【訪談解讀】淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng)承麗：“與民同心，為您守護(hù)”主題宣傳——防范非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等經(jīng)濟(jì)犯罪

訪談時(shí)間：2021年5月14日 下午3：00

　　訪談嘉賓：淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng) 承麗|經(jīng)偵支隊(duì)三大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 蔣冰心

　　主持人：淮南市人民政府辦公室

　　訪談地點(diǎn)：淮南市政務(wù)中心A座6樓5號(hào)會(huì)議室

　　主辦單位：淮南市人民政府辦公室

　　訪談簡(jiǎn)介：“與民同心，為您守護(hù)”主題宣傳——防范非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等經(jīng)濟(jì)犯罪

　　主持人 ：各位網(wǎng)友，大家好!歡迎訪問(wèn)淮南市人民政府網(wǎng)在線訪談欄目。今天我們邀請(qǐng)了淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng)承麗，經(jīng)偵支隊(duì)三大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)蔣冰心同志參加本次在線訪談活動(dòng)。此次訪談，承麗副支隊(duì)長(zhǎng)主要向大家介紹淮南市公安局打擊、防范非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)舉措，淮南市人民政府網(wǎng)的網(wǎng)友朋友們有什么問(wèn)題和建議都可以直接在線跟帖。

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)承麗 ：

　　主持人好!各位網(wǎng)友大家好!非常高興通過(guò)“在線訪談”這個(gè)欄目與大家交流，也借此機(jī)會(huì)感謝廣大網(wǎng)友對(duì)我市公安經(jīng)偵工作的關(guān)注和支持，感謝市政府辦公室、淮南市人民政府網(wǎng)提供這次在線訪談機(jī)會(huì)。

　　主持人：請(qǐng)承麗副支隊(duì)長(zhǎng)給廣大網(wǎng)友詳細(xì)介紹一下我市公安機(jī)關(guān)在打擊防范非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷等方面有哪些舉措?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)承麗 ：眾所周知，近年來(lái)，以非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷為代表的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪多發(fā)高發(fā)，嚴(yán)重侵害了廣大人民群眾的身心健康和財(cái)產(chǎn)安全。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，相關(guān)投資人少則投資幾千元，多則幾十萬(wàn)、上百萬(wàn)，有的家庭甚至借錢投資到非法集資和傳銷項(xiàng)目中，血本無(wú)歸，損失慘重，嚴(yán)重影響人民群眾的幸福感和滿意度，也成為影響我市社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局的重要隱患。

　　2020年以來(lái)，在公安部、省公安廳統(tǒng)一部署下，淮南市公安局深入推進(jìn)打擊非法集資、“皖劍2020-打擊傳銷”等專項(xiàng)行動(dòng)。行動(dòng)中，我局始終堅(jiān)持摸排預(yù)防、案件偵辦、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定和宣傳防范共同推進(jìn)，打擊非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪取得新成效，實(shí)現(xiàn)了法律效果、經(jīng)濟(jì)效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。

　　主持人：近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)打擊和防范非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪都有哪些具體成效?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)承麗 ：

　　一是持續(xù)強(qiáng)化案件打擊力度 2020年以來(lái)，我市公安機(jī)關(guān)立非法集資案件52起，破非法集資案件33起，采取強(qiáng)制措施107人，涉及集資參與人2萬(wàn)1千余人，涉及集資金額29.1億余元，有效打擊了犯罪分子的囂張氣焰。 2020年以來(lái)，我市公安機(jī)關(guān)立組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案件17起，破傳銷案件5起，采取強(qiáng)制措施39人，查封、扣押、凍結(jié)涉案資金超過(guò)5000萬(wàn)元。

　　二是持續(xù)強(qiáng)化追贓挽損力度 2020年以來(lái)，全市公安機(jī)關(guān)兩級(jí)經(jīng)偵部門主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，將追贓挽損放在與案件偵辦同等重要的位置，窮盡一切手段挽回涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪利益受損群體損失，努力將群眾損失降到最低，2020年以來(lái)共計(jì)追贓挽損9000余萬(wàn)元，切實(shí)守護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　三是持續(xù)強(qiáng)化宣傳防范力度 2020年以來(lái)，全市公安機(jī)關(guān)兩級(jí)經(jīng)偵部門聯(lián)合金融監(jiān)管局、市場(chǎng)監(jiān)管局、人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等主(監(jiān))管部門創(chuàng)新工作方法，積極開(kāi)展非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷宣傳防范活動(dòng)，利用“5.15”經(jīng)偵宣傳日等宣傳節(jié)點(diǎn)，采用“線上+線下”的方式，線上通過(guò)創(chuàng)作典型案件警示片、線上新聞發(fā)布會(huì)、短視頻展播等方式開(kāi)展宣傳;線下積極推進(jìn)防范非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷“進(jìn)校園”“進(jìn)社區(qū)”“進(jìn)企業(yè)”等主題活動(dòng)，著力提升人民群眾防范意識(shí)和能力。

　　網(wǎng)友 ：領(lǐng)導(dǎo)，我想問(wèn)一下，我家里人投資的“上海捷量”“信和財(cái)富”等等，到現(xiàn)在錢也沒(méi)有回來(lái)，這些公司到底可是搞非法集資的?我們老百姓怎么識(shí)別?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng) 承麗 ：

　　你說(shuō)的這兩個(gè)公司都涉嫌非法集資犯罪，目前公安機(jī)關(guān)均已立案查處，相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

　　非法集資是指單位或個(gè)人未按照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，公開(kāi)宣傳以發(fā)行股票、債權(quán)、彩票、邀請(qǐng)投資、信息咨詢等方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息或者給予回報(bào)的行為，從定義我們能總結(jié)出非法集資的四個(gè)特征：

　　一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

　　二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;

　　三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

　　四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　網(wǎng)友：公安局的領(lǐng)導(dǎo)好!我想問(wèn)一下，就現(xiàn)在你講的這些非法集資的公司，裝潢的都跟銀行一樣，老百姓怎么知道是正規(guī)的還是不正規(guī)的該?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng) 承麗 ：

　　接下來(lái)我再介紹一下非法集資的主要表現(xiàn)形式，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，非法集資的表現(xiàn)形式也層出不窮，犯罪分子除了以傳統(tǒng)的企業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)業(yè)種植、房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等名義騙取被害人“投資”、“入股”外，一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，如“投資理財(cái)”“融資租賃”“股權(quán)眾籌”“信息咨詢”“數(shù)字貨幣”等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財(cái)工具或金融衍生產(chǎn)品，同時(shí)，部分違法犯罪分子為逃避監(jiān)管，在注冊(cè)公司的時(shí)候不使用“金融”“經(jīng)濟(jì)”“投資”等字眼，而是采用“信息咨詢”“投資顧問(wèn)”等名詞來(lái)注冊(cè)公司，實(shí)際仍從事非法集資犯罪活動(dòng)。此類公司承諾高額回報(bào)，并且在投資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，配合公司業(yè)務(wù)人員花言巧語(yǔ)，騙取更多人參與，且投資步驟簡(jiǎn)單、門檻極低，人民群眾辨識(shí)能力不強(qiáng)就容易上當(dāng)。

　　網(wǎng)友 ：承支隊(duì)好，我家里老母親，要投資一個(gè)項(xiàng)目，我一看就是非法集資，但是怎么勸都勸不住，講工商執(zhí)照什么都有，可能幫幫忙，我怎么勸勸我家老母親不要搞該?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng) 承麗：

　　防范非法集資，我建議廣大網(wǎng)友要做到以下三點(diǎn)：

　　一是要三看：一看是否取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，二看是否取得金融監(jiān)管部門(一行兩會(huì)、地方政府金融監(jiān)管局)的批準(zhǔn)文書，理財(cái)產(chǎn)品是否在其批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，只有工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，沒(méi)有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財(cái)產(chǎn)品的，三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。

　　二是要三思：一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情，二思理財(cái)產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)規(guī)律，三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

　　三是三不要：一不要盲目相信造勢(shì)宣傳，因?yàn)樗麄兺笃熳骰⑵?，二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因?yàn)樗麄円部赡鼙或_了，三不要被高利誘惑盲目投資，因?yàn)楦呃⒌腻X都是自己的本金。

　　網(wǎng)友 ：我家親戚去年買的“融暉”手機(jī)，講是只要刷手機(jī)，每天都有返現(xiàn)，3個(gè)月就能回本，還能發(fā)展下線拿提成，請(qǐng)問(wèn)領(lǐng)導(dǎo)這個(gè)是不是也是非法集資?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng) 承麗：

　　這是我市去年偵辦的一起組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案件，傳銷是指組織、經(jīng)營(yíng)者以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。

　　傳統(tǒng)的傳銷會(huì)采取限制人生自由、沒(méi)收身份證、同吃同住、集體上“大課”洗腦等方式讓參與者拉人頭發(fā)展下線進(jìn)行傳銷活動(dòng)，但是現(xiàn)在隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，傳銷活動(dòng)逐漸轉(zhuǎn)移到了線上，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷不限制人身自由，不收身份證手機(jī)，不集體上“大課”，而是以“資本運(yùn)作”“創(chuàng)業(yè)就業(yè)”“國(guó)家政策”“慈善公益”“炒作外匯”等噱頭引誘，以高額金錢收益吸引你參與，最后讓你走到血本無(wú)歸的地步。但其實(shí)傳銷的套路在變，其本質(zhì)是不變的，傳銷的本質(zhì)就是“龐氏騙局”，即以后來(lái)者的錢來(lái)發(fā)前面人的收益。

　　網(wǎng)友：就是的啊，我家侄子去年也是買的這個(gè)融匯手機(jī)，講很快就能回本，后來(lái)都虧掉了，這怎么是傳銷的該?

　　主持人 ：是的，以前都是通過(guò)“上大課”“洗腦”“同吃同住”的方式搞傳銷，現(xiàn)在的傳銷都是網(wǎng)絡(luò)傳銷了，老百姓該怎么分辨呢?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)承麗 ：

　　當(dāng)前傳銷雖然從線下轉(zhuǎn)到了線上，隱蔽性、迷惑性更強(qiáng)，但是萬(wàn)變不離其宗，我們識(shí)別傳銷，就看兩點(diǎn) 1、是否需要繳納入門費(fèi) 即自己加入或者推薦他人加入是否需要購(gòu)買一定數(shù)量的商品、服務(wù)或者繳納一定的費(fèi)用 2、是否需要拉人頭 即是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并以發(fā)展的人員及其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)獲得報(bào)酬，牟取非法利益

　　傳銷活動(dòng)對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展危害巨大，它一是擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，在傳銷活動(dòng)中會(huì)大量衍生制售假冒偽劣商品、偷稅漏稅、非法集資、虛假宣傳等犯罪行為，以及違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、市場(chǎng)行為管理、金融、外匯等方面法律法規(guī)的行為，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序;二是破壞社會(huì)道德，傳銷通過(guò)灌輸、“洗腦”，教唆參與人誘騙親戚朋友參與傳銷，降低了人與人之間的信任度，極大破壞了社會(huì)主義社會(huì)賴以存在和發(fā)展的誠(chéng)信基石，與建設(shè)和諧社會(huì)目標(biāo)背道而馳;三是危害社會(huì)穩(wěn)定，傳銷活動(dòng)參與者大多數(shù)最終血本無(wú)歸，傾家蕩產(chǎn)，部分人員聚眾鬧事，甚至引發(fā)其他刑事犯罪，給人民生命安全和社會(huì)穩(wěn)定造成嚴(yán)重侵害。

　　網(wǎng)友 ：那對(duì)我們普通老百姓來(lái)說(shuō)，怎么識(shí)別和防范傳銷呢?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)、四級(jí)高級(jí)警長(zhǎng) 承麗：

　　防范新型傳銷，我也給廣大市民提出三點(diǎn)建議：

　　一要了解網(wǎng)絡(luò)傳銷的慣用詞。如果看到“資本運(yùn)作”“消費(fèi)返利”“愛(ài)心互助”“虛擬幣”“動(dòng)態(tài)收益”“推薦獎(jiǎng)”“炒作外匯”等傳銷慣用詞，就要有所警覺(jué);

　　二要判斷高額收益來(lái)源是否合理。如果看到有的公司打著一夜暴富、躺著賺錢，甚至有的項(xiàng)目年化收益率達(dá)到幾倍、幾十倍，就要警惕所謂的高額回報(bào)是不是符合正常的經(jīng)營(yíng)規(guī)律和商業(yè)邏輯;

　　三要高度警惕收入門費(fèi)、拉下線行為。傳銷實(shí)質(zhì)上就是上線瓜分下線資金的圈錢游戲，要想獲得傳銷資格就要繳納入門費(fèi)，要想獲取收益就要拉人頭發(fā)展下線。

　　網(wǎng)上有一句順口溜，說(shuō)“入會(huì)只需把錢交，一拉人頭就回報(bào)，拉人越多層級(jí)高”。符合這些特征，基本上就可以判斷是傳銷了。

　　主持人 ：由于時(shí)間關(guān)系，我們今天的在線訪談就到這兒。下面還有需要咨詢的網(wǎng)友可以通過(guò)市民在線提交問(wèn)題，我們將為大家解答。感謝承麗副支隊(duì)長(zhǎng)今天的訪談，也感謝各位網(wǎng)友的積極參與。