5月18日，針對(duì)近期虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布公告，要求有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

　　公告要求，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

　　“三家機(jī)構(gòu)本次發(fā)文與此前博鰲亞洲論壇上的官方發(fā)言、中信銀行禁止賬戶用于虛擬貨幣交易等相呼應(yīng)，體現(xiàn)了監(jiān)管方對(duì)于嚴(yán)禁虛擬貨幣交易的嚴(yán)格態(tài)度?！苯鹑诳萍紝＜姨K筱芮向記者表示。

　　禁止開展虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)

　　“虛擬貨幣與我們之前的所有投資都不同，因?yàn)樘摂M貨幣沒有與任何的實(shí)物聯(lián)動(dòng)，因此其本身是沒有價(jià)值的，而且也沒有作為貨幣的穩(wěn)定性。很多虛擬貨幣的價(jià)值并非是通過市場(chǎng)法則，而是幾個(gè)意見領(lǐng)袖的幾句話來決定的?！敝袊①徆艜?huì)信用管理專委會(huì)專家安光勇表示。

　　虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。

　　針對(duì)虛擬貨幣存在的風(fēng)險(xiǎn)，三大協(xié)會(huì)要求金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易資金監(jiān)測(cè)，依托行業(yè)自律機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控水平；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索的，要及時(shí)按程序采取限制、暫?；蚪K止相關(guān)交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報(bào)告；同時(shí)積極運(yùn)用多渠道、多元化的觸達(dá)手段，加強(qiáng)客戶宣傳和警示教育，主動(dòng)做好涉虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　此外，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場(chǎng)所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

　　三家協(xié)會(huì)表示，將加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律管理要求的，將依照相關(guān)自律規(guī)范對(duì)其采取業(yè)內(nèi)通報(bào)、暫停會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等處分措施，并向金融管理部門報(bào)告，涉嫌違法犯罪的，將有關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)。

　　虛擬幣違法活動(dòng)越發(fā)猖獗

　　公告表示，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

　　記者查詢中國裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，近年來，以虛擬貨幣為案由的案件不斷增多。數(shù)據(jù)顯示，2016年與虛擬貨幣相關(guān)的案件文件僅有390篇，至2020年已增長至1761篇。

　　根據(jù)公告，從我國現(xiàn)有司法實(shí)踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。

　　此外，記者注意到，以虛擬貨幣為概念的違法犯罪活動(dòng)越發(fā)猖獗。日前，安徽省安慶市公安局日前破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，犯罪嫌疑人炮制概念，炒作“空氣幣”，把傳銷披上數(shù)字貨幣“偽裝”，以提供虛擬數(shù)字貨幣增值服務(wù)為幌子，制定相關(guān)投資檔次、獎(jiǎng)勵(lì)方式、提現(xiàn)規(guī)定，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷。該平臺(tái)在全國12個(gè)省市招募會(huì)員近2000人，累計(jì)涉案金額超過2億元。

　　5月7日，永嘉縣人民法院一審判決一起非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)案。4個(gè)20多歲的年輕人想著通過虛擬數(shù)字貨幣賺錢，2020年9月初，4人在廣東省珠海市通過建立網(wǎng)站，并在EOS區(qū)塊鏈上發(fā)布，合謀創(chuàng)設(shè)發(fā)行“翡翠幣”，計(jì)劃以低價(jià)買入、高價(jià)賣出的方式進(jìn)行營利。該案主犯鐘某犯非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪，被判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金10萬元人民幣。

　　5月13日發(fā)布的《2020年度上海金融檢察白皮書》顯示，雖然涉網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)類非法集資案件量下降，但非法集資宣傳手段卻不斷翻新，如不當(dāng)使用“區(qū)塊鏈”“算力”“虛擬幣”等新概念迷惑投資人。非法集資案件的宣傳方式由過去的發(fā)傳單、打電話等逐漸演變?yōu)?，辦論壇、請(qǐng)專家、搞培訓(xùn)等，推銷的產(chǎn)品由過去的房產(chǎn)、林地、藝術(shù)品逐步演變?yōu)楝F(xiàn)在的股權(quán)、債權(quán)、虛擬幣等。

　　北大光華博士后研究員田力表示，違法數(shù)字貨幣的特點(diǎn)包括以下幾點(diǎn)：傳銷式運(yùn)作模式、承諾高收益、營銷人員“財(cái)大氣粗”、努力向購買者營造發(fā)財(cái)夢(mèng)等?！拔磥恚Ｍ突ヂ?lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)定期做好投資者宣傳教育，為大眾科普相關(guān)知識(shí)。同時(shí)，出臺(tái)相應(yīng)的法律法規(guī)對(duì)不法行為予以威懾?！碧锪θ缡钦f。

　　對(duì)此，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)數(shù)字財(cái)經(jīng)研究中心主任陳波向記者表示，除了央行數(shù)字貨幣之外，任何虛擬貨幣在中國大陸都是非法的，投資人應(yīng)當(dāng)牢記這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)前虛擬貨幣被用來作為詐騙、傳銷等非法行為的工具在全球都是個(gè)監(jiān)管難題，加強(qiáng)投資者教育是一方面，貪婪人性又是另外一方面。未來監(jiān)管要加強(qiáng)科技手段的應(yīng)用，從源頭上嚴(yán)格管控，同時(shí)也要重點(diǎn)關(guān)注老年人，青少年等脆弱人群，避免大規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)事件的出現(xiàn)。

　　三大協(xié)會(huì)也在公告中提醒廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。