近日，郵儲銀行蘇州舜湖支行在日常開戶業(yè)務(wù)辦理中，憑借敏銳的風(fēng)險識別能力與審核流程，成功識破一起涉?zhèn)麂N平臺的資金騙局，及時阻斷客戶后續(xù)資金投入風(fēng)險，為守護(hù)群眾財產(chǎn)安全、筑牢金融反詐防線貢獻(xiàn)積極力量。

　　當(dāng)日，一名五十余歲的中年女性客戶來到網(wǎng)點，要求開立一張儲蓄卡。經(jīng)辦柜員按照開戶盡職調(diào)查流程，進(jìn)行交談了解，客戶先是說“用于紡織生意資金周轉(zhuǎn)”，并提及需接收貨款、支付原料款等。當(dāng)柜員進(jìn)一步了解時，客戶卻言辭閃爍，隨即改口稱“其實是自己開美容店，辦卡用來收貨款”，前后說法存在明顯矛盾。這一異常表現(xiàn)立即引起柜員的警覺，并將情況同步至營業(yè)主管。營業(yè)主管耐心與客戶溝通，講解出租、出借銀行卡的法律風(fēng)險及近期涉詐案例，但客戶始終回避核心問題，且情緒愈發(fā)急切。

　　鑒于客戶異常狀態(tài)與涉詐特征高度吻合，網(wǎng)點立即啟動風(fēng)險處置預(yù)案，第一時間聯(lián)系屬地反詐中心核實情況。經(jīng)反詐中心民警到場核查后，該客戶才提及近期投資一個“**優(yōu)選”平臺，需要綁卡提現(xiàn)投資回報，經(jīng)查，該平臺以“互助搶拍”“消費即投資”為噱頭，通過四級分銷體系誘導(dǎo)用戶投入資金，此前已發(fā)生資金崩盤、涉案人員失聯(lián)等情況。該客戶已向該平臺投入47000元，此次開卡實為聽從平臺指示，準(zhǔn)備追加投資及接收所謂“返利”。為進(jìn)一步固定證據(jù)、追查涉案資金，民警依法將其帶回派出所做后續(xù)核實調(diào)查。

　　此次涉詐風(fēng)險的成功處置，有效體現(xiàn)舜湖支行一線員工扎實的風(fēng)險識別能力與謹(jǐn)慎的合規(guī)操作意識，更彰顯了與公安機關(guān)“前端識別、中端阻斷、后端聯(lián)動”的高效運轉(zhuǎn)成效。下階段，該行將持續(xù)強化全員反詐培訓(xùn)，提升一線崗位的風(fēng)險敏銳度，同時常態(tài)化開展面向群眾的反詐宣傳，切實履行金融機構(gòu)社會責(zé)任，為守護(hù)群眾“錢袋子”、維護(hù)金融市場安全穩(wěn)定做出積極貢獻(xiàn)。

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