12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國上市公司協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)等七家協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》（以下簡稱《提示》）?！短崾尽诽貏e提到，虛擬貨幣領(lǐng)域已成為傳銷、非法集資等非法活動(dòng)的高發(fā)區(qū)，社會(huì)公眾需高度警惕。

　　《提示》明確指出，虛擬貨幣非國家法定貨幣，境內(nèi)流通不受法律保護(hù)。一些不法分子借機(jī)鼓吹有關(guān)交易炒作活動(dòng)，打著穩(wěn)定幣、空氣幣（π幣等）、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）代幣、“挖礦”的幌子開展非法集資、傳銷詐騙等非法活動(dòng)，并使用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，嚴(yán)重侵害社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。

　　由此，七家協(xié)會(huì)共同發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，一是要正確認(rèn)識虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)活動(dòng)的本質(zhì)屬性；二是有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)；三是社會(huì)公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　《提示》明確了虛擬貨幣以及從事虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)的性質(zhì)。《提示》提到，虛擬貨幣不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用。境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人在境內(nèi)開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和融資等活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法集資、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)等非法金融活動(dòng)。境外虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣服務(wù)提供商直接或變相采取各種方式向我國境內(nèi)開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。相關(guān)境外虛擬貨幣服務(wù)提供商的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)仍為其提供服務(wù)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人，將被依法追究責(zé)任。

　　七家協(xié)會(huì)明確要求，有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，并從銀行、支付機(jī)構(gòu)、證券、基金、期貨機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)等不同類型機(jī)構(gòu)主體，劃定合規(guī)展業(yè)邊界。

　　《提示》要求，銀行、支付機(jī)構(gòu)會(huì)員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)，不得為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項(xiàng)目提供任何形式的金融服務(wù)和信貸支持，要嚴(yán)格開展客戶盡職調(diào)查，及時(shí)研判是否涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣交易或洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保展業(yè)符合監(jiān)管要求，發(fā)現(xiàn)可疑線索要按程序采取措施并向有關(guān)部門報(bào)告等。

　　證券、基金、期貨機(jī)構(gòu)會(huì)員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)金融產(chǎn)品提供服務(wù)。

　　互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供任何形式的營銷宣傳、信息技術(shù)服務(wù)，切實(shí)做好平臺(tái)發(fā)布信息的合規(guī)排查工作。

　　七家協(xié)會(huì)要求，各會(huì)員單位應(yīng)多方位開展虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣風(fēng)險(xiǎn)提示和警示教育，提醒社會(huì)公眾明辨風(fēng)險(xiǎn)、遠(yuǎn)離非法活動(dòng)。

　　《提示》提到，社會(huì)公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)。《提示》提到幾類需要公眾警惕的違法犯罪活動(dòng)情形，包括謹(jǐn)防加入推廣虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)的社群，警惕含有虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣歷史收益、買賣建議或投機(jī)前景的虛假宣傳，拒絕點(diǎn)擊含有境外虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣交易平臺(tái)的鏈接及二維碼等訪問渠道等。

　　七家協(xié)會(huì)呼吁，公眾如發(fā)現(xiàn)任何涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的線索，要及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)，對其中涉嫌違法犯罪的，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（文/本刊記者 雷玄）

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