警惕以“區(qū)塊鏈”技術(shù)創(chuàng)新之名實(shí)施的金融詐騙，已有超過(guò)7000人中招！

　　曾有媒體報(bào)道以區(qū)塊鏈之名實(shí)施詐騙的典型案例：

　　2019年12月5日，鄭州警方通報(bào)了一起涉案金額達(dá)13.6億元、受害群眾超過(guò)7000人的詐騙案。詐騙團(tuán)伙向投資者允諾其銷售的數(shù)字貨幣礦機(jī)可以通過(guò)挖礦、交易虛擬貨幣獲得高額回報(bào)；在投資者購(gòu)入礦機(jī)之后，又以交易平臺(tái)被黑客攻擊為由，凍結(jié)投資者數(shù)字貨幣賬戶、禁止投資者提現(xiàn)。

　　2020年2月10日，知名數(shù)字貨幣交易所FCoin在進(jìn)入臨時(shí)停機(jī)維護(hù)后跑路（行業(yè)內(nèi)戲稱“幣圈2020開(kāi)年第一瓜”）。在大量投資者的窮追猛打之下，F(xiàn)Coin創(chuàng)始人張健被迫發(fā)布公告宣布，由于儲(chǔ)備的資金出現(xiàn)困難，預(yù)計(jì)有7000-13000枚比特幣無(wú)法兌付，價(jià)值折合人民幣約為3.8 - 7.1億元，將通過(guò)“新項(xiàng)目的盈利來(lái)償還投資者損失的資產(chǎn)”。

　　區(qū)塊鏈詐騙究竟為什么能屢試不爽？

　　一. 混淆區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣概念

　　二. 許諾高額回報(bào)套取用戶本金

　　三. 高大上的項(xiàng)目介紹和包裝

　　實(shí)施區(qū)塊鏈詐騙的慣用計(jì)倆：

　　一. 捏造虛假數(shù)據(jù)哄騙投資者入局

　　二．人為制造故障、項(xiàng)目方跑路

　　三．名為創(chuàng)新實(shí)為不法分子洗錢

　　以下是新華社官方新聞

　　一些人借區(qū)塊鏈之名炒作行騙值得警惕-新華網(wǎng)

　　新華社記者毛振華、王陽(yáng)、潘曄

　　從幕后走到臺(tái)前，區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后，另一場(chǎng)“盛宴”卻在暗流涌動(dòng)。炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行毫無(wú)價(jià)值的“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號(hào)傳銷詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢(shì)，有關(guān)專家指出，監(jiān)管也要與時(shí)俱進(jìn)。

　　披“區(qū)塊鏈”外衣炒作數(shù)字貨幣

　　“真是半年不開(kāi)張，開(kāi)張吃半年”……最近，沉寂大半年的一些炒幣微信群再度活躍起來(lái)，群里七嘴八舌地議論著比特幣等數(shù)字貨幣的行情，躍躍欲試的表現(xiàn)與幾個(gè)月前銷聲匿跡迥然不同。

　　天津市民劉鵬2014年開(kāi)始接觸并購(gòu)買比特幣，經(jīng)歷過(guò)多輪市場(chǎng)炒作吸引散戶追高后“割韭菜”。他說(shuō)，購(gòu)買數(shù)字貨幣與其說(shuō)是投資，更多時(shí)候不過(guò)是帶著投機(jī)心理與風(fēng)險(xiǎn)博弈，“無(wú)論賭輸賭贏，最終大多只剩一地雞毛，真正賺錢的寥寥無(wú)幾。”

　　10月25日，每枚在8000美元上下徘徊多時(shí)的比特幣突然發(fā)力，至26日一舉突破1萬(wàn)美元大關(guān)，最高漲幅超過(guò)30%。

　　截至11月18日12時(shí)，比特幣總市值超過(guò)1545億美元，這一體量完全可與一家知名上市公司匹敵。但備受質(zhì)疑的是，除暴漲暴跌帶來(lái)投機(jī)炒作，實(shí)際應(yīng)用遲遲未見(jiàn)。

　　再度開(kāi)始活躍的還有發(fā)幣公司以及幣圈自媒體。近期，一些非法發(fā)幣機(jī)構(gòu)身處海外，利用社交軟件推銷代幣?！八麄冃Q‘?dāng)?shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈’，這其實(shí)是對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的有意曲解。”專家稱。

　　針對(duì)網(wǎng)傳人民銀行已發(fā)行法定數(shù)字貨幣，11月13日央行專門在其官網(wǎng)辟謠，人民銀行未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行交易。人民銀行從2014年開(kāi)始研究法定數(shù)字貨幣，目前仍處于研究測(cè)試過(guò)程中。

　　區(qū)塊鏈成了傳銷詐騙“招牌”

　　區(qū)塊鏈技術(shù)的火熱，也讓一些假借區(qū)塊鏈之名、行傳銷詐騙之實(shí)的惡行死灰復(fù)燃。

　　中國(guó)區(qū)塊鏈應(yīng)用研究中心理事長(zhǎng)郭宇航告訴記者，最近他在中部某省調(diào)研時(shí)，該省金融部門官員透露，當(dāng)?shù)匾牙塾?jì)查處40多起打著區(qū)塊鏈旗號(hào)的非法集資案件，最嚴(yán)重的一起涉案金額高達(dá)20多億元。

　　不久前，一款自稱“基于區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)”的運(yùn)動(dòng)App被湖南長(zhǎng)沙市有關(guān)部門立案調(diào)查。該軟件被指為“典型的金字塔傳銷模型”，是傳統(tǒng)傳銷手段結(jié)合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的結(jié)果。

　　類似案件今年以來(lái)呈多發(fā)態(tài)勢(shì)。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區(qū)塊鏈名義實(shí)施的詐騙案。湖南省衡陽(yáng)市警方今年5月破獲一起詐騙案，作案團(tuán)伙以區(qū)塊鏈為噱頭，發(fā)行沒(méi)有價(jià)值的“空氣幣”，募集到價(jià)值近3.5億元的以太坊。

　　在曝光的假借區(qū)塊鏈傳銷、集資詐騙的案例中，“拉人頭”的特征十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區(qū)塊鏈但聽(tīng)說(shuō)過(guò)比特幣“造富神話”的心理，為非法行為披上“時(shí)髦”外衣，承諾低投入、高收益，發(fā)展下線回報(bào)更高，不明真相者就很容易上當(dāng)受騙。

　　行業(yè)專家稱，“空氣幣”盡管可能真的用了區(qū)塊鏈技術(shù)，但發(fā)行目的卻描繪得過(guò)于宏大，如“人類健康”“重構(gòu)商業(yè)模式”，幾乎不可能實(shí)現(xiàn)。一旦投資者入套，資金積累到可觀數(shù)量，項(xiàng)目發(fā)行方就有很大概率跑路，投資者血本無(wú)歸。

　　當(dāng)前，不少上市公司有意搭上區(qū)塊鏈這班快車。據(jù)統(tǒng)計(jì)，3000多家A股上市公司中，超過(guò)500家自稱同區(qū)塊鏈有關(guān)聯(lián)，但真正披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)內(nèi)容且屬實(shí)的只有不到40家?！安錈狳c(diǎn)”現(xiàn)象十分突出。

　　穿透迷霧認(rèn)清本質(zhì)

　　“區(qū)塊鏈與比特幣之間不能畫等號(hào)，顯然也不等同于‘暴富’?！倍辔粯I(yè)內(nèi)人士向記者強(qiáng)調(diào)，區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N底層技術(shù)，依托于這種技術(shù)誕生了比特幣等一眾數(shù)字貨幣，但不能因此就混淆在一起。

　　發(fā)現(xiàn)真相需要穿透重重迷霧。除了加大區(qū)塊鏈知識(shí)的普及，讓大眾了解并能識(shí)別披著“區(qū)塊鏈”外衣的傳銷詐騙之外，更關(guān)鍵的是監(jiān)管也要與時(shí)俱進(jìn)。

　　盡管這幾年針對(duì)數(shù)字貨幣炒作、濫發(fā)幣、傳銷詐騙的監(jiān)管從未放松，但由于區(qū)塊鏈概念的復(fù)雜性以及在法律上仍處于空白狀態(tài)，傳統(tǒng)監(jiān)管方式目前看存在不小困難。

　　專家指出，要加強(qiáng)監(jiān)管科技的應(yīng)用。多數(shù)以區(qū)塊鏈為名的傳銷項(xiàng)目，都會(huì)在網(wǎng)絡(luò)上頻繁傳播、留痕，借助現(xiàn)有金融科技監(jiān)管手段，就有可能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、查處。

　　當(dāng)然，一些政府部門“談區(qū)塊鏈色變”同樣不可取。火幣集團(tuán)研究院高級(jí)研究員馬天元認(rèn)為，區(qū)塊鏈正在廣泛地與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合，并在物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、用戶征信等各領(lǐng)域發(fā)揮積極作用。只有善加利用，才能真正將潛能發(fā)揮出來(lái)。

　　金融分析師肖磊提醒，在區(qū)塊鏈應(yīng)用的商業(yè)模式尚未成熟時(shí)，要防止區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展借政策支持成為新的資本“黑洞”，杜絕盲目及跟風(fēng)投資。