從脫離商品銷售，幾乎是赤裸裸的金錢游戲，到以各種專業(yè)術(shù)語和政府的政策進行包裝，進而越來越多地利用互聯(lián)網(wǎng)作為工具。近年來，金字塔欺詐行為在我國有越來越嚴重的跡象。北京大學中國直銷行業(yè)發(fā)展研究中心估計，金字塔欺詐涉及的資金累計應超過千億元。由于我國 相關法律建設滯后，讓正常的直銷行為也不勝其擾。

　　11月2日，北京大學校園內(nèi)。霧霾籠罩在未名湖畔，校園內(nèi)的樹葉已開始枯黃，微風一吹便撲撲簌簌地落下。

　　上午茶歇時，記者看到，完美（中國）有限公司總裁胡瑞連看著此情此景，表情嚴肅，陷入深思。“很多人不了解直銷運作?！焙疬B說。

　　這天，安利、寶健、康寶萊、玫琳凱、歐瑞蓮、三生、天獅、無限極、新時代健康、雅芳、如新等十幾家直銷公司的“大佬”們都被請來，參加北京大學中國直銷行業(yè)發(fā)展研究中心主辦的“國際直銷法規(guī)演變及監(jiān)管研討會”。

　　讓大家感到不安的是，近年來，中國市場上金字塔欺詐行為有越來越嚴重的跡象，同時存在大量的“違規(guī)直銷”、“非法直銷”等偽直銷行為。由于相關法律建設滯后，讓正常的直銷不勝其擾。

　　“在實踐中，人們往往將直銷與傳銷混為一談，在法律法規(guī)上也確實存在需要完善的地方?！毖杏憰希本┐髮W中國直銷行業(yè)發(fā)展研究中心主任、原北京大學副校長海聞說。

　　屢禁不止 屢打不盡

　　據(jù)中國反傳銷志愿者聯(lián)盟創(chuàng)始人凌云介紹，近年來，我國傳銷犯罪活動對經(jīng)濟、社會的危害性有所加劇，傳銷對廣大群眾誘騙性有所上升，不法組織打著連鎖經(jīng)營、直銷、資本運作、股權(quán)投資等幌子，尤其是利用互聯(lián)網(wǎng)平臺進行滲透，在全國范圍內(nèi)蔓延。

　　凌云在提交給研討會的背景資料中稱，多年來，從中央到各級地方政府及公安機關對傳銷犯罪非常重視，出臺相關法律法規(guī)，每年開展專項行動，建立了“政府牽頭、多部門聯(lián)動”的長效機制。

　　但凌云同時表示，打擊傳銷卻陷入了“打而不絕反猖獗”、“屢禁不止、屢打不盡”的怪圈，形成“傳銷人員執(zhí)迷不悟政府打擊遣散效果不明顯執(zhí)法人員麻木熱情不在百姓求助無門遭拒絕傳銷更加猖獗”的惡性循環(huán)。

　　江蘇南通“E瑪國際”傳銷組織以銷售“E瑪國際”電子股權(quán)為名，采取雙軌制傳銷模式發(fā)展下線，吸收傳銷資金1.06億元；天津天凱新盛股權(quán)投資基金有限公司以傳銷手段結(jié)合PE(私募股權(quán)投資基金)概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元。

　　今年8月宣判的太平洋直購網(wǎng)案，涉案公司從創(chuàng)辦開始就以電子商務為掩護，用發(fā)展下線獲返利作誘餌，在短短3年間締造了一個波及680萬人，涉案資金高達38億元的網(wǎng)絡傳銷組織；2012年查獲的“返本壹佰”網(wǎng)絡傳銷案涉案金額高達119億元……

　　中國反傳銷志愿者聯(lián)盟的調(diào)查顯示，2006年，傳銷“異地聚集點”的分布地域相對集中在廣西來賓、廣東清遠、安徽阜陽、云南曲靖等四地。隨著國家對傳銷重災區(qū)打擊力度的增大，傳銷進行了地域性的分散和轉(zhuǎn)移，以分散國家的打擊注意力。2007年，地下傳銷的主要轉(zhuǎn)移的方向為中部地帶。

　　目前，傳銷在廣西、天津、吉林、遼寧、河南、河北、江蘇、安徽、山東、山西、廣東、云南、貴州、四川、湖南、湖北、江西等地比較嚴重。

　　凌云所說的“傳銷”，在直銷業(yè)界看來，等同于“金字塔欺詐”。

　　“國內(nèi)傳銷的含義遠較國外的金字塔欺詐行為范疇要更廣一些?！北本┐髮W中國直銷行業(yè)發(fā)展研究中心副主任楊謙說，在中國的法律中，沒有“金字塔欺詐”的界定。我國曾經(jīng)有過對金字塔欺詐立法的動議，但后來以禁止傳銷條例的名義出現(xiàn)了。

　　一般說，金字塔欺詐是由新加入者付費（入會費），以取得未來獲利（金錢或特殊利益）機會的一種架構(gòu)組織，但是其獲利機會主要卻須由該加入者（和前或其后加入者）再介紹更多人加入這個組織，而非靠銷售商品給消費者而來。

　　楊謙介紹，目前的金字塔欺詐行為主要有四個特點：

　　脫離商品銷售，幾乎是赤裸裸的金錢游戲。如廣西等地的所謂資本運作，宣稱投資33500元、36800元、69800元，可以獲得數(shù)百萬元甚至上千萬元的回報，以此作為誘餌進行拉人頭的操作。這種行為根本沒有任何銷售的成分，是地地道道的金字塔欺詐，有的甚至直接就把股權(quán)作為標的。

　　以各種專業(yè)術(shù)語和政府的政策進行包裝。如以網(wǎng)絡營銷、人際網(wǎng)絡、連鎖銷售、資本運作、網(wǎng)絡銷售、特許經(jīng)營、直銷、加盟連鎖等為幌子，或謊稱國家搞試點、西部大開發(fā)、北部灣建設、振興東北等名義。

　　越來越多地利用互聯(lián)網(wǎng)作為工具。一方面是其交易利用互聯(lián)網(wǎng)，虛擬性更強、隱蔽性也更強。而由于互聯(lián)網(wǎng)具有一定的科技性，更便于不法商人對其進行故弄玄虛的包裝，欺騙普通老百姓。另一方面是利用互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的不足，在互聯(lián)網(wǎng)大量散步謠言，對不明真相的民眾更具欺騙性。

　　越來越具有邪教和黑社會的性質(zhì)。如在一些地方形成群居，組織結(jié)構(gòu)神秘，以洗腦的方式對參與者實施精神控制，采取各種措施使參與者與社會隔離，使參與者群體越來越脫離主流社會。

　　“目前沒有對金字塔行為的統(tǒng)計。但是可以看到的是，執(zhí)法部門對金字塔欺詐行為的查處通常包括在對傳銷、非法集資、合同欺詐、集資詐騙、非法經(jīng)營等不同的罪名中?！睏钪t說，這些情況交織在一起，使得金字塔欺詐行為的規(guī)模很難界定清楚。但他估計，目前我國金字塔欺詐行為涉及的資金累計應超過千億元。

　　2012年中國直銷市場規(guī)模達到1696.8億人民幣。

　　全球打擊金字塔詐騙

　　“對于金字塔詐騙行為，我相信不管是在日本也好，越南也好，都是非法的。”研討會上，專程來中國的世界直銷協(xié)會聯(lián)盟秘書長、美國直銷協(xié)會主席馬里亞諾（Joe.Mariano）認為，金字塔詐騙不是真正的、合法的商業(yè)行為，也不會給從業(yè)人員帶來真正的收入。

　　“金字塔詐騙行為在我們的《商德約法》中是明令禁止的?！瘪R里亞諾說，世界直銷協(xié)會在很早以前就發(fā)現(xiàn)有很多組織，他們通過一些欺騙性的行為，模糊了合法直銷以及非法經(jīng)營之間的界限。

　　馬里亞諾介紹，這些非法的金字塔欺詐行為是在推薦新人加入過程中，從中抽取一定的傭金，也就是說，這些人收入的來源很有可能不是他們銷售的產(chǎn)品，而是通過拉人頭的數(shù)量來決定，“金字塔欺詐行為會盡最大的可能去掩飾自己欺詐行為的本質(zhì)?！?/p>

　　我國《禁止傳銷條例》規(guī)定，組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計算和給付報酬（包括物質(zhì)獎勵和其他經(jīng)濟利益，下同），牟取非法利益的；組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。這三種情況，均屬傳銷行為，是法律不允許的。

　　研討會上，臺灣公平交易委員會公平競爭處處長呂玉琴說，目前的金字塔欺詐波及的范圍非常廣。“廣西南寧一個所謂的資本運作案子，臺灣就有很多民眾受騙?！彼榻B，當時的組織者宣稱，每一個人交人民幣69800元，第二個月就可以領回投資1萬多元，但條件是要找3個朋友加入，如果沒找到，交的就會被上線分光了。如果你找了3個朋友，再往下找的話到一定比例的時候可以獲利3萬元人民幣。

　　呂玉琴說，臺灣對金字塔詐騙行為的打擊也非常嚴，2008年以來共處理了總226個案子?！拔覀儠鷻z調(diào)單位建立一個很嚴密的窗口，與各個地檢所或公安部門也都有聯(lián)絡窗口?！?/p>

　　日本TMI律師事務所合伙人Satoru Nagasaka介紹，在日本，如果一個公司在進行營銷的時沒有出售任何產(chǎn)品或提供相關的服務，而只是通過拉人頭的方式來斂財，這種行為是被看做非法的，公司的負責人會面臨高達3年的監(jiān)禁或300萬日元的罰款。

　　Satoru Nagasaka介紹，在日本，直銷包括上門推銷、郵購推銷、電話推銷等都受到特別商業(yè)交易法的監(jiān)管。對違法行為是非常嚴的，如2011年有91家公司被勒令停業(yè)，34家公司被要求整改；2012年有84家公司被勒令停業(yè)，37家公司被勒令整改；今年截至10月份，有46家公司被勒令停業(yè)，29家公司被勒令整改。

　　“即使是合法的直銷公司，如果違規(guī)操作也容易變成金字塔式銷售?！表n國Kim&Chang律師事務所律師Jisoo jang介紹，為防止這樣的情況發(fā)生，韓國對營銷公司有具體的限制，如公司不得對營銷人員收太高的費用，一年不得超過5萬韓元，其中會員費不超過1萬韓元，培訓費不得超過3萬韓元，也禁止對招募營銷人員支付獎金。

　　按照世界直銷協(xié)會的規(guī)定，直銷首先是“公正的銷售方式”。世界直銷協(xié)會規(guī)定，無論是直銷公司還是直銷商，都不能使用任何誤導性、欺騙性或者是不公正的銷售方式。直銷員不能濫用消費者給予他的信任，也不能利用消費者的年紀和身體上的不適，或者是對于某一種語言上的不了解來誤導消費者。

　　馬里亞諾介紹，在銷售過程中，直銷員必須給消費者提供一個準確、完整的產(chǎn)品解釋和示范，包括產(chǎn)品價格、退貨政策、購物保障、售后服務以及交付日期等。廣告或郵寄傳單不得包括任何欺騙性或者是誤導性的產(chǎn)品描述或圖片描述。

　　此外，世界直銷業(yè)還有一個是“冷靜期”的規(guī)定。直銷公司和直銷員必須提供一個退貨的冷靜時期，這個冷靜期要在消費者購貨的時候明確地表達出來。另外，直銷員在銷售過程中，無論是通過面對面的方式還是通過電話的方式進行推銷，必須要以一種非常合理的方式。如果消費者拒絕，直銷員必須要馬上終止產(chǎn)品介紹。

　　體系化監(jiān)管金字塔欺詐

　　Joe.Mariano介紹，目前，亞太地區(qū)直銷市場銷售量占全球直銷銷售總量的44%，其中，日本、中國、韓國、越南和中國的臺灣地區(qū)是直銷的主要市場。

　　到目前為止，中國商務部已向40家企業(yè)頒發(fā)了直銷經(jīng)營許可。今年6月第九屆世界華人直銷大會發(fā)布的《2012年亞太直銷市場年度研究報告》顯示，2012年，中國直銷市場規(guī)模達到1696.8億元人民幣，比2011年的1400億元增長了296.8億元，增長速度為21.2%。

　　“直銷行業(yè)是一個比較特殊的行業(yè)?！焙Ｂ務f，一方面，它的體量不大。2011年北京大學中國直銷行業(yè)發(fā)展研究中心的研究數(shù)據(jù)顯示，中國直銷行業(yè)（獲得直銷許可的企業(yè)）銷售額僅占社會消費品零售總額的0.43%，占城鎮(zhèn)消費品零售額的0.51%。

　　“但另一方面，因為直銷人員群體龐大，直銷行業(yè)又是一個社會影響很大的行業(yè)，其社會影響甚至遠遠大于其經(jīng)濟影響?！焙Ｂ務J為，只有在法律法規(guī)上明確界定直銷和傳銷，才能在實踐中更有效地遏制傳銷活動的蔓延和泛濫。

　　但讓直銷業(yè)界感到困惑的是，由于直銷、傳銷和金字塔銷售的界限不清，在實際運作中很為難?！拔冶疽詾樽约耗軌蚺袛嘁粋€銷售模式到底有沒有詐騙的成分?！卑怖ㄖ袊┤沼闷酚邢薰究偛命S德蔭說，但是看了一些案例后，發(fā)現(xiàn)很難判斷，“但中國有一個特殊的國情，當你還沒有太多時間去判斷時，可能在很短的時間里就有非常多的人被騙了。”

　　玫琳凱大中國區(qū)總裁麥予甫也反映，“能不能把焦點專注在反對金字塔欺詐上。如果政府部門做不到這一點，作為企業(yè)、行業(yè)是不是先開始做？”

　　“他山之石，可以攻玉。近年來，國際直銷法規(guī)的變化對中國有諸多啟示?！北本┐髮W中國直銷行業(yè)發(fā)展研究中心執(zhí)行主任王雨本介紹，近年來，國際直銷立法發(fā)生了一些變化：規(guī)范直銷行為，通過直銷立法詳細規(guī)定直銷應該遵守的行為準則；禁止各種形式的金字塔詐騙；詳細規(guī)定了冷靜期制度，以緩解高壓銷售帶來的沖動性交易；降低準入門檻，逐步打破外資進入壁壘和內(nèi)資進入的障礙。

　　“目前我國直銷行業(yè)門檻還是相對過高?！蓖跤瓯菊f，如注冊資本不低于8000萬元，還得要交足保證金，保證金在設立的時候是2000萬元，設立以后保證金按月進行調(diào)整，數(shù)額應當保持在直銷企業(yè)上一個月直銷產(chǎn)品銷售收入5%的水平，“如此高的準入門檻，可能會限制直銷行業(yè)的發(fā)展?！?/p>

　　而對于金字塔詐騙，王雨本建議量刑的標準再提高，“現(xiàn)在有一些犯罪嫌疑人愿意把自己界定為傳銷犯罪，因為這樣量刑標準較低，而實際上，有的犯罪金額是相當巨大的。”

　　“如果按照《直銷管理條例》的要求去做，能夠避免直銷變質(zhì)為金字塔式銷售。”中國人民大學法學院教授韓玉勝認為，目前，真正需要的是加強監(jiān)管力量，嚴格執(zhí)行現(xiàn)行直銷管理規(guī)則。

　　北京大學法學院教授劉凱湘認為，對金字塔欺詐的行業(yè)監(jiān)管，不僅要依靠執(zhí)法者的有效打擊，更應加強行業(yè)自律，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的作用。借鑒國外的經(jīng)驗，利用行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督指導、評審考核、調(diào)查統(tǒng)計等職能，加強對直銷行業(yè)的監(jiān)督，從而對金字塔欺詐進行體系化監(jiān)管。

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　　中國直銷業(yè)發(fā)展歷程

　　1990年11月14日，中國大陸第一家正式以直銷申請注冊的公司—中美合資廣州雅芳有限公司成立，直銷正式被納入了工商管理的正式范疇。

　　1994年8月11日，國家行政工商管理總局發(fā)出《關于制止多層次傳銷活動違法行為的通告》（233號文）。同年9月2日再次發(fā)出《關于查處多層次傳銷活動中違法行為的通知》（240號文）。非法傳銷的發(fā)展速度得到了遏制。

　　1995年3月28日，國內(nèi)貿(mào)易部發(fā)文，宣布正式成立“多層次傳銷管理條例”立法工作機構(gòu)，著手起草多層次傳銷管理辦法。同年9月22日國務院辦公廳發(fā)出《關于停止發(fā)展多層次傳銷企業(yè)的通知》，對國內(nèi)再次過熱的傳銷進行規(guī)范限制；隨后不久，國家工商行政管理局制定了《關于審查清理多層次傳銷企業(yè)的實施辦法》。

　　1996年4月我國政府經(jīng)過審查，首次批準了41家傳銷企業(yè)可以開展多層次傳銷業(yè)務，4月28日，國家工商局向41家多層次傳銷企業(yè)頒布了《準許多層次傳銷經(jīng)營意見書》。

　　1997年1月10日，國家工商行政管理局頒布了《傳銷管理辦法》。提出單層次傳銷和多層次傳銷的定義。

　　由于對多層次傳銷和單層次傳銷的區(qū)分沒有嚴格的標準，大大小小的非法傳銷公司如雨后春筍般地涌現(xiàn)出來。以至于到1997年底到1998年初，非法傳銷大肆猖獗，國家對直銷企業(yè)幾乎失控。1998年4月21日，國務院頒布了《關于禁止傳銷活動的通知》，對整個傳銷行業(yè)全面禁止整頓。

　　同年6月18日，國家三部委（對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部、國家工商行政管理局、國家國內(nèi)貿(mào)易部）發(fā)出《關于外商投資傳銷企業(yè)轉(zhuǎn)變銷售方式有關問題的通知》。明文規(guī)定：規(guī)定“外商投資傳銷企業(yè)必須轉(zhuǎn)為"店鋪+雇用人員推銷"的運作模式”。并批準了安利、雅芳、玫琳凱等10家外商投資直銷企業(yè)轉(zhuǎn)型經(jīng)營。

　　2001年，我國加入WTO。中國政府承諾：以商業(yè)方式存在提供的無固定地點批發(fā)或者零售服務（包括傳銷）在入世3年后逐步取消限制。

　　2006年7月24日，雅芳有限公司正式獲得國家商務部和工商總局批準，從而成為國內(nèi)首家被允許進行直銷試點的企業(yè)。

　　2006年12月1日，完美（中國）日用品有限公司經(jīng)國家商務部批準開展直銷業(yè)務，銷售保健食品、化妝品和保潔用品。

　　2005年9月1日，涉及《直銷法》的兩部核心條例《直銷管理條例》和《禁止傳銷條例》正式出臺?！督箓麂N條例》于11月1日生效，《直銷管理條例》于12月1日生效。

　　到目前為止，商務部已經(jīng)向40家企業(yè)頒發(fā)了直銷經(jīng)營許可。2012年，中國直銷市場規(guī)模達到1696.8億元人民幣，比2011年增長了21.2%。