“全新的互聯(lián)網(wǎng)財富平臺，三大模塊，整合一批社會學家、經(jīng)濟學家和技術(shù)專家，用以探索全新的商業(yè)文明，為電子商務與傳統(tǒng)商業(yè)生態(tài)找到共贏共榮的新出路……”看到這些詞匯，你會不會覺得這樣的投資項目高端、背景深厚？別急，這些流行的高大上術(shù)語不過是用來偽裝，專騙求財若渴的理財群眾。這樣的騙局還真忽悠了一些人入局。

　　記者從泉州市公安局了解到，警方持續(xù)加大打擊各類經(jīng)濟犯罪案件，包裹著層層外衣的傳銷騙局也一一被摧毀。

　　“傳銷式”平臺 炒幣交易超2億元

　　不久前，泉州市公安局經(jīng)偵支隊聯(lián)合泉州臺商投資區(qū)公安分局成功破獲一起組織、領(lǐng)導傳銷案，打掉一個涉虛擬幣網(wǎng)絡傳銷犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人駱某鋒等6人，查獲現(xiàn)金人民幣300萬元、黃金3000克，凍結(jié)銀行存款1600余萬元、理財基金5100余萬元，凍結(jié)“BETH”“比特幣”等虛擬幣3600多枚（總市值約人民幣8000余萬元），查封房產(chǎn)16處、扣押汽車4部。

　　經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2016年以來，以駱某鋒為首的犯罪團伙，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建名為“智慧地球”的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺，發(fā)行銷售數(shù)字貨幣（NAT），通過上級邀請、分級推廣的方式獲取收益，吸引公眾參與購買NAT虛擬幣并進行炒幣活動，累計參與人員35萬余人，交易金額達2億余元。目前，公安機關(guān)已將駱某鋒等涉案人員依法移送檢察機關(guān)審查起訴。

　　去年，泉州警方也于“全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日”期間，通報了破獲的一起類似傳銷案件。據(jù)了解，2012年以來，一集團先后在網(wǎng)上設立游戲理財創(chuàng)富平臺、網(wǎng)絡傳銷平臺（服務器、管理人員均在境外），編造其旗下產(chǎn)業(yè)眾多、資產(chǎn)雄厚的謊言，鼓吹其線上線下資源整合能力，造成平臺穩(wěn)定運行、持續(xù)獲利的假象，引誘參與者繳納100美元至3.5萬美元不等的入門費成為會員，獲取平臺推出的積分或虛擬貨幣，并設置直推獎、對碰獎、領(lǐng)導獎等高額獎勵模式，誘惑會員推薦他人加入并按照順序形成上下線關(guān)系。

　　通過上述兩個平臺，該集團在我國境內(nèi)共發(fā)展會員1105萬人次，下線層級多達1357層。市公安局經(jīng)偵支隊統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人8名，配合外地抓獲10名犯罪嫌疑人，凍結(jié)資產(chǎn)3000余萬元人民幣。

　　投資者“分層” 往往是傳銷騙局

　　據(jù)媒體報道，截至2021年年底，國內(nèi)持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達到8130萬個，創(chuàng)歷史新高。隨著個人投資者數(shù)量呈指數(shù)級增長，不少理財騙局也隨之而來，不少人被所謂的“高收益”蒙騙，損失慘重。

　　警方提醒，理財騙局不斷翻新，變換著包裝形式，但這些騙局也有一些共性。市民識別理財騙局有四大方法。

　　看是否承諾“高收益”。根據(jù)已有案例，幾乎在所有的理財騙局中都能看到“高收益”“回報率高”“年化收益率達20%”之類的宣傳語?！案呤找妗贝_實很誘人，每個人都希望在投入資金有限的情況下獲得高額回報，但天上不會掉“餡餅”，千萬不要相信。此外，投資者應選擇銀行、銀行理財子公司等經(jīng)金融監(jiān)管部門審批成立的合規(guī)理財渠道進行投資理財。

　　看是否有“層級”之分。除了“高收益”之外，一些理財騙局還會承諾投資者只要發(fā)展下線就給一定比例的提成及獎金，并對投資者進行了“分層”，不同層級的投資者可獲得不同比例的提成。一般來說，只要層級達到三級以上，大多為騙局。此類騙局還有另外一個名字，叫“傳銷”。一旦進入這樣的騙局中，不僅可能錢被騙，自己也可能因涉嫌傳銷而受到懲罰。

　　看是否有盈利截圖?，F(xiàn)在比較常見的騙局中，有一類騙局是專門“教”投資者如何炒股、炒期貨賺錢的。騙子往往會在QQ、微信上通過發(fā)盈利截圖來吸引投資者。事實上，這些盈利截圖都是可以造假的，并不真實存在。需要明白的是，一個人怎么可能會在和對方連面都沒見過的情況下，就把自己投資盈利的情況告訴對方呢？如果這么做，說明這個人極有可能是個騙子。

　　看企業(yè)是否有“異?！薄榱俗岒_局看上去更可信一些，有一些平臺會打著“國資”背景旗號，或號稱自己是國際交易平臺，聽上去很高端，實際上卻未必是合規(guī)平臺。投資之前，投資者可以登錄“國家企業(yè)信用信息”公示系統(tǒng)，或者天眼查、企查查這樣的專業(yè)網(wǎng)站，查看該平臺是否存在異常，是否存在負面新聞等。投資者謹慎投資，可以避免造成不必要的損失。

　　□記者 廖培煌 通訊員 李肇興