生活富足，手中有多余閑置錢財(cái)，有些人就想著錢放著也是放著，何不通過理財(cái)?shù)姆绞皆黾邮杖牒?，有些人選擇正規(guī)的理財(cái)平臺(tái)，而有些人通過網(wǎng)絡(luò)選擇投資平臺(tái)。

　　網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)形形色色，不說都是騙局，但很多打著高額回報(bào)旗號(hào)的投資平臺(tái)都是騙局，拆分盤投資理財(cái)騙局屬于比較典型的一類。今天我們通過案例認(rèn)識(shí)拆分盤騙局。

　　SMI、FCT網(wǎng)絡(luò)傳銷案

　　2007年5月，黃某清（另案處理）成立SMI投資理財(cái)科技網(wǎng)絡(luò)公司（以下簡稱“SMI”公司），公司設(shè)立于香港。2012年12月更名為“Finnciti游戲網(wǎng)站”（中文名稱：城市建設(shè)模擬游戲網(wǎng)站，以下簡稱“FCT”公司）。

　　“FCT”公司及其網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)無任何實(shí)體經(jīng)營活動(dòng)，以“投資理財(cái)”、“網(wǎng)絡(luò)游戲”、“扶平”、“養(yǎng)老”、“共同富裕”等口號(hào)向公眾宣傳，以設(shè)置各種獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，在我國境內(nèi)通過網(wǎng)絡(luò)宣傳、講課、介紹等方式不斷發(fā)展下線，要求新會(huì)員加入必須經(jīng)老會(huì)員推薦，并通過老會(huì)員繳納資金購買PIN碼才能注冊，并按照每一名會(huì)員的下線分兩區(qū)，且兩區(qū)要保持平衡的固定順序組成層級，直接或間接成為上下線關(guān)系，以發(fā)展下線可獲得8%獎(jiǎng)勵(lì)引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取錢財(cái)，并通過出售電子積分EP的方式獲利。

　　該傳銷組織注冊戶口（ID號(hào)）分為六個(gè)級別，分別為100、200、500、1000、2000、5000美元，會(huì)員根據(jù)購買不同級別的戶口，獲得相應(yīng)的“機(jī)器人”,系統(tǒng)設(shè)定直推獎(jiǎng)、平衡獎(jiǎng)（對碰獎(jiǎng)）、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)、永久分紅獎(jiǎng)等形式，將提成自動(dòng)分發(fā)給會(huì)員。

　　2009年羅某某他人介紹成為FCT公司的會(huì)員，并在四川省綿陽市、蘆山縣等地積極發(fā)展下線，2010年羅某某為FCT傳銷組織的VIP會(huì)員，其通過“正能量”的QQ群宣傳FCT傳銷組織，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)發(fā)公司培訓(xùn)通知、組織會(huì)員赴香港培訓(xùn)，并向其下線及其他玩家銷售PIN發(fā)展新會(huì)員。羅某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣15萬元。

　　MBI、MFC網(wǎng)絡(luò)傳銷案

　　2012年以來，馬來西亞MBI國際資產(chǎn)管理集團(tuán)（簡稱MBI傳銷組織）以旗下MFC游戲理財(cái)創(chuàng)富平臺(tái)（簡稱MFC傳銷平臺(tái)）為核心，虛構(gòu)線下實(shí)體產(chǎn)業(yè)，以高額回報(bào)作誘餌，運(yùn)作傳銷模式拉人頭，發(fā)展會(huì)員，并按照發(fā)展人數(shù)、層級、繳納會(huì)費(fèi)額度作為計(jì)酬返利依據(jù)，吸引眾多人員入局參與。

　　到2018年下半年,ＭＦＣ傳銷平臺(tái)無法提現(xiàn),ＭＢＩ傳銷組織開發(fā)替代產(chǎn)品ＭＴＩ網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺(tái)（簡稱ＭＴＩ傳銷平臺(tái)）,注冊ＭＴＩ傳銷平臺(tái)會(huì)員需繳納33美元（折合人民幣231元,實(shí)際出116元）,賬戶充值金額一半由ＭＦＣ傳銷平臺(tái)轉(zhuǎn)到ＭＴＩ傳銷平臺(tái)賬戶,一半自己轉(zhuǎn)賬充值。

　　平臺(tái)按照會(huì)員層級及等級,設(shè)置各種獎(jiǎng)勵(lì)。直推獎(jiǎng):上線人員直接介紹下線繳納會(huì)費(fèi)加入后,上線人員可以根據(jù)自己級別獲得下線人員投資金額的6%-10%的獎(jiǎng)勵(lì)。對碰獎(jiǎng):上線人員直推兩名下線人員后,平臺(tái)根據(jù)投入較少的下線所繳配套費(fèi)的60%為基數(shù),給予上線人員6%-10%（上線人員自己繳納配套等級所獲比例）的獎(jiǎng)勵(lì)。管理獎(jiǎng):會(huì)員根據(jù)級別的高低,可以獲取1代至6代以內(nèi)不等下線人員所獲的對碰獎(jiǎng)金的1%至4%作為游戲獎(jiǎng)金。

　　靜態(tài)獎(jiǎng)勵(lì):在購買不同配套的會(huì)員獲得其本人在平臺(tái)上的購物所花金額5%的獎(jiǎng)勵(lì)回饋。會(huì)員兌現(xiàn)需購買平臺(tái)產(chǎn)品以及會(huì)員之間私下交易平臺(tái)虛擬貨幣ＭＴ。

　　2015年11月,被告人李某某經(jīng)朋友介紹,下載ＡＰＰ注冊成為ＭＢＩ傳銷組織平臺(tái)下ＭＦＣ傳銷平臺(tái)會(huì)員,通過建立微信群、多次前往馬來西亞參觀考察“實(shí)體”經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，積極為ＭＦＣ傳銷平臺(tái)發(fā)展下線。李某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元。

　　中國一川（幸福100）網(wǎng)絡(luò)傳銷案

　　2012年以來，吳某某伙同他人在互聯(lián)網(wǎng)開設(shè)積分拆分投資游戲平臺(tái)，宣稱可以為加入者投資理財(cái)服務(wù)，要求參與者繳納費(fèi)用獲取會(huì)員資格。

　　“中國一川”（幸福一百）的傳銷活動(dòng)模式：中國一川(澳門）國際有限公司以開展互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)為名，以高回報(bào)為誘餌，以拉人頭的方式，讓投資人繳納一定數(shù)額資金在網(wǎng)站注冊填寫相關(guān)人員信息，投資1000元至5000元不等的金額，購買“幸福一百”虛擬理財(cái)產(chǎn)品獲得會(huì)員資格。

▲“一川公司”抓捕現(xiàn)場

　　會(huì)員可獲得靜態(tài)投資收益和動(dòng)態(tài)投資收益，包括：1、靜態(tài)投資收益，一川公司許諾會(huì)員通過享受積分拆分，交易“一幣”、“金幣”，每年固定投資年收益可達(dá)50%以上。2、動(dòng)態(tài)投資收益，即拉人頭式發(fā)展下線，作為計(jì)酬或返利依據(jù)，投資者取得會(huì)員資格后發(fā)展下線獲得“直推獎(jiǎng)”、“平衡獎(jiǎng)”、“輔導(dǎo)獎(jiǎng)”等，以此為誘導(dǎo)，吸收公眾參與該傳銷組織。一川公司通過大、小VIP幫助會(huì)員注冊、組織會(huì)員進(jìn)行培訓(xùn)等活動(dòng)，積極引誘老會(huì)員增加投資額、復(fù)投資，發(fā)展下線。

　　高某某于2014年8月在一川公司注冊成為會(huì)員，在朔城區(qū)轄區(qū)內(nèi)通過微信群、講課等方式，公開宣傳“一川公司幸福100”的投資模式，夸大投資前景，引誘他人投資和發(fā)展下線，并負(fù)責(zé)給投資會(huì)員報(bào)單和管理賬戶。高某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。

　　上面的這四種拆分盤都已經(jīng)崩盤，底層的參與者是血本無歸，中高層涉嫌犯罪的陸陸續(xù)續(xù)也被判刑罰款。還有許多其他名字的拆分盤判刑案例如：谷泰金幣（HOC項(xiàng)目）、龍愛量子（QEF)、一路一帶ELT平臺(tái)、英國LON項(xiàng)目、五福FCF拆分盤等等。

　　而最近網(wǎng)友咨詢的ACE王牌理財(cái)，與上訴的這些拆分盤本質(zhì)都一樣，打著投資理財(cái)?shù)幕献?，騙去錢財(cái)。李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)在此提醒廣大網(wǎng)友，所有拆分盤項(xiàng)目都是騙局，遇到這類騙局要積極舉報(bào)。

　　[此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)整理，資料來源：中國裁判文書網(wǎng)，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]