處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室于2022年2月18日發(fā)出《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》（以下簡稱：《“元宇宙”風(fēng)險提示》），并重點針對以“元宇宙”為名目開展的涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動的手法和風(fēng)險予以提示。本《“元宇宙”風(fēng)險提示》應(yīng)被理解為監(jiān)管部門第一次對有關(guān)“元宇宙”的風(fēng)險發(fā)文提示，因此對于目前風(fēng)頭正勁的“元宇宙”之“行業(yè)”具有重要警示作用。

　　1、《“元宇宙”風(fēng)險提示》的主旨

　　從文件內(nèi)容看，《“元宇宙”風(fēng)險提示》的主要目的是對借“元宇宙”名義開展非法活動的手法和風(fēng)險予以提示，警示“社會公眾增強風(fēng)險防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”，對于社會公眾具有重要指導(dǎo)作用。

　　基于《“元宇宙”風(fēng)險提示》所提示的犯罪行為看，主要集中在“涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動”，即仍然為金融領(lǐng)域的犯罪高發(fā)區(qū)，可見監(jiān)管部門已經(jīng)明確注意到借助“元宇宙”名義可能給社會造成的危害。

　　2、《“元宇宙”風(fēng)險提示》的主要內(nèi)容

　　《“元宇宙”風(fēng)險提示》重點提示涉嫌非法集資、涉嫌詐騙的兩種犯罪活動，但不排除其他犯罪活動。具體地，被提示的內(nèi)容包括：

　　1、“編造虛假元宇宙投資項目”

　　即“編造包裝名目眾多的高科技投資項目”，例如以與“元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實等概念”為名目編造項目等，虛假宣傳高額收益，并借機吸收公眾資金，從而涉嫌非法集資、詐騙等違法行為。從本條風(fēng)險提示的反面來看，項目的真實性以及是否構(gòu)成虛假宣傳會成為是否被列入監(jiān)管范圍的一個重要條件，所以“元宇宙”之“從業(yè)者”應(yīng)嚴(yán)格堅守法律紅線。

　　2、以元宇宙區(qū)塊鏈游戲的名義實施詐騙行為

　　此條提示對應(yīng)的犯罪手法是以“區(qū)塊鏈游戲”名義進行宣傳，并“誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資”，即在區(qū)塊鏈游戲中進行投資，但實際上游戲運營方在社會公眾大量投資后卷款跑路。類似的“跑路”手法并非第一次發(fā)生在游戲行業(yè)，《“元宇宙”風(fēng)險提示》所重點提示的是在社會公眾均對“元宇宙”充滿好奇之際，不法分子打著“元宇宙區(qū)塊鏈游戲”的名義進行宣傳并實施詐騙行為。社會公眾對于一個游戲是否真正地基于“區(qū)塊鏈”技術(shù)并沒有足夠的判斷力，對于區(qū)塊鏈的理解也并不具有足夠透徹，在不法人員的“誘騙”手段下極有可能遭受投資損失。

　　3、以元宇宙房地產(chǎn)名義進行圈錢

　　針對此手法并沒有直接使用涉嫌非法集資、詐騙等違法行為的描述，而是指出“惡意炒作”對應(yīng)的投機炒作風(fēng)險。這不排除元宇宙房地產(chǎn)項目被認(rèn)定為非法集資的可能性，只是從風(fēng)險提示對應(yīng)的文字描述看，監(jiān)管部門更側(cè)重于提示投機炒作風(fēng)險給社會公眾所帶來的投資風(fēng)險。

　　4、以元宇宙虛擬幣非法謀利

　　《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》（銀發(fā)〔2021〕237號）已經(jīng)明文規(guī)定“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動”，因此使得“虛擬貨幣”變得極為敏感。本風(fēng)險提示可以被理解為針對打著“元宇宙”概念所開展的虛擬貨幣活動的進一步提示，具體有關(guān)虛擬貨幣的規(guī)范仍然可以參考《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》以及其他相關(guān)文件為準(zhǔn)。通過《“元宇宙”風(fēng)險提示》可以進一步警示社會公眾不要盲目相信“元宇宙”概念下的虛擬貨幣，以免購買到“不法分子自發(fā)的空氣幣”。

　　3、對《“元宇宙”風(fēng)險提示》的體會

　　《“元宇宙”風(fēng)險提示》明確提示不法分子采用的手法，以及涉嫌非法集資、詐騙的各種行為，其領(lǐng)域涉及“元宇宙”概念下的“元宇宙房地產(chǎn)”、“高科技投資項目（元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實等）”、“元宇宙區(qū)塊鏈游戲（涉及虛擬幣、游戲裝備）”，不法分子的犯罪手法涉及虛假宣傳、誘騙、炒作、人為營造搶購現(xiàn)象、操縱價格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等手段。

　　從《“元宇宙”風(fēng)險提示》所指出涉嫌違法犯罪行為的本質(zhì)看，仍然集中在涉嫌非法集資、詐騙等犯罪行為，這也是社會公眾所要重點防范的。

　　對于從事或擬從事“元宇宙”之“行業(yè)”的人員來說，應(yīng)重點關(guān)注《“元宇宙”風(fēng)險提示》所指出的“元宇宙房地產(chǎn)”、“高科技投資項目”、“元宇宙區(qū)塊鏈游戲”等領(lǐng)域中可能涉嫌違法犯罪行為的情況，并建立合規(guī)機制。

　　4、《“元宇宙”風(fēng)險提示》全文

　　關(guān)于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風(fēng)險提示

　　近期，一些不法分子蹭熱點，以“元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險提示如下：

　　一、編造虛假元宇宙投資項目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項目，公開虛假宣傳高額收益，借機吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。

　　二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資。此類游戲具有較強迷惑性，存在卷款跑路等風(fēng)險。

　　三、惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點概念渲染虛擬房地產(chǎn)價格上漲預(yù)期，人為營造搶購假象，引誘進場囤積買賣，須警惕此類投機炒作風(fēng)險。

　　四、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號稱所發(fā)虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過操縱價格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。

　　上述活動打著“元宇宙”旗號，具有較大誘惑力、較強欺騙性，參與者易遭受財產(chǎn)損失。請社會公眾增強風(fēng)險防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報。

　　處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室

　　2022年2月18日