近期發(fā)現(xiàn)，在阿拉善盟境內(nèi)有創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新購物類APP平臺、UPS軟件（虛假投資理財APP）、USDT虛擬貨幣交易大數(shù)據(jù)平臺，通過復(fù)雜收益模式吸引公眾參與，其運營模式存在非法集資、非法傳銷風(fēng)險特征。結(jié)合《防范和處置非法集資條例》相關(guān)規(guī)定及典型案例，現(xiàn)提示如下風(fēng)險：

　　一、風(fēng)險特征分析

　　非法性：未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，違規(guī)開展資金募集活動。

　　平臺以“星級店長” “共享收益”“原始股分配”“職位排名”“跨境交易”“店鋪等級獲利占比”等名義，承諾利潤分配、股權(quán)回報、薪酬標(biāo)準(zhǔn),并涉及資金歸集。根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，凡向不特定對象吸收資金的行為需經(jīng)國務(wù)院金融管理部門許可。

　　利誘性突出：高額回報承諾暗藏風(fēng)險。

　　平臺以“5%利潤分配”“3%-30%直播收益分成”“原始股獎勵”“店鋪等級分配” “舉薦新人獲得收益分成” “高薪酬獎勵”等為誘餌，宣稱“早到早得” “收益倍增”。此類承諾遠超正常投資回報水平(如銀行理財年化收益率普遍低于6%)，且未明確風(fēng)險提示，符合非法集資“利誘性”特征。

　　社會性擴散：通過層級分潤誘導(dǎo)拉新。

　　以“分享收益”“鐵粉消費提成” “舉薦新人獲得收益提成”“投資多等級高，獲利占比越高”等模式鼓勵用戶發(fā)展下線，形成多層級返利結(jié)構(gòu)。此類行為實質(zhì)為變相吸收公眾資金，并通過社交裂變擴大集資范圍，符合“社會性”特征。

　　原始股騙局：虛構(gòu)上市預(yù)期收割資金。

　　平臺宣稱“按共享收益分配原始股” “自愿換購公司原始股”，但根據(jù)《證券法》，非上市公司不得公開募集股份。此類承諾多為虛假宣傳，最終導(dǎo)致投資者血本無歸。

　　消費返利陷阱：以實體店共享為名吸收資金。

　　鼓勵投資者線下開店，要求店鋪和商鋪必須在投資者名下，公司每個月會補貼給店鋪300USDT，如果店鋪開設(shè)在人流量大且規(guī)模大的鋪位，公司最高補貼500USDT，公司每個月會要求實體商家上傳營業(yè)執(zhí)照并參與利潤分配，實質(zhì)可能通過虛構(gòu)交易或資金池運作吸收資金，類似“中佳易購”等消費返利平臺曾以同樣手法非法集資超百億元，最終崩盤。

　　二、典型案例警示

　　陜西益萬家公司“消費積分”案： 以“消費返利”名義吸收資金，虛構(gòu)積分兌換規(guī)則，造成3.5萬名參與者損失。

　　“中佳易購”平臺非法集資案： 以“消費返利”為幌子非法吸收資金117 億元，主犯被判無期徒刑。

　　廣東某科技公司“原始股”騙局：利用區(qū)域性股權(quán)市場“掛牌”概念虛假宣傳，非法集資后跑路，涉案金額1億元。

　　陸某某“UPS軟件”詐騙案：用QQ注冊申請跨境電商店鋪，做任務(wù)刷單后提現(xiàn)，為升級店鋪獲得更多利潤不斷投資，造成十多萬金額損失。

　　三、對公眾的風(fēng)險提示

　　警惕高收益承諾：承諾收益率超過 6%需警惕，超過8%屬高風(fēng)險，10%以上可能血本無歸。

　　核實資質(zhì)合法性：正規(guī)金融機構(gòu)需持牌經(jīng)營，可通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢企業(yè)資質(zhì)，警惕無證經(jīng)營。

　　拒絕拉人頭返利：任何以發(fā)展下線、層級分利潤為條件的“投資”均涉嫌傳銷或非法集資。

　　遠離原始股騙局：非上市公司不得公開募集股份，宣稱“原始股”高回報的多為詐騙。

　　保護個人信息與資金：勿輕信“零風(fēng)險”項目，不隨意在網(wǎng)絡(luò)或線下填寫個人敏感信息，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬， 留存交易憑證以備維權(quán)。

　　四、舉報與維權(quán)途徑

　　如發(fā)現(xiàn)該平臺涉嫌非法集資，請立即停止參與并保留證據(jù)，及時舉報。法律維權(quán)：若已受損，及時向公安機關(guān)報案，通過司法途徑追償。

　　重要提示：根據(jù)《防范和處置非法集資條例》第25條規(guī)定，任何單位和個人不得從非法集資中獲得經(jīng)濟利益，因參與非法集資受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　請公眾提高警惕，守護好“錢袋子”。

　　阿拉善右旗財政局

　　2025年4月3日

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