警惕以“區(qū)塊鏈”技術(shù)創(chuàng)新之名實施的金融詐騙，已有超過7000人中招！

　　曾有媒體報道以區(qū)塊鏈之名實施詐騙的典型案例：

　　2019年12月5日，鄭州警方通報了一起涉案金額達13.6億元、受害群眾超過7000人的詐騙案。詐騙團伙向投資者允諾其銷售的數(shù)字貨幣礦機可以通過挖礦、交易虛擬貨幣獲得高額回報；在投資者購入礦機之后，又以交易平臺被黑客攻擊為由，凍結(jié)投資者數(shù)字貨幣賬戶、禁止投資者提現(xiàn)。

　　2020年2月10日，知名數(shù)字貨幣交易所FCoin在進入臨時停機維護后跑路（行業(yè)內(nèi)戲稱“幣圈2020開年第一瓜”）。在大量投資者的窮追猛打之下，F(xiàn)Coin創(chuàng)始人張健被迫發(fā)布公告宣布，由于儲備的資金出現(xiàn)困難，預(yù)計有7000-13000枚比特幣無法兌付，價值折合人民幣約為3.8 - 7.1億元，將通過“新項目的盈利來償還投資者損失的資產(chǎn)”。

　　區(qū)塊鏈詐騙究竟為什么能屢試不爽？

　　一. 混淆區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣概念

　　二. 許諾高額回報套取用戶本金

　　三. 高大上的項目介紹和包裝

　　實施區(qū)塊鏈詐騙的慣用計倆：

　　一. 捏造虛假數(shù)據(jù)哄騙投資者入局

　　二．人為制造故障、項目方跑路

　　三．名為創(chuàng)新實為不法分子洗錢

　　以下是新華社官方新聞

　　一些人借區(qū)塊鏈之名炒作行騙值得警惕-新華網(wǎng)

　　新華社記者毛振華、王陽、潘曄

　　從幕后走到臺前，區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行毫無價值的“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號傳銷詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢，有關(guān)專家指出，監(jiān)管也要與時俱進。

　　披“區(qū)塊鏈”外衣炒作數(shù)字貨幣

　　“真是半年不開張，開張吃半年”……最近，沉寂大半年的一些炒幣微信群再度活躍起來，群里七嘴八舌地議論著比特幣等數(shù)字貨幣的行情，躍躍欲試的表現(xiàn)與幾個月前銷聲匿跡迥然不同。

　　天津市民劉鵬2014年開始接觸并購買比特幣，經(jīng)歷過多輪市場炒作吸引散戶追高后“割韭菜”。他說，購買數(shù)字貨幣與其說是投資，更多時候不過是帶著投機心理與風(fēng)險博弈，“無論賭輸賭贏，最終大多只剩一地雞毛，真正賺錢的寥寥無幾?！?/span>

　　10月25日，每枚在8000美元上下徘徊多時的比特幣突然發(fā)力，至26日一舉突破1萬美元大關(guān)，最高漲幅超過30%。

　　截至11月18日12時，比特幣總市值超過1545億美元，這一體量完全可與一家知名上市公司匹敵。但備受質(zhì)疑的是，除暴漲暴跌帶來投機炒作，實際應(yīng)用遲遲未見。

　　再度開始活躍的還有發(fā)幣公司以及幣圈自媒體。近期，一些非法發(fā)幣機構(gòu)身處海外，利用社交軟件推銷代幣。“他們宣稱‘?dāng)?shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈’，這其實是對區(qū)塊鏈技術(shù)的有意曲解。”專家稱。

　　針對網(wǎng)傳人民銀行已發(fā)行法定數(shù)字貨幣，11月13日央行專門在其官網(wǎng)辟謠，人民銀行未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺進行交易。人民銀行從2014年開始研究法定數(shù)字貨幣，目前仍處于研究測試過程中。

　　區(qū)塊鏈成了傳銷詐騙“招牌”

　　區(qū)塊鏈技術(shù)的火熱，也讓一些假借區(qū)塊鏈之名、行傳銷詐騙之實的惡行死灰復(fù)燃。

　　中國區(qū)塊鏈應(yīng)用研究中心理事長郭宇航告訴記者，最近他在中部某省調(diào)研時，該省金融部門官員透露，當(dāng)?shù)匾牙塾嫴樘?0多起打著區(qū)塊鏈旗號的非法集資案件，最嚴(yán)重的一起涉案金額高達20多億元。

　　不久前，一款自稱“基于區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)”的運動App被湖南長沙市有關(guān)部門立案調(diào)查。該軟件被指為“典型的金字塔傳銷模型”，是傳統(tǒng)傳銷手段結(jié)合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的結(jié)果。

　　類似案件今年以來呈多發(fā)態(tài)勢。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區(qū)塊鏈名義實施的詐騙案。湖南省衡陽市警方今年5月破獲一起詐騙案，作案團伙以區(qū)塊鏈為噱頭，發(fā)行沒有價值的“空氣幣”，募集到價值近3.5億元的以太坊。

　　在曝光的假借區(qū)塊鏈傳銷、集資詐騙的案例中，“拉人頭”的特征十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區(qū)塊鏈但聽說過比特幣“造富神話”的心理，為非法行為披上“時髦”外衣，承諾低投入、高收益，發(fā)展下線回報更高，不明真相者就很容易上當(dāng)受騙。

　　行業(yè)專家稱，“空氣幣”盡管可能真的用了區(qū)塊鏈技術(shù)，但發(fā)行目的卻描繪得過于宏大，如“人類健康”“重構(gòu)商業(yè)模式”，幾乎不可能實現(xiàn)。一旦投資者入套，資金積累到可觀數(shù)量，項目發(fā)行方就有很大概率跑路，投資者血本無歸。

　　當(dāng)前，不少上市公司有意搭上區(qū)塊鏈這班快車。據(jù)統(tǒng)計，3000多家A股上市公司中，超過500家自稱同區(qū)塊鏈有關(guān)聯(lián)，但真正披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)內(nèi)容且屬實的只有不到40家?！安錈狳c”現(xiàn)象十分突出。

　　穿透迷霧認(rèn)清本質(zhì)

　　“區(qū)塊鏈與比特幣之間不能畫等號，顯然也不等同于‘暴富’。”多位業(yè)內(nèi)人士向記者強調(diào)，區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N底層技術(shù)，依托于這種技術(shù)誕生了比特幣等一眾數(shù)字貨幣，但不能因此就混淆在一起。

　　發(fā)現(xiàn)真相需要穿透重重迷霧。除了加大區(qū)塊鏈知識的普及，讓大眾了解并能識別披著“區(qū)塊鏈”外衣的傳銷詐騙之外，更關(guān)鍵的是監(jiān)管也要與時俱進。

　　盡管這幾年針對數(shù)字貨幣炒作、濫發(fā)幣、傳銷詐騙的監(jiān)管從未放松，但由于區(qū)塊鏈概念的復(fù)雜性以及在法律上仍處于空白狀態(tài)，傳統(tǒng)監(jiān)管方式目前看存在不小困難。

　　專家指出，要加強監(jiān)管科技的應(yīng)用。多數(shù)以區(qū)塊鏈為名的傳銷項目，都會在網(wǎng)絡(luò)上頻繁傳播、留痕，借助現(xiàn)有金融科技監(jiān)管手段，就有可能及時發(fā)現(xiàn)、查處。

　　當(dāng)然，一些政府部門“談區(qū)塊鏈色變”同樣不可取?；饚偶瘓F研究院高級研究員馬天元認(rèn)為，區(qū)塊鏈正在廣泛地與實體經(jīng)濟結(jié)合，并在物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、用戶征信等各領(lǐng)域發(fā)揮積極作用。只有善加利用，才能真正將潛能發(fā)揮出來。

　　金融分析師肖磊提醒，在區(qū)塊鏈應(yīng)用的商業(yè)模式尚未成熟時，要防止區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展借政策支持成為新的資本“黑洞”，杜絕盲目及跟風(fēng)投資。