新能源汽車充電樁項(xiàng)目收益率高達(dá)194%?辦理“鄉(xiāng)村振興卡”就有“資格”繳費(fèi)領(lǐng)取紅利?近日，市處非辦接到2起以時(shí)事熱點(diǎn)做噱頭，鼓吹高收益，向社會(huì)公眾非法吸收資金的線索，目前已查證處置，并根據(jù)《南通市非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》向舉報(bào)人發(fā)放了相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　以投資充電樁名義開展非法集資

　　近年來(lái)，隨著新能源汽車行業(yè)蓬勃發(fā)展，與之配套的充電樁市場(chǎng)逐漸成為被人看好的一塊“大蛋糕”，隨之而來(lái)的新能源汽車充電樁投資騙局也層出不窮。

　　近日，市民陳女士向市處非辦舉報(bào)反映稱，如東地區(qū)一充電樁經(jīng)營(yíng)部與南京公科智能技術(shù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“南京公科”)、中林五旗智能科技(嵊州)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中林五旗”)簽署了《中林五旗智能充電設(shè)備購(gòu)買和委托協(xié)議》，經(jīng)營(yíng)部負(fù)責(zé)人張某將自身賬戶的網(wǎng)銀認(rèn)證工具交給浙江總部的財(cái)務(wù)人員代為操作，利用該賬戶向全國(guó)各地的充電設(shè)備簽約購(gòu)買者支付銷售中介費(fèi)以及充電設(shè)備收益。

　　經(jīng)查，該經(jīng)營(yíng)部與南京公科(出售方)、中林五旗(運(yùn)營(yíng)方)簽訂的協(xié)議中約定，經(jīng)營(yíng)部以2萬(wàn)元購(gòu)買智能充電車棚，后委托給中林五旗進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)營(yíng)服務(wù)，累計(jì)收益達(dá)到5.88萬(wàn)元后，將充電設(shè)備的所有權(quán)交給運(yùn)營(yíng)方。以此測(cè)算，投資購(gòu)置一臺(tái)充電棚，收益回報(bào)率竟然高達(dá)194%。

　　陳女士通過(guò)網(wǎng)絡(luò)檢索獲悉，浙江公安警情通報(bào)中稱，中林五旗及相關(guān)公司實(shí)際控制人錢某宇等人還以“銷售充電樁，提供充電樁經(jīng)營(yíng)服務(wù)”的名義發(fā)展會(huì)員，并通過(guò)高額報(bào)酬吸收會(huì)員，招攬發(fā)展下線，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)，被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋斓谝粫r(shí)間向市處非辦舉報(bào)。

　　“不法分子以新能源汽車充電樁為切入點(diǎn)，向社會(huì)公眾宣傳高收益的投資回報(bào)，且存在利用他人賬戶進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)的情況?！笔刑幏寝k相關(guān)負(fù)責(zé)人丁意澤表示，相關(guān)法律規(guī)定，不管是單位還是個(gè)人，都不得出租、出借自身銀行結(jié)算賬戶。對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人，違反該規(guī)定將給予警告并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款。市處非辦提醒市民，務(wù)必保管好自己的個(gè)人賬戶，也莫要輕信承諾收益的投資陷阱。

　　以政策熱點(diǎn)為噱頭非法吸收資金

　　近日，通州某金融機(jī)構(gòu)賁姓工作人員舉報(bào)反映，一名50多歲的女士來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)要求辦理銀行卡，并“點(diǎn)名”要辦鄉(xiāng)村振興卡。該女士告訴工作人員，一個(gè)朋友把她拉進(jìn)了一個(gè)叫“A鄉(xiāng)村振興共同富?！钡奈⑿湃?，群里的人只要在“工農(nóng)中建”四家銀行辦理了鄉(xiāng)村振興卡就有“資格”繳費(fèi)領(lǐng)取紅利。群主陳某聲稱繳費(fèi)1000元每月領(lǐng)取60元，繳費(fèi)1萬(wàn)每月領(lǐng)取600元，繳費(fèi)10萬(wàn)元每月領(lǐng)取6000元，可領(lǐng)至2050年，并在群里展示了收益截圖。

　　經(jīng)屬地核查，陳某通過(guò)微信認(rèn)識(shí)了一自稱四川地區(qū)的人員，在此人蠱惑下注冊(cè)了“共同富?！盇pp并投資了4.8萬(wàn)元，還按照其要求創(chuàng)建了“A鄉(xiāng)村振興共同富?！钡奈⑿湃?，在群內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)各類宣傳信息，致使13人通過(guò)該App邀請(qǐng)二維碼進(jìn)行了匯款。目前，屬地處非部門已對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行了約談教育，并向社會(huì)公眾提示了該非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　“不法分子蹭國(guó)家政策熱點(diǎn)，假借鄉(xiāng)村振興、共同富裕的噱頭包裝‘高收益’項(xiàng)目誤導(dǎo)不明所以、一知半解的投資者。”丁意澤表示，諸如此類的非法集資手法還有披上大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等高大上“外衣”，借助元宇宙、虛擬貨幣等概念誘導(dǎo)公眾投資。

　　多個(gè)心眼發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)舉報(bào)

　　“天上不會(huì)掉餡餅!”市處非辦再次提醒，廣大市民朋友一定要保持警惕，吸收公眾存款是屬于典型的金融業(yè)務(wù)，而金融行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，投資理財(cái)前務(wù)必多了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否獲得金融監(jiān)管部門的許可，多參考正規(guī)銀行機(jī)構(gòu)的收益。

　　市處非辦唿吁廣大市民，一旦發(fā)現(xiàn)疑似非法金融活動(dòng)，或者已經(jīng)不小心踏入非法集資陷阱成為集資參與人，一定要保留好相關(guān)證據(jù)信息，及時(shí)向地方金融監(jiān)管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，對(duì)于舉報(bào)內(nèi)容，經(jīng)相關(guān)部門核查，符合獎(jiǎng)勵(lì)條件和獎(jiǎng)勵(lì)原則的，處非辦將對(duì)舉報(bào)人予以經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　[此文來(lái)源：江海晚報(bào) 記者 張水蘭，版權(quán)說(shuō)明：以上文字及圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來(lái)源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]