今日，中新觀察中國裁判文書網(wǎng)注意到一則題為《寧波市鄞州區(qū)市場監(jiān)督管理局非訴執(zhí)行審查行政裁定書》(以下簡稱：《行政裁定書》)。

　　據(jù)該《行政裁定書》顯示，經(jīng)審查查明，被執(zhí)行人為“樂存大健康基金”發(fā)展會員，向他人介紹、推廣該會員發(fā)展模式，并使其介紹加入的會員成為其下線，同時還向會員提供關(guān)聯(lián)商品，以期牟取非法利益，其行為已構(gòu)成《禁止傳銷條例》第二十四條第二款所述的介紹他人參加傳銷的違法行為。申請執(zhí)行人作出的甬鄞市監(jiān)處〔2020〕48號行政處罰決定，認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，執(zhí)行程序合法。申請執(zhí)行人在向本院申請強(qiáng)制執(zhí)行前，已依法進(jìn)行了催告，且不存在行政強(qiáng)制法第五十八條不予執(zhí)行的情形，故本案強(qiáng)制執(zhí)行申請符合法律規(guī)定。

　　依據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》第五十三條、第五十四條、第五十五條、第五十七條、第五十八條第一款、第三款，《中華人民共和國行政訴訟法》第九十七條及《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國行政訴訟法〉的解釋》第一百零一條第一款第(十四)項，對申請執(zhí)行人寧波市鄞州區(qū)市場監(jiān)督管理局于2020年1月20日作出的甬鄞市監(jiān)處〔2020〕48號行政處罰決定中罰款200000元及加處罰款200000元的內(nèi)容準(zhǔn)予強(qiáng)制執(zhí)行。

　　　高收益下的龐氏騙局

　　中新觀察查詢發(fā)現(xiàn)，買入“樂存大健康基金”一共有500美元、3000美元、10000美元三個級別的套餐，此外，該“基因”還有多項收益：

　　“推廣收益”:

　　直推：100%收益，第二代~第十代10%;

　　直推1個，拿1代，直推3個拿5代，直推5個拿10代;

　　榮譽(yù)獎：十層內(nèi)理財幣值金額達(dá)到20萬美金，晉升成為：男爵，疊加無限代理財收益5%;

　　3個區(qū)各產(chǎn)生一名男爵，晉升成為：伯爵，疊加無限代理財收益10%;伯爵平級再加3代10%;

　　3個區(qū)各產(chǎn)生一名伯爵，晉升成為：侯爵 ，疊加無限代理財收益15%;侯爵平級再加3代10%;

　　3個區(qū)各產(chǎn)生一名侯爵，晉升成為：公爵 ，疊加無限代理財收益20%;公爵平級再加3代10%;

　　3個區(qū)各產(chǎn)生一名公爵，成為基金會全球合伙人，平均加權(quán)分紅1%的NBY;此外，所有收益均以NBY結(jié)算，客戶可持有NBY增值，可閃兌其他主流貨幣再進(jìn)入基金理財。

　　“管理收益”：

　　男爵：10代社區(qū)理財金額市值達(dá)到20萬美金，升級為男爵，獎勵無限代5%。

　　伯爵：個人傘下三條線各產(chǎn)生一名男爵，升級為伯爵，獎勵無限代10%。

　　侯爵：個人傘下三條線各產(chǎn)生一名伯爵，升級為侯爵，獎勵無限代15%。

　　公爵：個人傘下三條線各產(chǎn)生一名侯爵，升級為公爵，獎勵無限代20%。

　　“投資者從外部用現(xiàn)金買了等值的比特幣等虛擬貨幣后，再用虛擬貨幣存入這個平臺的所謂錢包貨幣內(nèi)進(jìn)行理財。根據(jù)投入的不同，每種套餐合約時間和利息也不同，500美元即人民幣3500元左右的套餐合約期為30天，利率為8%到12%，3000美元人民幣21000元左右的套餐利率為12%到15%，10000美金人民幣70000元左右的套餐合約期為60天，月利息15%到20%。”相關(guān)人士透露：“這么折算下來，這款“理財”產(chǎn)品年化收益率最高達(dá)到了240%，而一般銀行一年定存的年利率才不到2%。此外，通過所謂“直推”還可以享受另一個投資者理財收益的100%，這意味著收益率又翻了倍，并且還可以享受2至10級收益的10%，達(dá)到一定級別還可以享受所有代理的5%到20%的收益?！?/span>

　　被多地監(jiān)管部門立案偵查

　　據(jù)悉，2019年6月9日，據(jù)“鄞州發(fā)布”顯示，近日，有群眾向市監(jiān)局反映有人推廣的一個“樂存基金”項目存在違法嫌疑。針對這一情況，我市監(jiān)局已于前期立案調(diào)查。經(jīng)初步了解，“樂存基金”在吸納他人投資購買“樂存幣(NBY)”虛擬幣產(chǎn)品時，不但許諾高額回報，還以推薦他人投資可獲得不同層級的獎勵為誘餌，誘導(dǎo)投資人拉攏他人參與投資購買“樂存幣(NBY)”虛擬幣產(chǎn)品。該項目推廣行為已經(jīng)涉嫌傳銷。傳銷為市監(jiān)局重點(diǎn)打擊對象之一，相關(guān)參與人員情節(jié)嚴(yán)重亦將被追究刑事責(zé)任。

　　此外，去年9月初，長沙警方也對該基金立案偵查。期間，有受害人到“樂存基金”國內(nèi)運(yùn)營總部——深圳樂富美網(wǎng)絡(luò)科技有限公司查詢，發(fā)現(xiàn)其工商登記地址已經(jīng)更換，該公司的經(jīng)營范圍僅限于計算機(jī)信息咨詢等。

　　據(jù)天眼查APP顯示，深圳樂富美網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立于2018年9月20日，注冊資本為100萬元，郭齊仁擔(dān)任法人、執(zhí)行董事，總經(jīng)理，持股99%，胡永國擔(dān)任監(jiān)事，持股1%。

　　據(jù)相關(guān)人士透露：“我國禁止虛擬貨幣交易投資，民間流行的所謂的虛擬貨幣交易涉嫌違法，本質(zhì)就是一種騙術(shù)?！?/span>

　　此外，央行一直堅持銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)不得服務(wù)于比特幣等虛擬貨幣交易，禁止虛擬貨幣與人民幣雙向兌換等行為，投資者應(yīng)該警惕各類以高回報率為誘餌的虛擬幣投資項目和大量以區(qū)塊鏈技術(shù)為幌子的金融騙局。