前言大宗商品，黃金，期貨，外匯等等投資，本來(lái)都是有合法渠道的，有高風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)之分，高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)。

　　近些年，有一個(gè)明面上打著上面的投資旗號(hào)，本質(zhì)上卻是干的資金盤詐騙的買賣，比如非常出名的海匯國(guó)際外匯，陸羽茶交所，翰林黃金等等，這些都是騙局。

　　資金盤總歸都是要崩盤的，只不過(guò)洗腦的過(guò)程讓散戶短時(shí)間認(rèn)為自己做的是合理合法的，或是心存僥幸。

　　翰林黃金今天操盤手被抓，宣告崩盤了。

　　最新信息顯示，APP打不開，信息全無(wú)，市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)緊急維穩(wěn)，散戶人心動(dòng)蕩。資金盤到了這個(gè)地步，基本不死也要脫層皮。

　　該項(xiàng)目于2019年11月開啟項(xiàng)目運(yùn)作的，至今已發(fā)展了上百萬(wàn)會(huì)員。

　　近期很多信息說(shuō)APP打不開，11月中旬以后兌換的黃金也都沒(méi)有到賬。很多說(shuō)翰林黃金深圳總部的辦公室人去樓空，據(jù)說(shuō)被濟(jì)南經(jīng)偵已經(jīng)查封。

　　通過(guò)了解現(xiàn)在很多領(lǐng)導(dǎo)人總感覺(jué)之前賬戶被封后來(lái)都能解動(dòng)，現(xiàn)在還會(huì)和之前一樣，問(wèn)題只是暫時(shí)的。一樣能度過(guò)這次難關(guān)。但是這次與上次不同。這次是運(yùn)營(yíng)周期到了。

　　總的來(lái)說(shuō)這次基本上不會(huì)有下文了，估計(jì)這幾天會(huì)就有大的維權(quán)爆發(fā)行動(dòng)，金店也會(huì)迅速關(guān)門。

　　翰林黃金的倒閉，或引發(fā)其他大量黃金類資金盤關(guān)門，春唇亡齒寒，這就像之前的拼團(tuán)盤一樣。

　　其實(shí)按道理來(lái)說(shuō)，崩盤不算意外，因?yàn)檫@樣的資金盤都是養(yǎng)肥了被宰的，或者直接跑路。

　　翰林黃金之前有很多人咨詢過(guò)平頭哥，我一般都是提醒，年前一定更要出局，因?yàn)榇弘y的風(fēng)險(xiǎn)不可忽視。

　　翰林黃金到底是什么？它是如何行騙的。

　　1，資金盤第一步拉虎皮，扯大旗，虛構(gòu)背景。

　　據(jù)翰林黃金的宣傳顯示：該公司是一家集金融和實(shí)業(yè)為一體的跨國(guó)、跨區(qū)域綜合性集團(tuán)，由境內(nèi)外金融資本和實(shí)業(yè)資本于2019年在香港正式注冊(cè)。

　　資金盤第一步拉虎皮，扯大旗，虛構(gòu)背景。

　　2，資金盤第二步，虛假宣傳，高調(diào)宣傳，利誘。

　　公司經(jīng)常性用買一克黃金送800元，而黃金本身的價(jià)格一直都在350-400元左右，過(guò)度夸大投資回報(bào)，這就是資金盤本性。

　　下面是翰林黃金之前的宣傳語(yǔ)：

　　1.用3—5年的時(shí)間打造黃金行業(yè)的首選品牌

　　2.1000萬(wàn)的會(huì)員量（線上鎖粉，先有會(huì)員再開店）

　　3.開2630家連鎖金店

　　4.目標(biāo)，上市（資本市場(chǎng)）

　　并且翰林黃金的宣傳是下了血本的，各地有非常多的線下實(shí)體店，這也是散戶相信并且投資的原因。

　　3，資金盤第三步，利用傳銷制度，推廣獎(jiǎng)勵(lì)，高息回報(bào)等等方式吸引散戶投資。

　　翰林黃金的制度非常復(fù)雜,散戶投資分三六九等，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)也分三六九等，總是就是大小通吃。

　　據(jù)了解，翰林黃金推廣分為兩種“九環(huán)”與“九車”，所謂的“九環(huán)”指的是可以拿九層的團(tuán)隊(duì)收益；九車指的是自己注冊(cè)一個(gè)賬戶會(huì)生成九個(gè)子賬戶，第一個(gè)子賬戶就是一車，第二個(gè)子賬戶就是二車，以此類推。

　　玩法二：

　　老套路，通過(guò)零擼吸引散戶，然后利誘，洗腦，十八般武器讓散戶無(wú)法拒絕，結(jié)果越投資越大。一、免費(fèi)注冊(cè)，注冊(cè)就送100元代金券。宣傳稱每個(gè)人都有自己專屬二維碼，掃碼注冊(cè)登錄后新會(huì)員能免費(fèi)領(lǐng)取100代金券，后續(xù)可以在金店購(gòu)買黃金首飾的時(shí)候1:1抵扣現(xiàn)金用。二、參與黃金理財(cái)虛假宣傳買黃金，送代金券，代金券可以全額換購(gòu)黃金，其實(shí)這更像是被國(guó)家禁止的P2P理財(cái)平臺(tái)。

　　四、成為金店股東各地團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)達(dá)到一定要求后公司承擔(dān)房租、裝修、人員培訓(xùn)管理和后期進(jìn)貨，免費(fèi)為當(dāng)?shù)胤劢z開一家金店，并且公司占股20％，剩下的80％給到愿意參與的粉絲。。五、成為翰林金業(yè)股東

　　六、成為公司員工參與銷售業(yè)績(jī)達(dá)到一定條件之后成為公司參股人或公司正式員工?？上硎軋F(tuán)隊(duì)銷售提成，正式員工簽訂合同可享受1~2萬(wàn)底薪，深圳五險(xiǎn)，成為股東還可享受全公司業(yè)績(jī)的加權(quán)分紅。

　　升級(jí)總共分為三個(gè)級(jí)別，總監(jiān)→經(jīng)理→股東。

　　由于翰林黃金的傳銷制度，曾經(jīng)多次因涉及傳銷被罰。

　　2020年6月8日，館陶縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局接到群眾舉報(bào)，經(jīng)調(diào)査，當(dāng)事人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)建立“翰林黃金商城APP”，按照制定的獎(jiǎng)金制度發(fā)展會(huì)員。當(dāng)事人自2019年10月至2020年7月，以上述方式發(fā)展會(huì)員119128人。最終當(dāng)事人被以《禁止傳銷條例》相關(guān)處罰。

　　2020年8月27日，沂源縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局在查處被申請(qǐng)人翰林金業(yè)（深圳）有限公司涉嫌傳銷一案，法院最終凍結(jié)被申請(qǐng)人翰林金業(yè)（深圳）有限公司銀行存款7000萬(wàn)元。

　　最終，翰林國(guó)際被罰了1500萬(wàn)，但是仍舊繼續(xù)行騙。

　　2021年6月9日，翰林國(guó)際再次被三門峽法院凍結(jié)。

編輯搜圖

　　通過(guò)中國(guó)裁判文書網(wǎng)了解到，三門峽市市場(chǎng)監(jiān)督管理局在查處被保全人翰林金業(yè)（深圳）有限公司、深圳市新旗珠寶有限公司、翰林能源控股（深圳）有限公司涉嫌傳銷一案。

　　經(jīng)審查，認(rèn)為申請(qǐng)保全人三門峽市市場(chǎng)監(jiān)督管理局的申請(qǐng)符合法律規(guī)定，依照國(guó)務(wù)院《禁止傳銷條例》裁定如下：

　　一、凍結(jié)被保全人翰林金業(yè)（深圳）有限公司的銀行存款。二、凍結(jié)被保全人深圳市新旗珠寶有限公司的銀行存款。三、凍結(jié)被保全人翰林能源控股（深圳）有限公司的銀行存款。

　　最后，又是受罰，但翰林國(guó)際仍舊在行騙，并且團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)以“此”為噱頭，加大宣傳。

　　翰林黃金的經(jīng)營(yíng)主體為翰林金業(yè)（深圳）有限公司，該公司成立于2019年9月25日，法定代表人趙長(zhǎng)寶，股東有趙長(zhǎng)寶和翰林能源控股（深圳）有限公司（大股東），據(jù)2019年度報(bào)告顯示，該公司的實(shí)繳資金為0，參保員工為0人，妥妥的空殼公司。

　　還有翰林金業(yè)公司投資的廣州翰林壹號(hào)黃金珠寶有限公司已于2021年4月1日因通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系而被廣州市番禺區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄，至今未被移除。

　　那么多的法院宣判，傳銷制度很明顯，被罰了就接受罰款，繼續(xù)行騙，翰林黃金通過(guò)傳銷賺錢，似乎根本不在乎被罰。

　　但是最終，資金盤就是資金盤，騙局終究結(jié)束。

　　可騙局結(jié)束后，究竟受害者有沒(méi)有反思，錢到底是被誰(shuí)騙了？

　　操盤手，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，大忽悠們一次次用所謂的合理合規(guī)賺大錢的口號(hào)，究竟是否應(yīng)該為此買單？

　　受害者們被騙的傾家蕩產(chǎn)，血本無(wú)歸，那些曾經(jīng)打包票的騙子們難道不該為此買單嗎？