近年來，隨著大家對投資理財?shù)闹匾暎S金市場行情也是異?；馃?，在這樣的背景下，打著“買黃金贈黃金賺黃金”旗號的盤子如雨后春筍般的發(fā)展起來。近日，黑鷹投訴注意到，不少黃金盤被監(jiān)管部門查處，或者已經呈現(xiàn)出頹勢。

　　金滿滿：涉嫌傳銷被凍結7000多萬元

　　6月21日，恩施市防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)指揮部辦公室、恩施市市場監(jiān)督管理局發(fā)布《關于“金滿滿”商城涉嫌傳銷的風險提示》。

　　據(jù)“風險提示”顯示，2021年8月18日，周氏黃金珠寶（武漢）有限公司在恩施州注冊周氏金滿滿珠寶（恩施州）有限公司，創(chuàng)建“金滿滿”商城APP，宣稱“買黃金、送黃金、賺黃金”。誘導消費者掃描推薦人的二維碼免費完成注冊，成為推薦人的下線會員。依據(jù)掃碼的順序依次確定“一號月光寶盒...至九號月光寶盒”九個層級，會員購買黃金或者復購黃金，系統(tǒng)贈送800至7200個不等的金豆，金豆每天按2‰的比例釋放成金葉。依據(jù)下級會員的購買黃金的數(shù)量，加快釋放成金葉。金葉可兌換成黃金，黃金回購從而兌換成現(xiàn)金。其行為涉嫌《禁止傳銷條例》第七條所指的傳銷行為。2021年9月15日，恩施市市場監(jiān)督管理局依法對周氏黃金珠寶（武漢）有限公司涉嫌組織策劃傳銷立案調查。2022年4月以來，相關人員將上述“金滿滿”商城變更為“壹號金”商城，繼續(xù)經營。目前，恩施市市場監(jiān)督管理局已申請市人民法院凍結違法資金約7000余萬元。案件正在進一步調查中。

　　恩施市防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)指揮部辦公室、恩施市市場監(jiān)督管理局，特別提醒廣大市民注意：參與傳銷屬于違法行為，請大家擦亮眼睛，謹慎投資，不要盲目跟風，不要被所謂的暴富、高收益、高回報蒙蔽了雙眼，遠離傳銷、珍惜自己的血汗錢。

　　據(jù)企查查顯示，周氏黃金珠寶（武漢）有限公司成立于2021年3月16日，注冊資本為2000萬元，周氏金黃金集團有限公司持股100%，向東擔任法人。

　　碧睿福珠寶：疑似注銷跑路？

　　據(jù)悉，陜西碧睿福珠寶有限公司在進行投資黃金的業(yè)務，買多少黃金送多少黃金，涉嫌非法集資。據(jù)調查，陜西碧睿福珠寶有限公司通過app和門店等渠道，利用各種途徑鼓動市民投資其黃金業(yè)務。其模式非常簡單，市民購買多少黃金，該公司除了給“同等金額”的黃金外，還額外贈送同等金額的消費卷，消費券可以繼續(xù)用來買黃金。

　　比如投資10萬塊，該公司號稱會給“價值”10萬的黃金，還會贈送10萬的消費券，這10萬消費券可以繼續(xù)購買黃金。不過，這個贈送的等額消費券并非一次性給投資人，而是按剩余消費券額度的千分之二進行日返到賬，直到持續(xù)返現(xiàn)完畢。

　　除此之外，黑鷹投訴還發(fā)現(xiàn)，陜西碧睿福珠寶有限公司為了快速擴張市場，激勵投資人拉下線，凡是拉一個新的投資人進來，自己的消費券返現(xiàn)速度就會加速，到賬資金也會更多更快，從而刺激瘋狂拉人頭。陜西碧睿福珠寶有限公司面向不定向公眾，未經主管部門批準，以一定時期內給付回報的方式吸納資金，已經涉嫌非法集資。

　　據(jù)企查查顯示，陜西碧睿福珠寶有限公司成立于2020年9月23日，注冊資本為200萬元，劉開琳擔任法人。值得注意的是，該公司備案網站無法打開，2022年4月21日，該公司申請備案注銷。

　　怡豪珠寶：以投資黃金為幌子拉人頭涉嫌傳銷

　　近日，據(jù)相關媒體報道，一個名為“怡豪珠寶”的項目在其當?shù)卮笏涟l(fā)展，號稱投資絕不虧錢，有名人企業(yè)家站臺，早參與早日獲得收益。

　　據(jù)悉，怡豪珠寶分為兩個系統(tǒng)體系，會員系統(tǒng)與門店系統(tǒng)，均是以639元/克購買黃金為門檻，購買越多，收益越多，從而獲取高額匯報，例如：從怡豪珠寶商城買10g，贈送6390金沙，每天領取30金沙，213天釋放完成，買100g，贈送63900金沙，每天領取300金沙，也是213天釋放完成，而639個金沙即可兌換1克黃金靜態(tài)收益：舉例：第一步先購買100g黃金：63900元，贈送63900金沙，二將黃金銷售：400元×100g＝4萬元，實際投入23900元，第三步領取金沙9000/月（30天），兌換黃金9000÷639約14g，折合現(xiàn)金400×14約5600元，由此發(fā)現(xiàn)，靜態(tài)月化回報：5600÷23900約23%的收益率。

　　為了吸引更多的人員參與，怡豪珠寶還推出了動態(tài)收益，拉的人員越多，金沙釋放的速到越快，相應該獲取的利益也就越多，只要拉他人購買怡豪珠寶投資，即可獲取該人員50%金沙加速釋放。例如：A購買100g黃金，A推薦B購買100g黃金，B推薦C購買100g黃金，那么C釋放300金沙，B釋放300金沙加C的50%合計450金沙，A就300金沙加B的50%合計525金沙釋放，投資金額越高，級別越高享受權益也就越大，發(fā)展人員獲得的利益也更大。

　　而怡豪珠寶推出了門店系統(tǒng)更多的誘人， 投資不低于100克也就是63900元即可開辦社區(qū)精品店，而投資不低于200克也就是127800元即可開辦城市旗艦店，不僅可以獲取如上動態(tài)靜態(tài)相應的收益，還可等比購買對應公司上市原始股份。

　　據(jù)該企業(yè)宣傳資料顯示，怡豪珠寶董事長付某，陜西安康人，也算是陜西知明企業(yè)家，相關資料顯示，付某名下企業(yè)眾多。例如，怡豪投資控股集團有限公司、陜西怡豪實業(yè)有限公司、陜西中茂投資有限公司等。

　　據(jù)企查查顯示，怡豪珠寶（海南）有限公司成立于2022年3月2日，楊珊擔任法人，注冊資本為5000萬元，對外投資公司陜西怡豪實業(yè)有限公司。