近期，一些不法分子以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字資產(chǎn)”“低碳生活”等名義，打著“投資返利”“保本保收益”“保護(hù)環(huán)境”等旗號，虛構(gòu)使用生態(tài)，募集資金或比特幣、以太坊、礦機(jī)、“能量值”等虛擬貨幣資產(chǎn)、炒作新潮概念誘騙投資者入場吸收公眾資金。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是以炒作區(qū)塊鏈概念之名，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

　　為保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，國務(wù)院金融委、人民銀行等七部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》明確指出：通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為。代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

　　目前，我縣部分地區(qū)不明真相群眾不顧各種渠道的風(fēng)險提示，流傳下載一些高風(fēng)險App，以所謂“低碳環(huán)?！薄巴诘V”理念為噱頭，引誘群眾加入和投資，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，投資群眾資產(chǎn)安全面臨極大威脅。

　　01

　　識別技巧

　　一種是利用××老師的知名度進(jìn)行詐騙（××的身份是騙子冒充或剪輯配音的）對投資者具有很高的吸引力。

　　另一種是利用微信、抖音等社交軟件進(jìn)行違法平臺推介，誘使投資者下載App并在違法平臺上進(jìn)行交易。

　　02

　　實(shí)施的一般步驟

　　第一步，一般是由陌生的美女添加投資者為好友，然后通過朋友圈或話術(shù)交談引入股票、理財或者有個××老師講課很厲害，誘使進(jìn)入套路，從而下載App或登錄釣魚網(wǎng)站。

　　第二步，許以微利，比如實(shí)名注冊用戶每天登錄或簽到就能獲得一定數(shù)量的虛擬財產(chǎn)、能量值等等，讓入轂者產(chǎn)生依賴的心理定勢。

　　第三步，發(fā)展階梯式推廣員，慫恿用戶介紹或拉入別人，介紹人就會獲得一定的“收益”，從而擴(kuò)大影響范圍。

　　第四步，是為投資者介紹投資老師，并在老師的帶領(lǐng)下進(jìn)行操作，一般投資者在初始階段都會有比較小的收獲。

　　第五步，一旦群眾投資規(guī)模達(dá)到預(yù)期數(shù)量，就會由平臺的后臺操縱進(jìn)入虧損階段，如果不能及時離開，投資者的虧損將會繼續(xù)擴(kuò)大，絕無翻本的一天。

　　撫松公安提醒：

　　請參鄉(xiāng)群眾樹立正確的投資理念，強(qiáng)化風(fēng)險防范意識、自我保護(hù)意識和識別能力，嚴(yán)格遵守國家法律和監(jiān)管規(guī)定，杜絕出租、出借個人銀行賬戶、支付收款碼，用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動，防止被違法使用和個人信息泄露。正確認(rèn)識本質(zhì)屬性，防止上當(dāng)受騙造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　出現(xiàn)例如以下界面時：

　　一定不要下載進(jìn)入

　　本人無法判別風(fēng)險的，

　　請就近咨詢金融部門或派出所

　　來源：撫松公安