近期，一家名為"DGCX鑫慷嘉"的投資理財(cái)平臺(tái)引發(fā)廣泛關(guān)注。該平臺(tái)聲稱(chēng)擁有200萬(wàn)投資者參與，涉案金額高達(dá)130億元。平臺(tái)資金無(wú)法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會(huì)員交流群中宣稱(chēng)已身處國(guó)外。這一事件暴露出虛擬貨幣投資領(lǐng)域存在的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　平臺(tái)運(yùn)作模式與崩盤(pán)過(guò)程

　　鑫慷嘉平臺(tái)盜用迪拜黃金與商品交易所名義，謊稱(chēng)自己是DGCX交易所的中國(guó)分站。平臺(tái)以虛擬貨幣投資為幌子，承諾每日1%的高額收益率，通過(guò)USDT進(jìn)行資金結(jié)算。投資者需繳納最低1000USDT的入門(mén)費(fèi)，大部分新人直接將資金轉(zhuǎn)給上級(jí)代為操作。

　　該平臺(tái)構(gòu)建了"軍事化"傳銷(xiāo)架構(gòu)，將全國(guó)劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，按照?qǐng)F(tuán)隊(duì)人數(shù)確定級(jí)別和分成比例。從"班長(zhǎng)"到"司令員"共設(shè)9個(gè)級(jí)別，最高級(jí)別直推一人可獲得150枚USDT獎(jiǎng)勵(lì)。平臺(tái)通過(guò)"直推獎(jiǎng)勵(lì)""團(tuán)隊(duì)傭金"等方式大肆發(fā)展下線，形成典型的傳銷(xiāo)模式。

　　2025年6月25日，鑫慷嘉平臺(tái)出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)的情況，次日確認(rèn)系統(tǒng)癱瘓。平臺(tái)方聲稱(chēng)因"偷稅漏稅"被監(jiān)管部門(mén)凍結(jié)賬戶(hù)，要求用戶(hù)按持倉(cāng)金額10%繳稅才能提現(xiàn)。這一"納稅"方案實(shí)際上是平臺(tái)最后一次收割投資者的手段。6月末，黃鑫在群聊中表示已在國(guó)外，宣告平臺(tái)正式停擺。

　　監(jiān)管預(yù)警與法律風(fēng)險(xiǎn)

　　2024年10月以來(lái)，四川、廣東、江西、湖南等多地監(jiān)管部門(mén)對(duì)鑫慷嘉進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。各地均指出該平臺(tái)通過(guò)傳銷(xiāo)架構(gòu)開(kāi)展龐氏騙局，存在重大非法集資風(fēng)險(xiǎn)。2025年6月，湖南省委金融辦發(fā)布提示，明確指出鑫慷嘉平臺(tái)存在較大非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

　　7月7日，湖南桃江縣公安局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)該平臺(tái)已涉嫌集資詐騙。公安機(jī)關(guān)指出，鑫慷嘉在沒(méi)有取得授權(quán)和相關(guān)資質(zhì)的情況下，盜用DGCX名義吸引資金，通過(guò)承諾高額回報(bào)和發(fā)展下線的方式進(jìn)行非法集資。

　　天眼查數(shù)據(jù)顯示，鑫慷嘉運(yùn)營(yíng)主體貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司成立于2024年4月。該公司曾多次因"通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系"被列入異常經(jīng)營(yíng)名錄。2025年5月18日，該公司因"決議解散"向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。這類(lèi)平臺(tái)利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金，繞過(guò)人民幣監(jiān)管渠道，給監(jiān)管帶來(lái)挑戰(zhàn)。部分參與者明知平臺(tái)存在風(fēng)險(xiǎn)，仍抱著"博傻游戲"心態(tài)參與其中，希望自己不是"最后一棒"。

　　本文源自：金融界

　　作者：觀察君

　　【特別聲明：部分文字及圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來(lái)源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!】