近年來(lái)，隨著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“挖礦”等新事物和概念的逐漸興起，金融領(lǐng)域悄然出現(xiàn)了一種新的犯罪形態(tài)——利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。在公安機(jī)關(guān)打擊處理的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件中，我們可以發(fā)現(xiàn)，以提供商品或服務(wù)為名義的原始傳銷犯罪比例正在逐步下降，隨之增加的是帶有電信詐騙性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。比如，不法分子利用“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等新興概念大肆鼓吹投資理財(cái)可以獲得高額收益等，披著新概念理財(cái)投資營(yíng)銷的外衣，卻行非法集資、詐騙及傳銷之實(shí)。

　　2021年4月，白銀市公安局平川分局經(jīng)過摸排深入經(jīng)營(yíng)，成功運(yùn)用省廳主研、市局主導(dǎo)、分局主打的“三級(jí)捆綁”作戰(zhàn)模式，打掉了一個(gè)利用“瑞波幣”組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團(tuán)伙,成功破獲了甘肅省首例利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷大案。這也是2021年以來(lái)，白銀市公安機(jī)關(guān)開展“云劍”“凈網(wǎng)”等專項(xiàng)行動(dòng)中，在打擊治理涉網(wǎng)違法犯罪方面取得的又一個(gè)重大戰(zhàn)果，共抓獲主要犯罪嫌疑人7名，扣押凍結(jié)涉案“瑞波幣”846萬(wàn)余枚，涉案總價(jià)值高達(dá)1.26億元。

　　數(shù)據(jù)研判助力精準(zhǔn)偵控

　　平川警方適時(shí)發(fā)起收網(wǎng)行動(dòng)

　　2021年3月底，白銀市公安局平川分局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中研判發(fā)現(xiàn)，有人疑似利用一款名叫“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”的手機(jī)APP，在QQ、微信等互聯(lián)網(wǎng)交友平臺(tái)上拉人建立“群聊”，并大肆發(fā)布虛擬貨幣XRP(俗稱：瑞波幣)的相關(guān)理財(cái)投資信息，并鼓吹可以在該APP上利用節(jié)點(diǎn)分紅、社區(qū)推廣獎(jiǎng)、社區(qū)運(yùn)營(yíng)獎(jiǎng)、績(jī)效獎(jiǎng)等方式獲取高額收益，以此引誘他人下載安裝“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”的手機(jī)APP，購(gòu)買瑞波幣后充值到“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”的方式獲得激活賬戶、加入會(huì)員的資格。

　　在獲取該條線索后，平川分局經(jīng)偵大隊(duì)立即會(huì)同網(wǎng)安部門對(duì)有關(guān)線索進(jìn)行了深入分析研判，并層報(bào)市局、省廳經(jīng)偵和網(wǎng)安部門，爭(zhēng)取支持。在省、市有關(guān)警種部門的大力協(xié)助下，平川分局經(jīng)偵大隊(duì)充分利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析、深入摸排偵查，很快便掌握了一個(gè)隱藏在本地，以“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”APP為網(wǎng)絡(luò)基地，誘騙他人購(gòu)買瑞波幣充值入會(huì)，按照一定順序組成層級(jí)，逐步發(fā)展會(huì)員騙取瑞波幣，再通過虛擬貨幣平臺(tái)將騙取的瑞波幣進(jìn)行“炒幣”獲利，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。因案情重大，平川分局立即將有關(guān)情況匯報(bào)白銀市公安局，并成立了市、區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)人員組成的專案組，對(duì)該案進(jìn)行專案?jìng)刹椋?hào)“4.16”專案。

　　通過進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，以王某、張某為核心的傳銷團(tuán)伙依托互聯(lián)網(wǎng)，使用虛擬身份扮演“投資導(dǎo)師”“理財(cái)講師”等身份，在大肆宣傳推介所謂的“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”APP投資方式的同時(shí)，還以發(fā)展會(huì)員數(shù)量作為投資者經(jīng)營(yíng)獎(jiǎng)勵(lì)的依據(jù)，唆使、誘導(dǎo)會(huì)員繼續(xù)發(fā)展他人入會(huì)投資，以此達(dá)到自身非法獲利的目的。

　　對(duì)此，專案組迅速摸清了該網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙的組織架構(gòu)，并精準(zhǔn)鎖定了以王某、張某為核心的7名傳銷組織骨干成員的活動(dòng)范圍。2021年4月21日，平川分局抽調(diào)精干警力，兵分多路在白銀市白銀區(qū)、平川區(qū)、靖遠(yuǎn)縣等地統(tǒng)一發(fā)起收網(wǎng)行動(dòng)，一舉將王某、張某等7名主要犯罪嫌疑人全部抓獲，并當(dāng)場(chǎng)扣押大批電腦、手機(jī)等涉案物品，成功打掉了該網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙。

　　18層“金字塔”

　　全國(guó)4.7萬(wàn)人步入網(wǎng)絡(luò)傳銷陷阱

　　在前期偵查的基礎(chǔ)上，專案組通過對(duì)扣押的涉案電腦、手機(jī)等進(jìn)行深入分析取證，迅速查明了該團(tuán)伙利用瑞波幣組織領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)的有關(guān)犯罪事實(shí)。

　　經(jīng)查：2020年6月，犯罪嫌疑人王某、張某以3萬(wàn)元的價(jià)格，委托廣東省廣州市的一家互聯(lián)網(wǎng)軟件公司，定制了一款名為“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”的手機(jī)APP，并編制了所謂的入會(huì)和分工獎(jiǎng)勵(lì)制度，以此完成了其團(tuán)伙實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)的前期準(zhǔn)備工作。隨后，王某、張某發(fā)動(dòng)其親屬組成高級(jí)合伙人團(tuán)隊(duì)，開始在QQ、微信等互聯(lián)網(wǎng)交友平臺(tái)拉人建立群聊，分別扮演起“投資導(dǎo)師”“理財(cái)顧問”“理財(cái)講師”等身份，通過發(fā)布圖文信息、在線直播授課等方式，向“兩群”內(nèi)人員大肆宣傳“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”APP的投資方式、盈利模式等內(nèi)容，誘導(dǎo)他人下載安裝“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”手機(jī)APP。然后，王某等人會(huì)繼續(xù)引導(dǎo)投資者在火幣APP(數(shù)字貨幣交易平臺(tái)的一種)上使用現(xiàn)金來(lái)購(gòu)買瑞波幣，再將瑞波幣充值到“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”APP中完成會(huì)員注冊(cè)和賬戶激活，每個(gè)會(huì)員需充值100-10000個(gè)不等的瑞波幣作為入會(huì)費(fèi)，不同的金額也會(huì)成為不同等級(jí)的會(huì)員，享受不同等次的分紅，以此來(lái)刺激平臺(tái)會(huì)員發(fā)展更多的會(huì)員加入，在組織構(gòu)架上形成了“金字塔”式逐層發(fā)展團(tuán)隊(duì)成員的層級(jí)關(guān)系，其特征與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的特征完全一致。

　　隨著越來(lái)越多會(huì)員的加入，“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”平臺(tái)的瑞波幣越積越多，王某等人便將這些瑞波幣轉(zhuǎn)移到火幣平臺(tái)上進(jìn)行“炒幣”，從中賺取差價(jià)，以此達(dá)到非法獲利的目的。截止2021年4月中旬，這個(gè)“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”網(wǎng)絡(luò)傳銷組織會(huì)員層級(jí)已達(dá)18層，在全國(guó)發(fā)展會(huì)員達(dá)4.7萬(wàn)余人之多，涉及30多個(gè)省份和地區(qū)，涉案金額初步統(tǒng)計(jì)已達(dá)1.26億余元，案情令人觸目驚心。

　　三步走完整固定證據(jù)鏈條

　　省市區(qū)警方三級(jí)聯(lián)動(dòng)偵辦精品鐵案

　　起初，由于偵查員對(duì)虛擬貨幣的概念僅停留在認(rèn)知層面，沒有過多的了解，全市、甚至全省也找不到類似案件的偵辦經(jīng)驗(yàn)，而且能否完整的獲取與案件有關(guān)的電子數(shù)據(jù)證據(jù)鏈，是這類案件可否順利偵辦的關(guān)鍵因素，這讓專案組民警甚為頭疼。

　　為了能辦好這起案件，在省廳、市局相關(guān)部門的大力協(xié)助下，分局專門聯(lián)系了一家負(fù)責(zé)數(shù)字貨幣研發(fā)推廣公司，請(qǐng)求派遣專家前來(lái)向?qū)０附M民警授課指導(dǎo)，偵查員在學(xué)習(xí)中不斷摸索，在實(shí)戰(zhàn)中不斷總結(jié)，很快就確定了“三步走”的偵查策略。第一步，針對(duì)該網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙的活動(dòng)特點(diǎn)，在省廳、市局網(wǎng)安部門的大力協(xié)助下，進(jìn)一步強(qiáng)化了對(duì)涉案電子證據(jù)的收集與固定，有效確保了調(diào)取、保存、鑒定等程序全程依法規(guī)范進(jìn)行；第二步，對(duì)查扣的手機(jī)、電腦等涉案物品進(jìn)行深度分析，全面掌握該傳銷團(tuán)伙發(fā)展會(huì)員、積分返利以及會(huì)員層級(jí)和參與人數(shù)、重點(diǎn)骨干人員等重要信息；第三步，在全面收集、固定所有電子數(shù)據(jù)證據(jù)的基礎(chǔ)上，對(duì)該平臺(tái)所有與涉案賬戶進(jìn)行排查分析，延伸追蹤瑞波幣流向、會(huì)員分布等關(guān)鍵信息，為進(jìn)一步擴(kuò)大戰(zhàn)果奠定堅(jiān)實(shí)的證據(jù)基礎(chǔ)。

　　“4.16”利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案成功收網(wǎng)以后，市、區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，多次向省廳、公安部匯報(bào)案情，邀請(qǐng)省廳經(jīng)偵、網(wǎng)安部門進(jìn)行專案會(huì)診，全力以赴開展落地核查、資金查控和電子證據(jù)固定等工作，深挖網(wǎng)絡(luò)背后的龐大犯罪資金運(yùn)轉(zhuǎn)體系。2021年6月29日，省公安廳將該案列為督辦案件，專項(xiàng)督導(dǎo)辦理；2021年11月25日，公安部經(jīng)偵局將該案列為部督案件，并在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)起數(shù)據(jù)協(xié)同和集群戰(zhàn)役，進(jìn)一步擴(kuò)大戰(zhàn)果。在省、市、區(qū)三級(jí)公安機(jī)關(guān)的共同努力下，“4.16”利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案成功偵辦、順利移送司法機(jī)關(guān)審查起訴，該案也成功入選甘肅省公安機(jī)關(guān)2021年度“十大精品案例”。

　　目前，該案已移送平川區(qū)人民法院審理，等待7名犯罪嫌疑人的將是法律和正義的審判。

　　警方披露新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪特點(diǎn)

　　提醒廣大群眾投資需謹(jǐn)慎

　　近年來(lái)，在公安機(jī)關(guān)重拳打擊下，不少傳銷窩點(diǎn)被摧毀。但一些傳銷分子為躲避打擊，借助互聯(lián)網(wǎng)，悄悄地從“線下”走到了“線上”，假借電子金融、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等人們尚沒有深入了解的時(shí)髦借口，繼續(xù)從事著非法傳銷活動(dòng)?！?.16”網(wǎng)絡(luò)傳銷案就是這方面的典型：它表面上是利用虛擬貨幣“瑞波幣”進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投資獲得收益，實(shí)質(zhì)上根本就不是實(shí)體經(jīng)濟(jì)，沒實(shí)際發(fā)生交易，單純靠拉人頭、發(fā)展下線獲利，構(gòu)成了典型的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪行為。

　　由于這類犯罪活動(dòng)披著國(guó)家發(fā)展新型產(chǎn)業(yè)的外衣，普通群眾在所謂的“投資經(jīng)營(yíng)”中，確實(shí)可以通過充值返利、拉人頭入會(huì)等方式獲取到一定的經(jīng)濟(jì)利益，這樣就很難分辨出貌似合法的網(wǎng)絡(luò)投資行為背后所隱藏的犯罪勾當(dāng)。而且從公安機(jī)關(guān)打擊的角度來(lái)講，這類利用虛擬貨幣組織、領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，為了掩蓋其犯罪本性和逃避打擊，不使用現(xiàn)金在其平臺(tái)內(nèi)流通，而是引導(dǎo)受害人將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣后充值入自己所掌控的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，然后通過大量發(fā)展下線來(lái)非法獲利，既有非法集資和詐騙的特征，又更符合傳銷犯罪的本質(zhì)，隱蔽性和迷惑性更強(qiáng)，證據(jù)收集固定和案件審計(jì)鑒定較難，這給公安機(jī)關(guān)的打擊工作帶來(lái)了相當(dāng)大的困難。

　　在此案中，公安機(jī)關(guān)雖查獲了一部分瑞波幣，但仍有大部分還是被傳銷團(tuán)伙用于支付“拉人頭”獎(jiǎng)勵(lì)、日常開銷和個(gè)人揮霍。警方特別提醒，在傳銷犯罪活動(dòng)中，除組織者和少數(shù)等級(jí)較高的骨干成員外，絕大多數(shù)人最終都是血本無(wú)歸。網(wǎng)絡(luò)投資有風(fēng)險(xiǎn)，廣大投資者一定要擦亮雙眼，盡可能通過銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)，以免給不法分子留下可乘之機(jī)，給自己造成無(wú)可挽回的經(jīng)濟(jì)損失。

　　法官：

　　通過網(wǎng)絡(luò)向境內(nèi)提供服務(wù)屬非法活動(dòng)

　　法官介紹，法院對(duì)于虛擬貨幣，我國(guó)先后出臺(tái)了多部規(guī)范性文件，其中《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》中明確，“虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位”，“境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)”，“參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處?！?/span>

　　法官表示，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，容易滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。投資者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，拒絕參與虛擬貨幣交易炒作行為，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益受損。