不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，目前利用“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等名義非法吸收資金的行為并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，存在侵害公眾合法權(quán)益的風(fēng)險。

　　1月25日鷹鑒獲悉，山東省樂陵市人民檢察院就對一起利用“虛擬貨幣”等名義行傳銷之實的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案提起公訴。據(jù)了解，該處團伙7個月的時間，就發(fā)展注冊會員高達近18萬名。

　　經(jīng)查，2019年10月至2020年5月期間，被告人劉某某、閆某某、黃某某、吳某某、李某某利用創(chuàng)設(shè)的“瑞波共識”網(wǎng)絡(luò)平臺，以投資虛擬幣“瑞波幣”為名，采取發(fā)展會員的方式，利用“瑞波共識”網(wǎng)絡(luò)平臺進行組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動。

　　“瑞波共識”網(wǎng)絡(luò)平臺要求被發(fā)展人員交納一定的費用,以交納費用的多少形成上下級關(guān)系，組成層級,并以下線的業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算獲取返利，牟取非法利益。

　　2020年5月14日，被告人劉某某、閆某某、黃某某、吳某某、李某某在四川省成都市被公安機關(guān)抓獲歸案。經(jīng)鑒定，“瑞波共識”網(wǎng)絡(luò)平臺注冊會員有177637名，其中有14968名實際投資會員。

　　樂陵市人民檢察院認為，被告人劉某某、閆某某、黃某某、吳某某、李某某五人共謀組織、領(lǐng)導(dǎo)刑法意義上的傳銷組織，其行為觸犯了刑法的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪追究其刑事責(zé)任。

　　鷹鑒在此提醒廣大群眾，融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

　　不法分子利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，大肆開展違法犯罪活動，通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。

　　不法分子通過公開宣傳，以炒幣升值獲利和發(fā)展下線獲利為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。此類活動通常以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。

　　同時，代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險，希望廣大投資者謹防上當(dāng)受騙。