查辦案件，尤其是查辦涉嫌傳銷的案件，一旦認(rèn)定，就需要作出罰沒款物的處罰。但面臨處罰時(shí)，也或出現(xiàn)資金已被轉(zhuǎn)移的情況。正是基于此，《禁止傳銷條例》規(guī)定，“對有證據(jù)證明轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)?！?/span>

　　這里的關(guān)鍵，是“申請司法機(jī)關(guān)”。也就是說，凍結(jié)賬戶的權(quán)力由司法機(jī)關(guān)行使。

　　不太廣為人知的是，在《禁止傳銷條例》出臺之前，監(jiān)管部門在打擊傳銷行為涉及到凍結(jié)賬戶等執(zhí)法手段時(shí)，遵循《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)工商局等部門關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動意見的通知》（國辦發(fā)[2000]55號）。該“意見”由工商局、公安部、人民銀行聯(lián)合制定，經(jīng)國務(wù)院同意，由國務(wù)院辦公廳印發(fā)，也就是“國辦發(fā)（2000）55號文”（以下簡稱“55號文”）。

　　其中，“55號文”第四條規(guī)定，“對涉嫌從事傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動的單位和組織者，經(jīng)縣級以上工商行政管理局局長批準(zhǔn)，由有關(guān)工商行政管理機(jī)關(guān)持有效的批準(zhǔn)文件通知開戶銀行在六個(gè)月內(nèi)暫停其辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，各銀行應(yīng)予支持和配合。”

　　很顯然，在這里，工商執(zhí)法部門可以自主決定“暫停辦理結(jié)算”。

　　問題是，既然《禁止傳銷條例》有了新的規(guī)定，“55號文”這一條還適用嗎？

　　新浪潮了解到，市場監(jiān)管總局價(jià)監(jiān)競爭局在回復(fù)上海市市場監(jiān)管局請示時(shí)給出明確回應(yīng)：不應(yīng)再將55號文規(guī)定的"暫停辦理結(jié)算"作為法律依據(jù)適用。

　　01

　　“國辦發(fā)（2000）55號文”：工商批準(zhǔn)銀行配合可“暫停結(jié)算”

　　據(jù)悉，“國辦發(fā)（2000）55號文”由國務(wù)院辦公廳于2000年8月13日下發(fā)。通知中表示，“最近一個(gè)時(shí)期，一度被禁止的傳銷活動又以各種名目在全國各地重新抬頭，其表現(xiàn)形式多種多樣，具有更大的隱蔽性、欺騙性和危害性，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的合法權(quán)益，擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)秩序，并引發(fā)了一些社會問題，成為社會治安的巨大隱患。”

　　通知要求，“地方各級人民政府一定要本著對人民高度負(fù)責(zé)的精神，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，組織工商行政管理、公安、銀行等有關(guān)部門采取強(qiáng)有力的措施，嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動，切實(shí)保護(hù)公民的合法權(quán)益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定。同時(shí)，要加大宣傳力度，公開揭露傳銷和變相傳銷的欺騙性和嚴(yán)重危害性，及時(shí)將查處的典型案件予以曝光，教育廣大人民群眾提高認(rèn)識，自覺抵制此類非法經(jīng)營活動?！?/span>

　　轉(zhuǎn)發(fā)的三部門“意見”稱，“近一個(gè)時(shí)期以來，一度沉寂的傳銷和變相傳銷活動又改頭換面在全國各地蔓延。不法分子以快速致富、高額回報(bào)為誘餌，采用各種欺詐手段蒙騙群眾、聚斂錢財(cái)，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成重大損失，嚴(yán)重?cái)_亂了社會經(jīng)濟(jì)秩序。有的甚至發(fā)展成為具有黑社會性質(zhì)的幫會組織，引發(fā)了一些社會問題，給社會穩(wěn)定造成極大危害。為進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊此類非法經(jīng)營活動，保護(hù)公民的合法權(quán)益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，現(xiàn)提出如下意見?！?/span>

　　意見共八條，對于工商部門、公安部門以及人民銀行在打擊傳銷中的職責(zé)進(jìn)行明確劃分，“工商行政管理、公安機(jī)關(guān)要在當(dāng)?shù)厝嗣裾念I(lǐng)導(dǎo)下，密切協(xié)作，加大執(zhí)法力度，嚴(yán)厲打擊傳銷和假借‘代理’、‘專賣’、‘消費(fèi)聯(lián)盟’、‘網(wǎng)絡(luò)倍增’、‘加盟連鎖’、‘動力營銷’、‘滾動促銷’等名義進(jìn)行變相傳銷的非法經(jīng)營活動。人民銀行等有關(guān)部門應(yīng)予以積極配合?！?/span>

　　其第四條就明確，“對涉嫌從事傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動的單位和組織者，經(jīng)縣級以上工商行政管理局局長批準(zhǔn)，由有關(guān)工商行政管理機(jī)關(guān)持有效的批準(zhǔn)文件通知開戶銀行在六個(gè)月內(nèi)暫停其辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，各銀行應(yīng)予支持和配合?！?/span>

　　02

　　博主質(zhì)疑：“55號文”還能作為依據(jù)嗎？

　　2019年6月26日，自我簡介為“大學(xué)畢業(yè)進(jìn)入工商部門，一晃三十個(gè)春秋”的博主發(fā)文質(zhì)疑：市場監(jiān)管部門在查辦傳銷案件中還能依據(jù)國辦發(fā)[2000]55號文件對涉?zhèn)髻~戶實(shí)施暫停結(jié)算措施嗎？

　　博主發(fā)文稱，前段時(shí)間，獲知某企業(yè)被市場監(jiān)管部門以涉嫌傳銷為由對賬戶實(shí)施了凍結(jié)措施，銀行居然也予以了配合。筆者獲知這一消息的第一感覺是震驚：現(xiàn)在的市場監(jiān)管部門還有凍結(jié)銀行賬戶的權(quán)力嗎?最后經(jīng)核實(shí)確認(rèn)該市場監(jiān)管部門對涉?zhèn)髻~戶采取的是“暫停結(jié)算業(yè)務(wù)”措施，其依據(jù)是2000年8月13日國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)的國家工商局、公安部、人民銀行《關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動的意見》(國辦發(fā)[2000]55號)第四條。

　　還能依據(jù)“55號文”實(shí)施“暫停結(jié)算”嗎？博主的結(jié)論是：不能。理由有三：一是與《禁止傳銷條例》相關(guān)規(guī)定不符；二是不符合《商業(yè)銀行法》和《行政強(qiáng)制法》相關(guān)規(guī)定；三是以“55號文”為依據(jù)“暫停結(jié)算”涉嫌濫用職權(quán)。

　　03

　　總局回復(fù)：“55號文”相關(guān)規(guī)定不再適用

　　從該博主文章可見，目前仍有市場監(jiān)管部門在依據(jù)“55號文”對涉?zhèn)髌髽I(yè)采取“暫停結(jié)算”措施。新浪潮與部分監(jiān)管部門人員交流后了解到，在某些地方的執(zhí)法中，確實(shí)存在此類情況。這就不免造成執(zhí)法監(jiān)管中的混亂和困惑，上海市市場監(jiān)管局發(fā)文請示，新浪潮經(jīng)了解獲知，或許就是出于此種困惑。

　　市場監(jiān)管總局價(jià)監(jiān)競爭局在回復(fù)中表示，《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)工商局等部門關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動意見的通知》(國辦發(fā)[2000]55號)發(fā)布后，為執(zhí)法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊傳銷行為發(fā)揮了重要作用。但隨著2005年《禁止傳銷條例》的頒布施行和2003年《商業(yè)銀行法》、2011年《行政強(qiáng)制法》的修訂，該文件大部分內(nèi)容已不適應(yīng)現(xiàn)實(shí)需要，部分內(nèi)容還存在與現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定相抵觸的情況。

　　《行政強(qiáng)制法》第9條規(guī)定了行政強(qiáng)制措施的種類，同時(shí)第10條規(guī)定法律、法規(guī)以外的其他規(guī)范性文件不得設(shè)定行政強(qiáng)制措施。此外，依據(jù)《商業(yè)銀行法》第29條、第30條的規(guī)定，除非法律另有規(guī)定，任何單位和個(gè)人均無權(quán)凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲蓄存款和單位存款。根據(jù)《立法法》相關(guān)規(guī)定，55號文不屬于行政法規(guī)，其所規(guī)定的"暫停辦理結(jié)算”措施，是對行政相對人行使權(quán)利的限制，如繼續(xù)適用，將存在與《行政強(qiáng)制法》《商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定相沖突的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　據(jù)此，市場監(jiān)管部門執(zhí)法人員在查辦傳銷案件時(shí)，對涉嫌傳銷行為資金的掌控，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)《禁止傳銷條例》第14條第(八)款的規(guī)定，"對有證據(jù)證明轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)"，不應(yīng)再將55號文規(guī)定的"暫停辦理結(jié)算"作為法律依據(jù)適用。

　　浪潮菌說

　　2015年11月18日，李克強(qiáng)總理主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，不僅討論通過多個(gè)領(lǐng)域的新舉措，其中還蘊(yùn)藏著一個(gè)新變化——當(dāng)天審議通過的一份文件末尾，新增加了一句話：“凡以前規(guī)定與本通知規(guī)定不一致的，按本通知規(guī)定執(zhí)行?！毙挛募雠_，精神不符的舊文件失效，理應(yīng)是法治社會應(yīng)有之義。市場監(jiān)管總局此次回復(fù)釋疑，希望能成為執(zhí)法機(jī)關(guān)以及社會各界遵循法治精神的一個(gè)新的范例。