近期，一家名為"DGCX鑫慷嘉"的投資理財平臺引發(fā)廣泛關(guān)注。該平臺聲稱擁有200萬投資者參與，涉案金額高達130億元。平臺資金無法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會員交流群中宣稱已身處國外。這一事件暴露出虛擬貨幣投資領(lǐng)域存在的重大風(fēng)險隱患。

　　平臺運作模式與崩盤過程

　　鑫慷嘉平臺盜用迪拜黃金與商品交易所名義，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站。平臺以虛擬貨幣投資為幌子，承諾每日1%的高額收益率，通過USDT進行資金結(jié)算。投資者需繳納最低1000USDT的入門費，大部分新人直接將資金轉(zhuǎn)給上級代為操作。

　　該平臺構(gòu)建了"軍事化"傳銷架構(gòu)，將全國劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，按照團隊人數(shù)確定級別和分成比例。從"班長"到"司令員"共設(shè)9個級別，最高級別直推一人可獲得150枚USDT獎勵。平臺通過"直推獎勵""團隊傭金"等方式大肆發(fā)展下線，形成典型的傳銷模式。

　　2025年6月25日，鑫慷嘉平臺出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況，次日確認系統(tǒng)癱瘓。平臺方聲稱因"偷稅漏稅"被監(jiān)管部門凍結(jié)賬戶，要求用戶按持倉金額10%繳稅才能提現(xiàn)。這一"納稅"方案實際上是平臺最后一次收割投資者的手段。6月末，黃鑫在群聊中表示已在國外，宣告平臺正式停擺。

　　監(jiān)管預(yù)警與法律風(fēng)險

　　2024年10月以來，四川、廣東、江西、湖南等多地監(jiān)管部門對鑫慷嘉進行風(fēng)險提示。各地均指出該平臺通過傳銷架構(gòu)開展龐氏騙局，存在重大非法集資風(fēng)險。2025年6月，湖南省委金融辦發(fā)布提示，明確指出鑫慷嘉平臺存在較大非法集資風(fēng)險。

　　7月7日，湖南桃江縣公安局發(fā)布風(fēng)險提示，確認該平臺已涉嫌集資詐騙。公安機關(guān)指出，鑫慷嘉在沒有取得授權(quán)和相關(guān)資質(zhì)的情況下，盜用DGCX名義吸引資金，通過承諾高額回報和發(fā)展下線的方式進行非法集資。

　　天眼查數(shù)據(jù)顯示，鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司成立于2024年4月。該公司曾多次因"通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系"被列入異常經(jīng)營名錄。2025年5月18日，該公司因"決議解散"向登記機關(guān)申請注銷登記。這類平臺利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金，繞過人民幣監(jiān)管渠道，給監(jiān)管帶來挑戰(zhàn)。部分參與者明知平臺存在風(fēng)險，仍抱著"博傻游戲"心態(tài)參與其中，希望自己不是"最后一棒"。

　　本文源自：金融界

　　作者：觀察君

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