2020年5月26日，湖北省蘄春縣檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪依法對博鑫洗碼理財(cái)河北團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)長王某甲等9名被告人提起公訴。其中8人選擇適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，并自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

根據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2018年6月，崔某（網(wǎng)名“心總”，另案處理）在山東省平度市設(shè)立博鑫洗碼理財(cái)工作室，以能提供及時、高額回報的澳門賭場洗碼理財(cái)服務(wù)為誘餌吸引人員參加，其后組建了河北團(tuán)隊(duì)、即墨團(tuán)隊(duì)等多個博鑫洗碼理財(cái)下級團(tuán)隊(duì)，后以這些團(tuán)隊(duì)為基礎(chǔ)，搭建出動態(tài)網(wǎng)絡(luò)下游層級團(tuán)隊(duì)并吸收大量資金。

博鑫洗碼理財(cái)未設(shè)運(yùn)營平臺，只是通過微信群或者熟人之間口口相傳的方式發(fā)展下級并相互聯(lián)系，成員之間通過現(xiàn)金支付、銀行卡轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬等方式向上級報單和向下級分紅。

博鑫洗碼理財(cái)會員1000元起投，每投資10000元為一單，每日按投資額3%至7%分紅，每周分紅六次，每逢星期三不分紅，分紅金額累計(jì)達(dá)到投資金額2倍時會員出局。

若想繼續(xù)投資，需要重新計(jì)單投入本金。在下級向上級報單過程中，崔某會向下發(fā)放金額188元至1888元不等的報單紅包以作鼓勵。

為引誘已參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，博鑫洗碼理財(cái)河北團(tuán)隊(duì)規(guī)定報單資金達(dá)到10萬元以上時就升級為團(tuán)隊(duì)長并可按比例獲得博鑫洗碼理財(cái)?shù)姆?wù)費(fèi)，團(tuán)隊(duì)長按報單金額分為8個級別，分別是：10萬元、50萬元、100萬元、500萬元、1000萬元、3000萬元、5000萬元、1億元，其中1億元級別團(tuán)隊(duì)長服務(wù)費(fèi)比例達(dá)1%。

2019年5月，被告人田某通過被告人王某乙介紹加入博鑫洗碼理財(cái)活動，通過不斷發(fā)展下線，成長為蘄春縣域負(fù)責(zé)人和河北團(tuán)隊(duì)500萬級別團(tuán)隊(duì)長。田某上線依次為被告人王某乙、李某、魯某甲、魯某乙、魯某丙、秦某、張某、王某甲。

上述人員每天按博鑫洗碼理財(cái)河北團(tuán)隊(duì)運(yùn)營規(guī)則報單、分紅。至案發(fā)時發(fā)展全國各地傳銷會員數(shù)千人，收取參與傳銷人員繳納的傳銷資金達(dá)5.68億元，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。

值得一提的是，有些地區(qū)檢察院是以非法吸收公眾存款罪對被告人提起公訴的。5月21日山東省淄博市淄川區(qū)人民檢察院就對外披露了一起相關(guān)的案件。

反傳防騙快訊看到，日前，淄川區(qū)人民檢察院對淄博市公安局淄川分局移送審查起訴的劉某非法吸收公眾存款案依法提起公訴。

經(jīng)審查，被告人劉某自2019年2月份起，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在淄博市淄川區(qū)以“博鑫洗碼”的名義向社會不特定人群吸收存款，現(xiàn)已查明共向34名群眾，非法吸收資金共計(jì)人民幣1800余萬元，至案發(fā)尚有370余萬元未歸還。

辦案檢察官表示，傳銷是危害社會的毒瘤，是國家嚴(yán)厲打擊的對象。天上不會掉餡餅，勸君不要從事傳銷活動，既害人又害己，到時竹籃打水一場空，身陷囹圄悔已遲。