“全新的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富平臺(tái)，三大模塊，整合一批社會(huì)學(xué)家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家和技術(shù)專(zhuān)家，用以探索全新的商業(yè)文明，為電子商務(wù)與傳統(tǒng)商業(yè)生態(tài)找到共贏共榮的新出路……”看到這些詞匯，你會(huì)不會(huì)覺(jué)得這樣的投資項(xiàng)目高端、背景深厚？別急，這些流行的高大上術(shù)語(yǔ)不過(guò)是用來(lái)偽裝，專(zhuān)騙求財(cái)若渴的理財(cái)群眾。這樣的騙局還真忽悠了一些人入局。

　　記者從泉州市公安局了解到，警方持續(xù)加大打擊各類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪案件，包裹著層層外衣的傳銷(xiāo)騙局也一一被摧毀。

　　“傳銷(xiāo)式”平臺(tái) 炒幣交易超2億元

　　不久前，泉州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)聯(lián)合泉州臺(tái)商投資區(qū)公安分局成功破獲一起組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)案，打掉一個(gè)涉虛擬幣網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人駱某鋒等6人，查獲現(xiàn)金人民幣300萬(wàn)元、黃金3000克，凍結(jié)銀行存款1600余萬(wàn)元、理財(cái)基金5100余萬(wàn)元，凍結(jié)“BETH”“比特幣”等虛擬幣3600多枚（總市值約人民幣8000余萬(wàn)元），查封房產(chǎn)16處、扣押汽車(chē)4部。

　　經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2016年以來(lái)，以駱某鋒為首的犯罪團(tuán)伙，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建名為“智慧地球”的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)，發(fā)行銷(xiāo)售數(shù)字貨幣（NAT），通過(guò)上級(jí)邀請(qǐng)、分級(jí)推廣的方式獲取收益，吸引公眾參與購(gòu)買(mǎi)NAT虛擬幣并進(jìn)行炒幣活動(dòng)，累計(jì)參與人員35萬(wàn)余人，交易金額達(dá)2億余元。目前，公安機(jī)關(guān)已將駱某鋒等涉案人員依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　去年，泉州警方也于“全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日”期間，通報(bào)了破獲的一起類(lèi)似傳銷(xiāo)案件。據(jù)了解，2012年以來(lái)，一集團(tuán)先后在網(wǎng)上設(shè)立游戲理財(cái)創(chuàng)富平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)平臺(tái)（服務(wù)器、管理人員均在境外），編造其旗下產(chǎn)業(yè)眾多、資產(chǎn)雄厚的謊言，鼓吹其線上線下資源整合能力，造成平臺(tái)穩(wěn)定運(yùn)行、持續(xù)獲利的假象，引誘參與者繳納100美元至3.5萬(wàn)美元不等的入門(mén)費(fèi)成為會(huì)員，獲取平臺(tái)推出的積分或虛擬貨幣，并設(shè)置直推獎(jiǎng)、對(duì)碰獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)等高額獎(jiǎng)勵(lì)模式，誘惑會(huì)員推薦他人加入并按照順序形成上下線關(guān)系。

　　通過(guò)上述兩個(gè)平臺(tái)，該集團(tuán)在我國(guó)境內(nèi)共發(fā)展會(huì)員1105萬(wàn)人次，下線層級(jí)多達(dá)1357層。市公安局經(jīng)偵支隊(duì)統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人8名，配合外地抓獲10名犯罪嫌疑人，凍結(jié)資產(chǎn)3000余萬(wàn)元人民幣。

　　投資者“分層” 往往是傳銷(xiāo)騙局

　　據(jù)媒體報(bào)道，截至2021年年底，國(guó)內(nèi)持有理財(cái)產(chǎn)品的投資者數(shù)量達(dá)到8130萬(wàn)個(gè)，創(chuàng)歷史新高。隨著個(gè)人投資者數(shù)量呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)，不少理財(cái)騙局也隨之而來(lái)，不少人被所謂的“高收益”蒙騙，損失慘重。

　　警方提醒，理財(cái)騙局不斷翻新，變換著包裝形式，但這些騙局也有一些共性。市民識(shí)別理財(cái)騙局有四大方法。

　　看是否承諾“高收益”。根據(jù)已有案例，幾乎在所有的理財(cái)騙局中都能看到“高收益”“回報(bào)率高”“年化收益率達(dá)20%”之類(lèi)的宣傳語(yǔ)?！案呤找妗贝_實(shí)很誘人，每個(gè)人都希望在投入資金有限的情況下獲得高額回報(bào)，但天上不會(huì)掉“餡餅”，千萬(wàn)不要相信。此外，投資者應(yīng)選擇銀行、銀行理財(cái)子公司等經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)審批成立的合規(guī)理財(cái)渠道進(jìn)行投資理財(cái)。

　　看是否有“層級(jí)”之分。除了“高收益”之外，一些理財(cái)騙局還會(huì)承諾投資者只要發(fā)展下線就給一定比例的提成及獎(jiǎng)金，并對(duì)投資者進(jìn)行了“分層”，不同層級(jí)的投資者可獲得不同比例的提成。一般來(lái)說(shuō)，只要層級(jí)達(dá)到三級(jí)以上，大多為騙局。此類(lèi)騙局還有另外一個(gè)名字，叫“傳銷(xiāo)”。一旦進(jìn)入這樣的騙局中，不僅可能錢(qián)被騙，自己也可能因涉嫌傳銷(xiāo)而受到懲罰。

　　看是否有盈利截圖?，F(xiàn)在比較常見(jiàn)的騙局中，有一類(lèi)騙局是專(zhuān)門(mén)“教”投資者如何炒股、炒期貨賺錢(qián)的。騙子往往會(huì)在QQ、微信上通過(guò)發(fā)盈利截圖來(lái)吸引投資者。事實(shí)上，這些盈利截圖都是可以造假的，并不真實(shí)存在。需要明白的是，一個(gè)人怎么可能會(huì)在和對(duì)方連面都沒(méi)見(jiàn)過(guò)的情況下，就把自己投資盈利的情況告訴對(duì)方呢？如果這么做，說(shuō)明這個(gè)人極有可能是個(gè)騙子。

　　看企業(yè)是否有“異?！?。為了讓騙局看上去更可信一些，有一些平臺(tái)會(huì)打著“國(guó)資”背景旗號(hào)，或號(hào)稱(chēng)自己是國(guó)際交易平臺(tái)，聽(tīng)上去很高端，實(shí)際上卻未必是合規(guī)平臺(tái)。投資之前，投資者可以登錄“國(guó)家企業(yè)信用信息”公示系統(tǒng)，或者天眼查、企查查這樣的專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站，查看該平臺(tái)是否存在異常，是否存在負(fù)面新聞等。投資者謹(jǐn)慎投資，可以避免造成不必要的損失。

　　□記者 廖培煌 通訊員 李肇興