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元；其余被告人分別被判處有期徒刑三年六個月至三年不等的刑期，并處人民幣八萬元至五萬元不等的罰金；責令被告人王某某等人共同退賠趙某某等757名被害人經(jīng)濟損失人民幣11752430.39元。宣判后，王某某等4人提出上訴，桂林市中級人民法院二審審理后，依法裁定駁回上訴，維持原判。

　　三

　　典型意義

　　依照最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定，非法吸收公眾存款罪的核心構(gòu)成要件如下：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營形式吸收資金；（二）通過各種手段向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會不特定對象吸收資金。在本案中，王某某建立非法的內(nèi)部外匯炒作平臺“代爾塔”，其余三名被告人先后加入。四人承諾保本包賠，通過召開推介會等方式，吸收社會不特定公眾的資金進入非法的“代爾塔”平臺炒外匯。雖然炒外匯的具體行為由各會員（即集資參與人）自行操作，但本質(zhì)上仍然是通過保本付息的方式，在未取得相關(guān)資質(zhì)的情況下，面向社會不特定公眾吸收資金。

　　本案的生效判決為有利彰顯了廣西法院打擊非法吸收公眾存款犯罪行為的決心，同時也為廣大人民群眾敲響警鐘，要提高防范意識，拒絕高額利益誘惑，守住自己的“錢袋子”。

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　　案例七

　　黃某某、尚某某等17人非法吸收公眾存款案

　　一

　　基本案情

　　以趙某為法定代表人的深圳國璽華商文化發(fā)展有限公司（下稱國璽華商公司）成立于2013年9月5日，并在全國多個省市設立分公司。國璽華商公司在未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準下，公開宣傳所謂“富民就業(yè)工程”向社會不特定人員募集資金，即投資人以1萬元為單位投資，倍數(shù)上不封頂，并簽訂勞動合同，按照投資額的1%計算每日工資（利息），期限為200天，期滿后合同終止，累計可獲得投資額二倍的本息回報。同時老客戶介紹新客戶投資，還可以得到新客戶投資額5%的一次性獎勵。被告人黃某某、尚某某等17人先后加入國璽華商公司、廣西區(qū)分公司和南寧各分公司，推廣富民就業(yè)工程。各人所募集資金進入國璽華商公司深圳總部賬戶或指定個人賬戶，深圳總部根據(jù)各分公司核算的返利數(shù)額直接發(fā)放利息，或轉(zhuǎn)回分公司再分發(fā)給投資人，黃某某等被告人除領(lǐng)取工資之外還以分公司投資額從總公司獲得提成等獎勵。經(jīng)鑒定，黃某某等人共吸收10000余名集資參與人的資金共計人民幣507,810,798.48元，返還本息280,654,671.17元，未返還本金227,156,127.31元。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2019年10月8日，南寧市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人黃某某有期徒刑九年，并處罰金人民幣四十萬元；其余被告人分別被判處有期徒刑六年六個月至三年三個月不等的刑期，并處人民幣二十萬元至五萬元不等的罰金；責令被告人黃某某等人繼續(xù)退賠被害人經(jīng)濟損失。宣判后，黃某某等部分被告人提出上訴，廣西壯族自治區(qū)高級人民法院二審審理后，依法裁定駁回上訴，維持原判。

　　三

　　典型意義

　　本案非法吸收公眾存款手段新穎，項目欺騙性更大。被告人宣傳所謂“富民就業(yè)工程”是打著就業(yè)致富的名義，以和集資參與人簽訂勞動合同的合法外衣，掩蓋向社會不特定公眾非法吸收資金的違法實質(zhì)。由于打著“就業(yè)”、“富民”等名義、旗號，且返利高，又簽訂有勞動合同，因此迷惑性大，極易誘騙群眾上當受騙。

　　本案具有良好的追贓挽損效果。本案及時凍結(jié)在案銀行賬戶共計37個，涉案資金約2億余元。南寧市中級人民法院對涉案財產(chǎn)依法處置后按比例返還集資參與人，以盡可能減少集資參與人的損失。該案的宣判，充分彰顯廣西法院依法從嚴懲處非法集資刑事犯罪的決心，既要守護住群眾的錢袋子，又要防范金融領(lǐng)域重大風險的發(fā)生。廣西法院同時提醒廣大群眾，承諾無風險的高額利息，編造虛假的項目、虛假宣傳造勢等都是非法集資常用的手段，面對“快速致富、低門檻、零收益”的誘惑，廣大群眾一定要提高警惕，加強辨別。

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　　案例八

　　韓某某非法吸收公眾存款案

　　一

　　基本案情

　　被告人韓某某于2016年8月19日在柳州市成立廣西圣達信息咨詢服務有限公司（以下簡稱圣達公司），韓某某招募了業(yè)務員，由業(yè)務員在公司周邊向過往的中老年人發(fā)放宣傳單，游說社會公眾將閑散資金投入到圣達公司，并許諾高額利息及到期歸還本金。圣達公司有四種“投資項目”，包括圣達1號《借款及擔保合同》，圣達3、4、6號《民間借貸合同》。2016年12月至案發(fā)，韓某某通過簽訂相關(guān)合同的方式，非法吸收李某某等26人存款185.4萬元。韓某某將上述26名集資參與人非法吸收的存款用于其個人投資經(jīng)營、支付借款本息等，后因經(jīng)營不善于2018年3月關(guān)停圣達公司，其隨后潛逃。

　　二

　　裁判結(jié)果

　　2020年6月24日，柳州市柳南區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人韓某某有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣八萬元；責令被告人韓某某退賠集資參與人經(jīng)濟損失共計人民幣1316933.5元。宣判后，韓某某未上訴，判決已生效。

　　三

　　典型意義

　　非法吸收公眾存款的案件著重在于審查確定非法吸收公眾存款的數(shù)額。本案涉及的集資參與人數(shù)量為26人，且多數(shù)集資參與人存在多次投入資金的情況，因此本案的審判要點亦在于審查非法吸收存款的數(shù)額，對于重復投資要區(qū)分具體情況認定是否應當累計數(shù)次投資的金額，本案中部分集資參與人投入一筆資金，合同到期后取回資金再次投入的，應當將兩次數(shù)額一同計入非法吸收公眾存款金額中；而部分參與人投入資金后未將資金取回，而是合同到期后直接與被告人簽訂新的協(xié)議，將該筆資金繼續(xù)投入，該情況下則應當只計算一次投入金額。對于非法集資類非法犯罪，廣西法院在查明案件事實、違法犯罪數(shù)額的基礎(chǔ)上依法用足用好財產(chǎn)刑，從經(jīng)濟上最大限度剝奪犯罪分子再犯罪的能力，彰顯了司法機關(guān)對非法集資犯罪依法嚴懲的態(tài)度與決心。