近期因受黃金投資及回收市場火熱影響，社會上部分不法分子以定額返利、“買黃金送黃金”等為誘餌，從事非法集資或傳銷等違法犯罪活動。為了保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場穩(wěn)定，有效防范此類黃金返利傳銷詐騙風(fēng)險(xiǎn)，建行臨沂分行市中支行對下轄各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了專項(xiàng)防詐騙培訓(xùn)，同時(shí)對客戶進(jìn)行了預(yù)警。

　　加強(qiáng)員工培訓(xùn)，做好風(fēng)險(xiǎn)提示與告知。加大對新型違法犯罪案件及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面信息的搜集與關(guān)注力度，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，有效提高員工識別風(fēng)險(xiǎn)的敏銳度和應(yīng)變能力。

　　強(qiáng)化客戶身份持續(xù)識別，有效預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況，當(dāng)出現(xiàn)資金交易與客戶身份不符、不合乎常理等異常情形，及時(shí)開展客戶盡職調(diào)查，必要時(shí)采取適當(dāng)?shù)南拗平灰状胧?/span>

　　完善監(jiān)測手段，提高分析水平。重點(diǎn)分析新型違法犯罪行為特征、資金交易特征,優(yōu)化監(jiān)測模型,加大人工甄別力度，時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告并采取后續(xù)控制措施。

　　做好宣傳引導(dǎo)，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識。依托反洗錢網(wǎng)格化宣傳，進(jìn)一步突出傳銷、非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防范主題，及時(shí)向社會公眾發(fā)布最新風(fēng)險(xiǎn)案件及防范措施，幫助其提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，遠(yuǎn)離非法活動，有效壓縮違法犯罪活動的生存空間，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益不受損害。(通訊員 馬亮)

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