“免費(fèi)理療”“消費(fèi)養(yǎng)老”“免費(fèi)旅游”“高額返利”……近幾年，一個(gè)“老媽樂(lè)”項(xiàng)目主打“賺錢(qián)、養(yǎng)老兩不誤”，吸引多名老年人“入會(huì)”投資，結(jié)果卻被揭開(kāi)真面目：非法吸收公眾存款的陷阱。

　　前有“老媽樂(lè)”變“老媽哭”的案例，近期，“老爹樂(lè)”又橫空出世。江蘇省常州市天寧區(qū)人民法院近日審理了一起“老爹樂(lè)”的案件，天寧玉莊商行李某某、李某1、白某某三人向123人非法吸收資金1619.472萬(wàn)元。與“老媽樂(lè)”相比，換湯不換藥。

　　1.

　　向123人非法吸收資金1619.472萬(wàn)元

　　涉案的“老爹樂(lè)”，打出的旗號(hào)依然是近年來(lái)入坑較多的“積分返現(xiàn)”、“消費(fèi)養(yǎng)老”、“高額返利”。

　　據(jù)公訴機(jī)關(guān)江蘇省常州市天寧區(qū)人民檢察院指控，2017年5月左右，曹某某（另案處理）等人為籌集資金購(gòu)買(mǎi)南京萬(wàn)安陵骨灰紀(jì)念堂有限公司陵位，成立南京老爹樂(lè)商貿(mào)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)南京老爹樂(lè)公司），并在全國(guó)各地收購(gòu)保健品門(mén)店。2017年6月初，馮某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)的常州海洋保健品有限公司天寧分公司被南京老爹樂(lè)公司收購(gòu)，成為該公司門(mén)店，并掛以“老爹樂(lè)”門(mén)頭。李某某（另案處理）擔(dān)任該門(mén)店店長(zhǎng)，被告人李某某、李某1、白某某等人為業(yè)務(wù)員。

　　據(jù)悉，在未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)的情況下該門(mén)店人員以南京老爹樂(lè)公司名義與投資人簽訂協(xié)議，宣稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)保健品即可成為會(huì)員（分為銀卡會(huì)員、金卡會(huì)員、鉆卡會(huì)員、白金會(huì)員、翡翠會(huì)員五個(gè)檔次），且贈(zèng)送相應(yīng)積分，積分可兌換保健品等產(chǎn)品或每日返現(xiàn)，短期內(nèi)即可收回本金并獲得高額收益，以此吸引社會(huì)不特定的公眾進(jìn)行投資從而吸收資金，每日所吸收的資金由門(mén)店人員匯至曹某某等人指定的賬戶(hù)。

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　　據(jù)悉，2017年7月左右，曹某某等人成立南京億創(chuàng)玉莊文化傳播有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)南京億創(chuàng)玉莊公司），將出售保健品改為東方非遺產(chǎn)品，并將全國(guó)各地門(mén)店門(mén)頭由“老爹樂(lè)”改為“東方非遺”，經(jīng)營(yíng)模式不變。

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　　2017年9月29日，李某某應(yīng)南京總公司要求以個(gè)人名義在原址注冊(cè)成立常州市天寧區(qū)工藝品商行（簡(jiǎn)稱(chēng)天寧玉莊商行），仍擔(dān)任負(fù)責(zé)人。該商行仍為南京老爹樂(lè)公司、南京億創(chuàng)玉莊公司的門(mén)店，繼續(xù)以銷(xiāo)售低價(jià)紫砂壺等產(chǎn)品并承諾高額返利的方式吸收資金。

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　　2017年12月左右，應(yīng)南京總公司要求，各門(mén)店門(mén)頭又改為“萬(wàn)安文化”，經(jīng)營(yíng)模式不變，以銷(xiāo)售萬(wàn)安陵墓地進(jìn)行投資理財(cái)?shù)拿x繼續(xù)吸收不特定的公眾投資，積分可以在東方非遺兌換產(chǎn)品或購(gòu)買(mǎi)陵位時(shí)予以抵扣等，所吸收的資金由門(mén)店人員匯至曹某某等人指定的賬戶(hù)。

　　老爹樂(lè)商標(biāo)

　　至2018年8月本案案發(fā)，經(jīng)公安機(jī)關(guān)核實(shí)，天寧玉莊商行共向樊某某、劉某某、張某某等123人吸收資金人民幣1619.472萬(wàn)元，實(shí)際未兌付819.742337萬(wàn)元。其中，被告人李某某在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，共向53人吸收資金655.872萬(wàn)元，實(shí)際損失344.44866萬(wàn)元；被告人李某1在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，共向26人吸收資金363.22萬(wàn)元，實(shí)際損失186.87497萬(wàn)元；被告人白某某在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，共向14人吸收資金110.208萬(wàn)元，實(shí)際損失91.6732萬(wàn)元。

　　此外，審理期間，被告人李某某退款15萬(wàn)元，被告人李某1退款8萬(wàn)元，被告人白某某退款3.3萬(wàn)元。

　　2.

　　被判非法吸收公眾存款罪

　　審理法院認(rèn)為，被告人李某某、李某1、白某某與他人合伙，違反國(guó)家金融管理規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象公開(kāi)吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，公訴機(jī)關(guān)的指控成立，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，屬共同犯罪，依法應(yīng)處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。被告人李某某、李某1、白某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人李某某、李某1、白某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，且認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。最終判決如下：

　　一、被告人李某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，緩刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元。

　　被告人李某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，緩刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

　　被告人白某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七個(gè)月年，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

　　二、將被告人李某某、李某1、白某某的退出款分別按比例發(fā)還相應(yīng)投資參與人；繼續(xù)追繳未歸還的投資款，追繳不足部分責(zé)令退賠，并按照比例發(fā)還各投資參與人。

　　3.

　　前有“老媽樂(lè)”圈錢(qián)百億

　　隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，騙局也在不斷升級(jí)，近年來(lái)，打著支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、消費(fèi)返利、養(yǎng)老服務(wù)、社會(huì)公益等旗號(hào)坑騙老年人的案件頻發(fā)?！袄系?、“老媽”不分家，“老媽樂(lè)”的騙人手法也與“老爹樂(lè)”如出一轍。

　　2017年以來(lái)，鄭州新密多家“老媽樂(lè)”店在無(wú)任何投資項(xiàng)目及實(shí)物的情況下，通過(guò)到店領(lǐng)雞蛋、“基地免費(fèi)游”等形式吸引老年群體關(guān)注，采用發(fā)放傳單、集中授課等方式進(jìn)行虛假宣傳，許諾消費(fèi)性投資后會(huì)獲得高額返利，吸引廣大老年人投資。2018年6月，警方依法對(duì)設(shè)立“老媽樂(lè)”店的鄭某某等5名主要犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施，查封、扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)3800萬(wàn)元。據(jù)悉，截至案發(fā)，各“老媽樂(lè)”門(mén)店共吸收1400余名客戶(hù)投資，涉案金額5800余萬(wàn)元。

　　而這并非“老媽樂(lè)”涉案資金最大的一起案件。2019年1月15日，沈陽(yáng)市公安局沈河分局對(duì)老媽樂(lè)商貿(mào)有限公司及主要犯罪嫌疑人金家福涉嫌集資詐騙犯罪立案?jìng)刹椤?月16日，犯罪嫌疑人金家福以涉嫌集資詐騙罪被批準(zhǔn)逮捕。6月22日，警方將其抓捕歸案。以金家福為實(shí)際控制人的沈陽(yáng)老媽樂(lè)商貿(mào)有限公司，從2016年年初至2017年11月12日，以“消費(fèi)返利”高額還本付息為誘餌，向社會(huì)廣大不特定群眾詐騙資金，被騙群眾涉及全國(guó)28個(gè)省、市、自治區(qū)，投資受損群眾10萬(wàn)余人，涉案金額100余億元，資金缺口30億余元。

　　根據(jù)在百度的調(diào)查顯示，就“老媽樂(lè)”這一項(xiàng)目不光是在河南省出現(xiàn)了，在遼寧省大連市、沈陽(yáng)市、湖南省武岡市、安徽省、內(nèi)蒙古霍林郭勒等都有所謂“老媽樂(lè)”的項(xiàng)目出現(xiàn)。

　　“老媽樂(lè)”剛倒，“老爹樂(lè)”又盯上了老年人的養(yǎng)老錢(qián)。

　　今年年初，據(jù)《海峽都市報(bào)》報(bào)道，福州80歲的老楊反映稱(chēng)，他和十幾個(gè)老朋友年前參加了一個(gè)“老爹樂(lè)”平臺(tái)組織的投資活動(dòng)，參加的人少則交了5000多元，多則十幾萬(wàn)元，如今公司人去樓空，但老人們的錢(qián)現(xiàn)在都沒(méi)拿回來(lái)。

　　新浪潮記者在“天眼查”搜索“老爹樂(lè)”，出現(xiàn)的結(jié)果有兩家相關(guān)。一家“南京老爹樂(lè)商貿(mào)有限公司”，顯然就是本次涉案公司。目前狀態(tài)為注銷(xiāo)。

　　另一家為湖北老爹樂(lè)商貿(mào)有限公司。該公司的執(zhí)行董事曹某某在6家公司擔(dān)任高管，其中就包括南京萬(wàn)安陵骨灰紀(jì)念堂有限公司，正好與本案中2017年5月左右，曹某某等人為籌集資金購(gòu)買(mǎi)南京萬(wàn)安陵骨灰紀(jì)念堂有限公司陵位，成立南京老爹樂(lè)公司這一信息對(duì)應(yīng)。目前，該公司的狀態(tài)為存續(xù)。

　　可見(jiàn)，福州的案件，也是同樣的公司同樣的手段炮制而出。

　　你我身邊的騙局大多類(lèi)似，不勞而獲、一本萬(wàn)利……這些看似美好的許諾，也許正是騙子編織的圈套，守好自己的錢(qián)袋子，擦亮雙眼，謹(jǐn)慎消費(fèi)，慎重思量，為生活提供平安保障。