近日，有網(wǎng)友爆料稱，山東金普華匯科技開發(fā)有限公司（下稱“金普華匯”）以黃金為噱頭、“綠色積分”為誘餌，通過承諾高額回報吸引社會公眾投資，其模式包含門檻費(fèi)、層級獎勵、團(tuán)隊計酬等特征，涉嫌以傳銷模式從事非法集資。記者調(diào)查核實發(fā)現(xiàn)，該公司不僅虛構(gòu)國企背景進(jìn)行虛假宣傳，其吸金模式也明顯違反多項法律法規(guī)。

　　虛構(gòu)國企合作背景 虛假宣傳引信任

　　公開信息顯示，金普華匯成立于2025年6月5日，注冊地為山東臨沂，后遷至濟(jì)南，注冊資本1000萬元，經(jīng)營范圍并不包含金融資質(zhì)，卻在推廣中極力包裝“國企背景”。

　　山東金普華匯科技開發(fā)有限公司講師向投資人公開宣傳：“這家公司叫山東金普華匯科技開發(fā)有限公司，為什么要成立這家公司呢？是源于受兩大國企的授權(quán)及委托，在山東臨沂成立一個運(yùn)營公司，幫助這兩大國企在全國推廣落地實體店。這兩大國企其中一家叫中國國家隊特許零售店，它是由國家體育總局體育器材裝備中心以及中國奧委會市場開發(fā)部官方注冊的一個實體產(chǎn)業(yè)，它是一個國民品牌，目前在中國有28家店。第二大國企叫中國農(nóng)墾，中國農(nóng)墾的實力范圍比較大一些，他在中國目前有1770個農(nóng)墾基地，它落地的平臺商超主要是以惠民和便民的生活超市為主，叫彩樂吧或者彩樂天下。這兩大國企授權(quán)給我們，讓我們幫助它在全國推廣它的落地實體店，我們受領(lǐng)任務(wù)以后，我們給兩大國企提供了幾套運(yùn)營方案，但是呢都不太盡人意，后來經(jīng)過不斷的探索，不斷的摸索，終于推出了一個全新的具有創(chuàng)新性、革命性以及顛覆性的這么一個商業(yè)模式，那么一經(jīng)提交呢，得到了兩大國企的高度的贊賞和認(rèn)同?！?/span>

　　公司董事長曹某在公開場合亦強(qiáng)調(diào)：“我們?nèi)A品匯將以中國農(nóng)墾的牽頭、北京匯拾醇源科技發(fā)展有限公司為我們的領(lǐng)袖……”，試圖以國企背書增強(qiáng)投資人信任。

　　然而記者核實發(fā)現(xiàn)，所謂“兩大國企授權(quán)”，歸屬權(quán)實際指向北京匯拾醇源科技發(fā)展有限公司，與金普華匯無任何關(guān)聯(lián)。中國農(nóng)墾方面更明確表示，從未授權(quán)金普華匯，且給北京匯拾醇源科技發(fā)展有限公司的授權(quán)僅限該公司自身使用。

　　山東金普華匯科技開發(fā)有限公司向會員介紹：“咱們優(yōu)勢在哪兒呢？第一個是強(qiáng)大的背景優(yōu)勢，雄厚的資金儲備用于支撐前期平臺的推廣落地，這個沒有資金不行啊，啟動一個項目，錢少了也不行，所以呢咱們公司現(xiàn)在常住人員是200多人，不算新人，所以他錢少是不夠的，那誰出呢？國家體育總局、中國體育彩票、中國移動、中國農(nóng)墾、中國農(nóng)科院鄉(xiāng)村振興學(xué)院，這是咱的靠山，也是咱的老板，是咱的后臺，是源于他們咱們才能放心大膽去做?！?/span>

　　金普華匯向會員宣傳“背靠國家體育總局、中國農(nóng)墾等‘老板’，資金雄厚”，其行為已違反《反不正當(dāng)競爭法》第八條，構(gòu)成對經(jīng)營背景、合作關(guān)系的虛假宣傳，涉嫌欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者。

　　無金融資質(zhì)吸金 承諾“循環(huán)返利”設(shè)套

　　金普華匯講師向投資人講解：“商城上所有商品利潤的20%給所有參與商城的消費(fèi)者進(jìn)行分紅和分潤，如果我們把利潤的20%比作100%的話，我們會做如下的分配，第一利潤當(dāng)中的20%會進(jìn)入一個叫分紅池，給所有消費(fèi)者進(jìn)行分潤，公司的利潤每遞增15%，給大家分一次，總共分36次為一個周期。比如說今天你消費(fèi)了1萬塊錢，1萬的20%是多少呢？2000！這2000是公司整體的利潤，那么2000的20%就是400，有一個消費(fèi)者進(jìn)入商城消費(fèi)，公司就會拿出利潤的20%進(jìn)入分紅池，給所有參與商城消費(fèi)的消費(fèi)者進(jìn)行分紅和分潤，今天你來到華品匯商城消費(fèi)了1萬塊錢，你拿到等價值商品的同時，公司同時賦予你兩項權(quán)利，第一個送你叫綠色積分，送你2000的綠色積分，同時還送你2000個權(quán)益值，一個積分等同于5個消費(fèi)券票，一個券票等同于1塊錢。當(dāng)你的券票到位以后，公司利潤遞增15%給你分紅一次，通過36次你的1萬的消費(fèi)券是不是等同于變成1萬塊錢了？變成1萬塊錢以后，你再次去商城消費(fèi)，又送你2000的積分，又變成1萬券票了，以此類推，循環(huán)往復(fù)?！?/span>

　　據(jù)會員透露，實際操作中，只要充值1萬元不領(lǐng)黃金，即可抵5萬元額度，相當(dāng)于獲贈5萬消費(fèi)券票，投資人可通過現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬至公司賬戶、員工代收乃至虛擬幣USDT等多種方式報單。

　　我國《防范和處置非法集資條例》明確規(guī)定，未經(jīng)許可向社會公眾承諾高額回報吸收資金，屬于非法集資。金普華匯在無金融資質(zhì)情況下，以“無痛消費(fèi)”“循環(huán)返利”為誘餌吸金，已涉嫌構(gòu)成此類違法。

　　層級獎勵拉人頭 模式涉嫌傳銷

　　更值得警惕的是，金普華匯的盈利模式高度依賴“拉人頭”和團(tuán)隊層級。其規(guī)則顯示：

　　門檻費(fèi)：報單最低1000元或2000元，成為有效會員需最低消費(fèi)1萬元，升級更高層級（如V1至V4）需累計消費(fèi)2萬至20萬元；

　　推薦獎：直接推薦他人消費(fèi)，可獲被推薦人“權(quán)益值”的50%作為回饋，另有10%可直接提現(xiàn)；

　　團(tuán)隊計酬：以“二二復(fù)制”模式發(fā)展下線，層級可達(dá)多級，上級可按比例獲取下級乃至更底層的收益，級別越高可參與的“分紅池”越多，形成“加寬加深層級就能多獲利”的激勵機(jī)制。

　　上述模式完全符合《禁止傳銷條例》中“要求交納費(fèi)用取得加入資格、以發(fā)展人員數(shù)量作為計酬依據(jù)”的傳銷特征，涉嫌違法。

　　2025年7月31日，記者前往濟(jì)南金普華匯采訪，該公司總監(jiān)接待，他告訴記者：“農(nóng)墾（中國農(nóng)墾）授權(quán)了北京公司（北京匯拾醇源科技發(fā)展有限公司）去做彩樂吧超市，我們現(xiàn)在跟北京公司合作去做彩樂吧超市的招募?！庇浾咴儐柦鹌杖A匯與北京匯拾醇源科技發(fā)展有限公司之間的關(guān)系，該總監(jiān)表示，這是曹總跟他對接達(dá)成了戰(zhàn)略合作，至于合同，曹總說保密。

　　針對金普華匯的相關(guān)行為，記者會向主管部門反映并持續(xù)關(guān)注事件的進(jìn)展。

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