從脫離商品銷售，幾乎是赤裸裸的金錢游戲，到以各種專業(yè)術(shù)語和政府的政策進(jìn)行包裝，進(jìn)而越來越多地利用互聯(lián)網(wǎng)作為工具。近年來，金字塔欺詐行為在我國(guó)有越來越嚴(yán)重的跡象。北京大學(xué)中國(guó)直銷行業(yè)發(fā)展研究中心估計(jì)，金字塔欺詐涉及的資金累計(jì)應(yīng)超過千億元。由于我國(guó) 相關(guān)法律建設(shè)滯后，讓正常的直銷行為也不勝其擾。

　　11月2日，北京大學(xué)校園內(nèi)。霧霾籠罩在未名湖畔，校園內(nèi)的樹葉已開始枯黃，微風(fēng)一吹便撲撲簌簌地落下。

　　上午茶歇時(shí)，記者看到，完美（中國(guó)）有限公司總裁胡瑞連看著此情此景，表情嚴(yán)肅，陷入深思?！昂芏嗳瞬涣私庵变N運(yùn)作?！焙疬B說。

　　這天，安利、寶健、康寶萊、玫琳凱、歐瑞蓮、三生、天獅、無限極、新時(shí)代健康、雅芳、如新等十幾家直銷公司的“大佬”們都被請(qǐng)來，參加北京大學(xué)中國(guó)直銷行業(yè)發(fā)展研究中心主辦的“國(guó)際直銷法規(guī)演變及監(jiān)管研討會(huì)”。

　　讓大家感到不安的是，近年來，中國(guó)市場(chǎng)上金字塔欺詐行為有越來越嚴(yán)重的跡象，同時(shí)存在大量的“違規(guī)直銷”、“非法直銷”等偽直銷行為。由于相關(guān)法律建設(shè)滯后，讓正常的直銷不勝其擾。

　　“在實(shí)踐中，人們往往將直銷與傳銷混為一談，在法律法規(guī)上也確實(shí)存在需要完善的地方?！毖杏憰?huì)上，北京大學(xué)中國(guó)直銷行業(yè)發(fā)展研究中心主任、原北京大學(xué)副校長(zhǎng)海聞?wù)f。

　　屢禁不止 屢打不盡

　　據(jù)中國(guó)反傳銷志愿者聯(lián)盟創(chuàng)始人凌云介紹，近年來，我國(guó)傳銷犯罪活動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的危害性有所加劇，傳銷對(duì)廣大群眾誘騙性有所上升，不法組織打著連鎖經(jīng)營(yíng)、直銷、資本運(yùn)作、股權(quán)投資等幌子，尤其是利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行滲透，在全國(guó)范圍內(nèi)蔓延。

　　凌云在提交給研討會(huì)的背景資料中稱，多年來，從中央到各級(jí)地方政府及公安機(jī)關(guān)對(duì)傳銷犯罪非常重視，出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，每年開展專項(xiàng)行動(dòng)，建立了“政府牽頭、多部門聯(lián)動(dòng)”的長(zhǎng)效機(jī)制。

　　但凌云同時(shí)表示，打擊傳銷卻陷入了“打而不絕反猖獗”、“屢禁不止、屢打不盡”的怪圈，形成“傳銷人員執(zhí)迷不悟政府打擊遣散效果不明顯執(zhí)法人員麻木熱情不在百姓求助無門遭拒絕傳銷更加猖獗”的惡性循環(huán)。

　　江蘇南通“E瑪國(guó)際”傳銷組織以銷售“E瑪國(guó)際”電子股權(quán)為名，采取雙軌制傳銷模式發(fā)展下線，吸收傳銷資金1.06億元；天津天凱新盛股權(quán)投資基金有限公司以傳銷手段結(jié)合PE(私募股權(quán)投資基金)概念，從來自全國(guó)20多個(gè)省份近9000人手中非法集資10余億元。

　　今年8月宣判的太平洋直購網(wǎng)案，涉案公司從創(chuàng)辦開始就以電子商務(wù)為掩護(hù)，用發(fā)展下線獲返利作誘餌，在短短3年間締造了一個(gè)波及680萬人，涉案資金高達(dá)38億元的網(wǎng)絡(luò)傳銷組織；2012年查獲的“返本壹佰”網(wǎng)絡(luò)傳銷案涉案金額高達(dá)119億元……

　　中國(guó)反傳銷志愿者聯(lián)盟的調(diào)查顯示，2006年，傳銷“異地聚集點(diǎn)”的分布地域相對(duì)集中在廣西來賓、廣東清遠(yuǎn)、安徽阜陽、云南曲靖等四地。隨著國(guó)家對(duì)傳銷重災(zāi)區(qū)打擊力度的增大，傳銷進(jìn)行了地域性的分散和轉(zhuǎn)移，以分散國(guó)家的打擊注意力。2007年，地下傳銷的主要轉(zhuǎn)移的方向?yàn)橹胁康貛А?/p>

　　目前，傳銷在廣西、天津、吉林、遼寧、河南、河北、江蘇、安徽、山東、山西、廣東、云南、貴州、四川、湖南、湖北、江西等地比較嚴(yán)重。

　　凌云所說的“傳銷”，在直銷業(yè)界看來，等同于“金字塔欺詐”。

　　“國(guó)內(nèi)傳銷的含義遠(yuǎn)較國(guó)外的金字塔欺詐行為范疇要更廣一些?！北本┐髮W(xué)中國(guó)直銷行業(yè)發(fā)展研究中心副主任楊謙說，在中國(guó)的法律中，沒有“金字塔欺詐”的界定。我國(guó)曾經(jīng)有過對(duì)金字塔欺詐立法的動(dòng)議，但后來以禁止傳銷條例的名義出現(xiàn)了。

　　一般說，金字塔欺詐是由新加入者付費(fèi)（入會(huì)費(fèi)），以取得未來獲利（金錢或特殊利益）機(jī)會(huì)的一種架構(gòu)組織，但是其獲利機(jī)會(huì)主要卻須由該加入者（和前或其后加入者）再介紹更多人加入這個(gè)組織，而非靠銷售商品給消費(fèi)者而來。

　　楊謙介紹，目前的金字塔欺詐行為主要有四個(gè)特點(diǎn)：

　　脫離商品銷售，幾乎是赤裸裸的金錢游戲。如廣西等地的所謂資本運(yùn)作，宣稱投資33500元、36800元、69800元，可以獲得數(shù)百萬元甚至上千萬元的回報(bào)，以此作為誘餌進(jìn)行拉人頭的操作。這種行為根本沒有任何銷售的成分，是地地道道的金字塔欺詐，有的甚至直接就把股權(quán)作為標(biāo)的。

　　以各種專業(yè)術(shù)語和政府的政策進(jìn)行包裝。如以網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷、人際網(wǎng)絡(luò)、連鎖銷售、資本運(yùn)作、網(wǎng)絡(luò)銷售、特許經(jīng)營(yíng)、直銷、加盟連鎖等為幌子，或謊稱國(guó)家搞試點(diǎn)、西部大開發(fā)、北部灣建設(shè)、振興東北等名義。

　　越來越多地利用互聯(lián)網(wǎng)作為工具。一方面是其交易利用互聯(lián)網(wǎng)，虛擬性更強(qiáng)、隱蔽性也更強(qiáng)。而由于互聯(lián)網(wǎng)具有一定的科技性，更便于不法商人對(duì)其進(jìn)行故弄玄虛的包裝，欺騙普通老百姓。另一方面是利用互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的不足，在互聯(lián)網(wǎng)大量散步謠言，對(duì)不明真相的民眾更具欺騙性。

　　越來越具有邪教和黑社會(huì)的性質(zhì)。如在一些地方形成群居，組織結(jié)構(gòu)神秘，以洗腦的方式對(duì)參與者實(shí)施精神控制，采取各種措施使參與者與社會(huì)隔離，使參與者群體越來越脫離主流社會(huì)。

　　“目前沒有對(duì)金字塔行為的統(tǒng)計(jì)。但是可以看到的是，執(zhí)法部門對(duì)金字塔欺詐行為的查處通常包括在對(duì)傳銷、非法集資、合同欺詐、集資詐騙、非法經(jīng)營(yíng)等不同的罪名中。”楊謙說，這些情況交織在一起，使得金字塔欺詐行為的規(guī)模很難界定清楚。但他估計(jì)，目前我國(guó)金字塔欺詐行為涉及的資金累計(jì)應(yīng)超過千億元。

　　2012年中國(guó)直銷市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到1696.8億人民幣。

　　全球打擊金字塔詐騙

　　“對(duì)于金字塔詐騙行為，我相信不管是在日本也好，越南也好，都是非法的?！毖杏憰?huì)上，專程來中國(guó)的世界直銷協(xié)會(huì)聯(lián)盟秘書長(zhǎng)、美國(guó)直銷協(xié)會(huì)主席馬里亞諾（Joe.Mariano）認(rèn)為，金字塔詐騙不是真正的、合法的商業(yè)行為，也不會(huì)給從業(yè)人員帶來真正的收入。

　　“金字塔詐騙行為在我們的《商德約法》中是明令禁止的?！瘪R里亞諾說，世界直銷協(xié)會(huì)在很早以前就發(fā)現(xiàn)有很多組織，他們通過一些欺騙性的行為，模糊了合法直銷以及非法經(jīng)營(yíng)之間的界限。

　　馬里亞諾介紹，這些非法的金字塔欺詐行為是在推薦新人加入過程中，從中抽取一定的傭金，也就是說，這些人收入的來源很有可能不是他們銷售的產(chǎn)品，而是通過拉人頭的數(shù)量來決定，“金字塔欺詐行為會(huì)盡最大的可能去掩飾自己欺詐行為的本質(zhì)?！?/p>

　　我國(guó)《禁止傳銷條例》規(guī)定，組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬（包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和其他經(jīng)濟(jì)利益，下同），牟取非法利益的；組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或者以認(rèn)購商品等方式變相交納費(fèi)用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線報(bào)酬，牟取非法利益的。這三種情況，均屬傳銷行為，是法律不允許的。

　　研討會(huì)上，臺(tái)灣公平交易委員會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)處處長(zhǎng)呂玉琴說，目前的金字塔欺詐波及的范圍非常廣?！皬V西南寧一個(gè)所謂的資本運(yùn)作案子，臺(tái)灣就有很多民眾受騙?！彼榻B，當(dāng)時(shí)的組織者宣稱，每一個(gè)人交人民幣69800元，第二個(gè)月就可以領(lǐng)回投資1萬多元，但條件是要找3個(gè)朋友加入，如果沒找到，交的就會(huì)被上線分光了。如果你找了3個(gè)朋友，再往下找的話到一定比例的時(shí)候可以獲利3萬元人民幣。

　　呂玉琴說，臺(tái)灣對(duì)金字塔詐騙行為的打擊也非常嚴(yán)，2008年以來共處理了總226個(gè)案子。“我們會(huì)跟檢調(diào)單位建立一個(gè)很嚴(yán)密的窗口，與各個(gè)地檢所或公安部門也都有聯(lián)絡(luò)窗口?！?/p>

　　日本TMI律師事務(wù)所合伙人Satoru Nagasaka介紹，在日本，如果一個(gè)公司在進(jìn)行營(yíng)銷的時(shí)沒有出售任何產(chǎn)品或提供相關(guān)的服務(wù)，而只是通過拉人頭的方式來斂財(cái)，這種行為是被看做非法的，公司的負(fù)責(zé)人會(huì)面臨高達(dá)3年的監(jiān)禁或300萬日元的罰款。

　　Satoru Nagasaka介紹，在日本，直銷包括上門推銷、郵購?fù)其N、電話推銷等都受到特別商業(yè)交易法的監(jiān)管。對(duì)違法行為是非常嚴(yán)的，如2011年有91家公司被勒令停業(yè)，34家公司被要求整改；2012年有84家公司被勒令停業(yè)，37家公司被勒令整改；今年截至10月份，有46家公司被勒令停業(yè)，29家公司被勒令整改。

　　“即使是合法的直銷公司，如果違規(guī)操作也容易變成金字塔式銷售?！表n國(guó)Kim&Chang律師事務(wù)所律師Jisoo jang介紹，為防止這樣的情況發(fā)生，韓國(guó)對(duì)營(yíng)銷公司有具體的限制，如公司不得對(duì)營(yíng)銷人員收太高的費(fèi)用，一年不得超過5萬韓元，其中會(huì)員費(fèi)不超過1萬韓元，培訓(xùn)費(fèi)不得超過3萬韓元，也禁止對(duì)招募營(yíng)銷人員支付獎(jiǎng)金。

　　按照世界直銷協(xié)會(huì)的規(guī)定，直銷首先是“公正的銷售方式”。世界直銷協(xié)會(huì)規(guī)定，無論是直銷公司還是直銷商，都不能使用任何誤導(dǎo)性、欺騙性或者是不公正的銷售方式。直銷員不能濫用消費(fèi)者給予他的信任，也不能利用消費(fèi)者的年紀(jì)和身體上的不適，或者是對(duì)于某一種語言上的不了解來誤導(dǎo)消費(fèi)者。

　　馬里亞諾介紹，在銷售過程中，直銷員必須給消費(fèi)者提供一個(gè)準(zhǔn)確、完整的產(chǎn)品解釋和示范，包括產(chǎn)品價(jià)格、退貨政策、購物保障、售后服務(wù)以及交付日期等。廣告或郵寄傳單不得包括任何欺騙性或者是誤導(dǎo)性的產(chǎn)品描述或圖片描述。

　　此外，世界直銷業(yè)還有一個(gè)是“冷靜期”的規(guī)定。直銷公司和直銷員必須提供一個(gè)退貨的冷靜時(shí)期，這個(gè)冷靜期要在消費(fèi)者購貨的時(shí)候明確地表達(dá)出來。另外，直銷員在銷售過程中，無論是通過面對(duì)面的方式還是通過電話的方式進(jìn)行推銷，必須要以一種非常合理的方式。如果消費(fèi)者拒絕，直銷員必須要馬上終止產(chǎn)品介紹。

　　體系化監(jiān)管金字塔欺詐

　　Joe.Mariano介紹，目前，亞太地區(qū)直銷市場(chǎng)銷售量占全球直銷銷售總量的44%，其中，日本、中國(guó)、韓國(guó)、越南和中國(guó)的臺(tái)灣地區(qū)是直銷的主要市場(chǎng)。

　　到目前為止，中國(guó)商務(wù)部已向40家企業(yè)頒發(fā)了直銷經(jīng)營(yíng)許可。今年6月第九屆世界華人直銷大會(huì)發(fā)布的《2012年亞太直銷市場(chǎng)年度研究報(bào)告》顯示，2012年，中國(guó)直銷市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到1696.8億元人民幣，比2011年的1400億元增長(zhǎng)了296.8億元，增長(zhǎng)速度為21.2%。

　　“直銷行業(yè)是一個(gè)比較特殊的行業(yè)?！焙Ｂ?wù)f，一方面，它的體量不大。2011年北京大學(xué)中國(guó)直銷行業(yè)發(fā)展研究中心的研究數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)直銷行業(yè)（獲得直銷許可的企業(yè)）銷售額僅占社會(huì)消費(fèi)品零售總額的0.43%，占城鎮(zhèn)消費(fèi)品零售額的0.51%。

　　“但另一方面，因?yàn)?a href="http://www.solarphp.org.cn/t/13.html" target="_blank">直銷人員群體龐大，直銷行業(yè)又是一個(gè)社會(huì)影響很大的行業(yè)，其社會(huì)影響甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其經(jīng)濟(jì)影響?！焙Ｂ?wù)J為，只有在法律法規(guī)上明確界定直銷和傳銷，才能在實(shí)踐中更有效地遏制傳銷活動(dòng)的蔓延和泛濫。

　　但讓直銷業(yè)界感到困惑的是，由于直銷、傳銷和金字塔銷售的界限不清，在實(shí)際運(yùn)作中很為難。“我本以為自己能夠判斷一個(gè)銷售模式到底有沒有詐騙的成分?！卑怖ㄖ袊?guó)）日用品有限公司總裁黃德蔭說，但是看了一些案例后，發(fā)現(xiàn)很難判斷，“但中國(guó)有一個(gè)特殊的國(guó)情，當(dāng)你還沒有太多時(shí)間去判斷時(shí)，可能在很短的時(shí)間里就有非常多的人被騙了。”

　　玫琳凱大中國(guó)區(qū)總裁麥予甫也反映，“能不能把焦點(diǎn)專注在反對(duì)金字塔欺詐上。如果政府部門做不到這一點(diǎn)，作為企業(yè)、行業(yè)是不是先開始做？”

　　“他山之石，可以攻玉。近年來，國(guó)際直銷法規(guī)的變化對(duì)中國(guó)有諸多啟示?！北本┐髮W(xué)中國(guó)直銷行業(yè)發(fā)展研究中心執(zhí)行主任王雨本介紹，近年來，國(guó)際直銷立法發(fā)生了一些變化：規(guī)范直銷行為，通過直銷立法詳細(xì)規(guī)定直銷應(yīng)該遵守的行為準(zhǔn)則；禁止各種形式的金字塔詐騙；詳細(xì)規(guī)定了冷靜期制度，以緩解高壓銷售帶來的沖動(dòng)性交易；降低準(zhǔn)入門檻，逐步打破外資進(jìn)入壁壘和內(nèi)資進(jìn)入的障礙。

　　“目前我國(guó)直銷行業(yè)門檻還是相對(duì)過高?！蓖跤瓯菊f，如注冊(cè)資本不低于8000萬元，還得要交足保證金，保證金在設(shè)立的時(shí)候是2000萬元，設(shè)立以后保證金按月進(jìn)行調(diào)整，數(shù)額應(yīng)當(dāng)保持在直銷企業(yè)上一個(gè)月直銷產(chǎn)品銷售收入5%的水平，“如此高的準(zhǔn)入門檻，可能會(huì)限制直銷行業(yè)的發(fā)展?！?/p>

　　而對(duì)于金字塔詐騙，王雨本建議量刑的標(biāo)準(zhǔn)再提高，“現(xiàn)在有一些犯罪嫌疑人愿意把自己界定為傳銷犯罪，因?yàn)檫@樣量刑標(biāo)準(zhǔn)較低，而實(shí)際上，有的犯罪金額是相當(dāng)巨大的?！?/p>

　　“如果按照《直銷管理?xiàng)l例》的要求去做，能夠避免直銷變質(zhì)為金字塔式銷售。”中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授韓玉勝認(rèn)為，目前，真正需要的是加強(qiáng)監(jiān)管力量，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)行直銷管理規(guī)則。

　　北京大學(xué)法學(xué)院教授劉凱湘認(rèn)為，對(duì)金字塔欺詐的行業(yè)監(jiān)管，不僅要依靠執(zhí)法者的有效打擊，更應(yīng)加強(qiáng)行業(yè)自律，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的作用。借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，利用行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督指導(dǎo)、評(píng)審考核、調(diào)查統(tǒng)計(jì)等職能，加強(qiáng)對(duì)直銷行業(yè)的監(jiān)督，從而對(duì)金字塔欺詐進(jìn)行體系化監(jiān)管。

　　相關(guān)：

　　中國(guó)直銷業(yè)發(fā)展歷程

　　1990年11月14日，中國(guó)大陸第一家正式以直銷申請(qǐng)注冊(cè)的公司—中美合資廣州雅芳有限公司成立，直銷正式被納入了工商管理的正式范疇。

　　1994年8月11日，國(guó)家行政工商管理總局發(fā)出《關(guān)于制止多層次傳銷活動(dòng)違法行為的通告》（233號(hào)文）。同年9月2日再次發(fā)出《關(guān)于查處多層次傳銷活動(dòng)中違法行為的通知》（240號(hào)文）。非法傳銷的發(fā)展速度得到了遏制。

　　1995年3月28日，國(guó)內(nèi)貿(mào)易部發(fā)文，宣布正式成立“多層次傳銷管理?xiàng)l例”立法工作機(jī)構(gòu)，著手起草多層次傳銷管理辦法。同年9月22日國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)出《關(guān)于停止發(fā)展多層次傳銷企業(yè)的通知》，對(duì)國(guó)內(nèi)再次過熱的傳銷進(jìn)行規(guī)范限制；隨后不久，國(guó)家工商行政管理局制定了《關(guān)于審查清理多層次傳銷企業(yè)的實(shí)施辦法》。

　　1996年4月我國(guó)政府經(jīng)過審查，首次批準(zhǔn)了41家傳銷企業(yè)可以開展多層次傳銷業(yè)務(wù)，4月28日，國(guó)家工商局向41家多層次傳銷企業(yè)頒布了《準(zhǔn)許多層次傳銷經(jīng)營(yíng)意見書》。

　　1997年1月10日，國(guó)家工商行政管理局頒布了《傳銷管理辦法》。提出單層次傳銷和多層次傳銷的定義。

　　由于對(duì)多層次傳銷和單層次傳銷的區(qū)分沒有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，大大小小的非法傳銷公司如雨后春筍般地涌現(xiàn)出來。以至于到1997年底到1998年初，非法傳銷大肆猖獗，國(guó)家對(duì)直銷企業(yè)幾乎失控。1998年4月21日，國(guó)務(wù)院頒布了《關(guān)于禁止傳銷活動(dòng)的通知》，對(duì)整個(gè)傳銷行業(yè)全面禁止整頓。

　　同年6月18日，國(guó)家三部委（對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、國(guó)家工商行政管理局、國(guó)家國(guó)內(nèi)貿(mào)易部）發(fā)出《關(guān)于外商投資傳銷企業(yè)轉(zhuǎn)變銷售方式有關(guān)問題的通知》。明文規(guī)定：規(guī)定“外商投資傳銷企業(yè)必須轉(zhuǎn)為"店鋪+雇用人員推銷"的運(yùn)作模式”。并批準(zhǔn)了安利、雅芳、玫琳凱等10家外商投資直銷企業(yè)轉(zhuǎn)型經(jīng)營(yíng)。

　　2001年，我國(guó)加入WTO。中國(guó)政府承諾：以商業(yè)方式存在提供的無固定地點(diǎn)批發(fā)或者零售服務(wù)（包括傳銷）在入世3年后逐步取消限制。

　　2006年7月24日，雅芳有限公司正式獲得國(guó)家商務(wù)部和工商總局批準(zhǔn)，從而成為國(guó)內(nèi)首家被允許進(jìn)行直銷試點(diǎn)的企業(yè)。

　　2006年12月1日，完美（中國(guó)）日用品有限公司經(jīng)國(guó)家商務(wù)部批準(zhǔn)開展直銷業(yè)務(wù)，銷售保健食品、化妝品和保潔用品。

　　2005年9月1日，涉及《直銷法》的兩部核心條例《直銷管理?xiàng)l例》和《禁止傳銷條例》正式出臺(tái)?！督箓麂N條例》于11月1日生效，《直銷管理?xiàng)l例》于12月1日生效。

　　到目前為止，商務(wù)部已經(jīng)向40家企業(yè)頒發(fā)了直銷經(jīng)營(yíng)許可。2012年，中國(guó)直銷市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到1696.8億元人民幣，比2011年增長(zhǎng)了21.2%。