根據(jù)2020年我區(qū)相關(guān)部門在開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)線索，并結(jié)合周邊區(qū)域通報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)線索情況，為幫助廣大市民朋友增強(qiáng)正確識(shí)別和自覺抵制非法集資活動(dòng)的意識(shí)和能力，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示如下：

　　一、“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”投資風(fēng)險(xiǎn)

　　隨著區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展受到廣泛運(yùn)用，一些不法分子借機(jī)炒作區(qū)塊鏈概念，以所謂“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈商城”“區(qū)塊鏈博弈”等名義非法吸收公眾資金，侵害公眾權(quán)益。這些所謂高收益投資項(xiàng)目實(shí)際上與區(qū)塊鏈技術(shù)毫無關(guān)系。其主要特征和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在：

　　一是網(wǎng)絡(luò)化特征明顯，網(wǎng)上交易，資金交付快捷，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快，資金監(jiān)管和追贓挽損難度大。

　　二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性強(qiáng)，不法分子利用熱點(diǎn)概念炒作，編造各種虛假項(xiàng)目，以高額回報(bào)為誘餌搞“零和博弈”，不法分子幕后操縱虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)，投資者穩(wěn)賠不賺。

　　三是存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)，不法分子通過舉辦線下活動(dòng)或在各論壇、微信群、親朋好友之間大肆宣傳，引誘投資人發(fā)展下線，具有非法集資、詐騙、傳銷等違法行為特征。

　　二、債事化解服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　近期出現(xiàn)債事服務(wù)機(jī)構(gòu)宣稱“通過在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建中間服務(wù)平臺(tái)、運(yùn)用大數(shù)據(jù)和專業(yè)解債工具進(jìn)行資產(chǎn)兌換、對(duì)沖，化解雙方債權(quán)債務(wù)”，債事服務(wù)業(yè)務(wù)存在較高金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　一是該業(yè)務(wù)并未經(jīng)過金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，實(shí)質(zhì)性開展不良資產(chǎn)管理處置或保理業(yè)務(wù)，其所謂“授權(quán)模式”并不能代替監(jiān)管審批權(quán)；

　　二是部分營業(yè)點(diǎn)以“債事服務(wù)”為名，并不驗(yàn)證客戶債務(wù)關(guān)系的真實(shí)性，不向債務(wù)人索賠資產(chǎn)，僅以收取高額手續(xù)費(fèi)的名義設(shè)置資金池；

　　三是其合作電商渠道價(jià)格虛高、返還周期長、存在“跑路”風(fēng)險(xiǎn)，且通過“運(yùn)作手續(xù)費(fèi)”和“商品銷售利潤”實(shí)現(xiàn)盈利的經(jīng)營模式可持續(xù)存疑，請(qǐng)廣大市民提高警惕。

　　三、養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)

　　一些養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)、企業(yè)打著養(yǎng)老服務(wù)的名義，承諾高額回報(bào)，以向老年人收取床位費(fèi)、會(huì)員費(fèi)、“預(yù)付卡”銷售等手段，侵害老年人合法權(quán)益，給老年人造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。此類活動(dòng)不同于正常養(yǎng)老服務(wù)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患：

　　一是高額返利無法持續(xù)兌現(xiàn)。多數(shù)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的收益，返利資金主要來源于老年人繳納的費(fèi)用，屬于拆東墻補(bǔ)西墻。

　　二是資金安全無法保障。一些養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)以辦理“貴賓卡”“會(huì)員卡”“預(yù)付卡”等名義，向會(huì)員收取高額會(huì)員費(fèi)、保證金或者為會(huì)員卡充值，吸收公眾資金。大量來自公眾的資金未實(shí)施有效監(jiān)管，由發(fā)起機(jī)構(gòu)控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

　　三是運(yùn)營模式存在違法風(fēng)險(xiǎn)。一些養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，或者以投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項(xiàng)目名義，承諾返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式吸收資金。上述行為具有較大的風(fēng)險(xiǎn)，廣大市民應(yīng)正確識(shí)別。

　　四、私募基金投資風(fēng)險(xiǎn)

　　近年來，隨著私募基金行業(yè)的快速發(fā)展，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)，部分私募投資機(jī)構(gòu)假借合法外殼，大肆開展非法集資活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較高。主要特征表現(xiàn)在：

　　一是濫用登記備案信息非法增信，不法機(jī)構(gòu)利用私募基金管理人備案登記身份，故意夸大歪曲宣傳，誤導(dǎo)投資者，向社會(huì)公眾募集資金。

　　二是承諾保本保收益，甚至是高額回報(bào)。

　　三是通過網(wǎng)絡(luò)媒體、遍布全國的銷售網(wǎng)點(diǎn)公開向不特定對(duì)象宣傳推介。四是擅自降低投資門檻低，期限錯(cuò)配，募新還舊，突破或變相突破法定投資者人數(shù)限制。

　　在此，區(qū)打非辦提醒廣大群眾，參與非法金融活動(dòng)，法律不保護(hù)，政府不買單，警惕卷入非法金融活動(dòng)，提高防范意識(shí)，理性選擇投資渠道，自覺抵制高回報(bào)誘惑，不參與違法、 違規(guī)的金融活動(dòng)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　廣大市民發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索的，可向相關(guān)部門舉報(bào)。根據(jù)《重慶兩江新區(qū)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法》，經(jīng)核實(shí)符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的，給予1000元-100000元舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)。