今年以來(lái)，虛擬貨幣因暴漲暴跌的價(jià)格一度引發(fā)極大關(guān)注。自監(jiān)管部門發(fā)布通知，明確投資虛擬貨幣的危害及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定后，目前，國(guó)內(nèi)三大交易平臺(tái)均已表態(tài)或明確，將于年內(nèi)關(guān)閉針對(duì)中國(guó)內(nèi)地用戶的相關(guān)服務(wù)。

　　拋開(kāi)虛擬貨幣投資本身風(fēng)險(xiǎn)，其具有的隱匿性特點(diǎn)常被利用，致使投資人在不明所以情況下?lián)p失個(gè)人財(cái)產(chǎn)。深圳市民張女士近期經(jīng)他人介紹，在幣利APP平臺(tái)投入30萬(wàn)元本金投資虛擬貨幣，10月28日清倉(cāng)提現(xiàn)時(shí)不僅資金無(wú)法到賬，繼而APP無(wú)法打開(kāi)，被平臺(tái)客服等人員拉黑。

　　張女士表示，目前有一受害者交流群，其已知被騙金額總計(jì)超2000萬(wàn)元。位于北京的嚴(yán)女士告訴南都記者，其與張女士位于不同的交流群中，但所經(jīng)歷事件卻相似，其投入幣利平臺(tái)的資產(chǎn)包括11萬(wàn)美金、近20萬(wàn)人民幣、1.08個(gè)比特幣，以及11個(gè)以太幣，按照當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)，已超百萬(wàn)元。而兩人從接觸同一“實(shí)施欺騙者”至資金損失不過(guò)兩個(gè)月時(shí)間。截至目前，張女士與嚴(yán)女士均已報(bào)案，張女士于11月2日收到警方立案告知書(shū)，嚴(yán)女士在11月30日獲悉其呈報(bào)案情已被立案。

　　墮入騙局

　　私域鏈接與私域直播間 該群體未公開(kāi)宣傳

　　今年8月，張女士從家人處收到一條網(wǎng)頁(yè)鏈接，打開(kāi)后是關(guān)于名叫黎郝峰人士的股市風(fēng)云錄。文章稱，黎郝峰是一名“資深投資專家”，應(yīng)中國(guó)財(cái)經(jīng)網(wǎng)邀請(qǐng)分享其股市風(fēng)云錄，稱其熟知各類莊家手法，擅長(zhǎng)跟莊操作，并分享了黎郝峰3點(diǎn)炒股秘訣。該文末尾附有黎郝峰微信號(hào)，稱黎已組建一散戶綠色交流群，欲向黎學(xué)習(xí)炒股技術(shù)扭虧為盈者可添加其微信，并鄭重聲明，不收取任何費(fèi)用。

　　南都記者后來(lái)對(duì)該鏈接進(jìn)行觀察，發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)頁(yè)頂部在正常情況下點(diǎn)擊應(yīng)可跳轉(zhuǎn)的“早報(bào)”“行情”“股市熱點(diǎn)”等欄目實(shí)際無(wú)法跳轉(zhuǎn)，該文實(shí)際上是一靜態(tài)、私域轉(zhuǎn)發(fā)的鏈接，并未登發(fā)于任何公開(kāi)網(wǎng)站。

　　“我就有一種好奇，想可以先加（微信）再觀察，”張女士表示，起初對(duì)黎的態(tài)度保持了應(yīng)有的謹(jǐn)慎，并不真信前述文章，添加其微信僅是好奇，想看看對(duì)方的實(shí)力，且其余均是后話，暫時(shí)可不考慮。

　　實(shí)際上，不少存有同樣心思的人跟張女士一樣添加了黎的微信。位于北京市的嚴(yán)女士告訴記者，其與張女士是同一時(shí)期關(guān)注到黎，兩人在不同的交流群中，“我在的那個(gè)群是九十幾號(hào)，群內(nèi)有46人，”嚴(yán)女士表示。

　　張女士、嚴(yán)女士等人與黎達(dá)成聯(lián)系后，各自被拉入了股票交流群。張女士表示，黎起初多給群里的成員開(kāi)直播課，為一私域鏈接，僅在群里發(fā)送，同時(shí)需要登錄特定賬號(hào)才能進(jìn)入直播間。

　　根據(jù)張女士提供信息，該直播間在每個(gè)工作日的固定時(shí)間段進(jìn)行多場(chǎng)直播，包括上午9點(diǎn)到10點(diǎn)、下午1點(diǎn)到3點(diǎn)、晚上7點(diǎn)半到9點(diǎn)半……授課人員不獨(dú)有黎，還有名為曾自強(qiáng)、林子房等人，“這一群體（授課3人及助理等）對(duì)外自稱為財(cái)昇社”?！?點(diǎn)20上到10點(diǎn)半的課，是曾自強(qiáng)教大家抓漲停板塊，八成是對(duì)的，”張女士表示，當(dāng)時(shí)覺(jué)得他們?cè)谥辈フn上分析的個(gè)股幾乎都是對(duì)的，非常準(zhǔn)。

　　稱有內(nèi)幕消息可操盤(pán) 向投資者募集資金

　　直播間中不僅推薦股票，張女士表示，林子房等人開(kāi)始向成員介紹其自己的經(jīng)歷，同時(shí)牽扯上虛擬貨幣?！熬幑适拢肿臃空f(shuō)他2007年入市，虧了很多，后來(lái)去了臺(tái)灣，認(rèn)識(shí)了一位恩師，投200萬(wàn)到比特幣里，隔了兩年時(shí)間變成2億元，”張女士回憶稱，財(cái)昇社的人在直播間里說(shuō)他們有私募基金，又宣傳他們近日的計(jì)劃，想做一個(gè)600%收益標(biāo)的股，吸引成員加入。

　　“我一直沒(méi)動(dòng)，僅僅是聽(tīng)著他們說(shuō)，”張女士表示，直到某一天晚上對(duì)方邀請(qǐng)了一名姓王的高管，稱其公司股票已被st，但正在準(zhǔn)備重大項(xiàng)目重組，若有75億資金投入，可以翻倍。

　　張女士所經(jīng)歷的與北京嚴(yán)女士如出一轍?！霸谌豪镎f(shuō)要操作標(biāo)的股，重大資產(chǎn)重組，讓大家開(kāi)始申報(bào)資金，不過(guò)沒(méi)說(shuō)是哪個(gè)公司，說(shuō)是泄露內(nèi)幕消息屬于違規(guī)，”嚴(yán)女士表示。

　　“我就想著投3萬(wàn)左右試試，”張女士表示，財(cái)昇社的人拋出600%收益標(biāo)的股計(jì)劃后，群里有很多人開(kāi)始申報(bào)資金、占取名額，在此氛圍下，自己也有點(diǎn)躍躍欲試。

　　卷土重來(lái)

　　以資本金不足為由 引導(dǎo)投資虛擬貨幣

　　“資金征集一段時(shí)間后，黎出來(lái)說(shuō)還差35%。此時(shí)，曾自強(qiáng)提議投虛擬貨幣，本金翻倍后取出再投標(biāo)的股，就足夠了”，張女士表示。

　　而在嚴(yán)女士方面，也是同樣的理由：“后來(lái)就說(shuō)數(shù)字達(dá)不到預(yù)想的結(jié)果，還說(shuō)合作方很生氣，說(shuō)怎么只有這么一點(diǎn)，他們就提出來(lái)投虛擬貨幣”，嚴(yán)女士表示。

　　“黎當(dāng)時(shí)還假裝對(duì)虛擬貨幣不了解，不贊成”，張女士回憶表示，在群里成員、如今看來(lái)像是“托”的再三要求下，黎改口稱其有朋友在新加坡，答應(yīng)先行了解。在后一期直播間中，黎展示了一套資料，稱是新加坡一家正規(guī)公司開(kāi)發(fā)的平臺(tái)：幣利APP，并表示，每日觀看直播間的1萬(wàn)人中有8000人同意投資虛擬貨幣，約定一周后收益35%脫手，轉(zhuǎn)投標(biāo)的股。

　　根據(jù)張女士提供信息，在幣利APP簡(jiǎn)潔的主頁(yè)上，展示了SDC、LINK、FIL等虛擬貨幣的漲幅情況，該APP還包括行情、交易、OTC、資產(chǎn)等功能。張女士在幣利APP注冊(cè)了一個(gè)賬號(hào)后，平臺(tái)客服通過(guò)QQ與其對(duì)接，指導(dǎo)其開(kāi)戶、充值、購(gòu)買指定貨幣等操作流程。

　　“把訂單號(hào)發(fā)給我，我?guī)湍樵僓SDT兌換商的賬戶，然后您復(fù)制到手機(jī)銀行進(jìn)行付款，付款完成，把付款截圖發(fā)給我?！痹趶埮刻峁┑囊粡埥貓D中，客服指導(dǎo)張女士購(gòu)買泰達(dá)幣。

　　簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，張女士在幣利平臺(tái)購(gòu)買的所有虛擬貨幣都是通過(guò)私下轉(zhuǎn)賬給兌換商賬戶以完成付款，客服確認(rèn)轉(zhuǎn)賬截圖后，張女士的平臺(tái)賬號(hào)就會(huì)出現(xiàn)一筆持有的記錄。

　　“我有二十萬(wàn)轉(zhuǎn)在錦霞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，有十萬(wàn)轉(zhuǎn)在私人賬戶鄭某光的名下”，張女士表示，“10月19日錢轉(zhuǎn)進(jìn)去，開(kāi)始鎖倉(cāng)，計(jì)劃是10月28日開(kāi)倉(cāng)脫手，先提出30萬(wàn)，其余的再放著。”

　　“群里現(xiàn)在有37人左右，都是和我同一期被騙?！睆埮勘硎?。據(jù)其提供資料顯示，一位投資者在收到幣利APP客服信息，向沈陽(yáng)煜振坤人力資源服務(wù)有限公司（下稱“沈陽(yáng)煜振坤公司”）轉(zhuǎn)賬后，向客服發(fā)回轉(zhuǎn)賬截圖，該筆金額近10萬(wàn)元。

　　實(shí)際上，北京的嚴(yán)女士此前很長(zhǎng)一段時(shí)間生活在國(guó)外，有過(guò)虛擬貨幣的投資經(jīng)歷，對(duì)于幣利APP并未輕信。嚴(yán)女士曾試探過(guò)對(duì)方：“國(guó)家出了文件，火幣不是封了，我就問(wèn)他們說(shuō)我們能不能提出來(lái)，”嚴(yán)女士回憶，隨即有自稱幣利平臺(tái)客服、經(jīng)理等人頻繁與其聯(lián)系進(jìn)行解釋，并強(qiáng)調(diào)平臺(tái)注冊(cè)于新加坡等。

　　“我就嘗試提了500USDT，還真提出來(lái)了?！眹?yán)女士表示，在幣利平臺(tái)方面的人解釋過(guò)后，她還是不敢信任該平臺(tái)，擔(dān)心關(guān)鍵的提現(xiàn)環(huán)節(jié)出現(xiàn)意外，因此特意試了一次。嚴(yán)女士感嘆，提取前的質(zhì)疑似乎加強(qiáng)了對(duì)方的警惕心理，那次的成功提取竟也成了“請(qǐng)君入甕”。

　　以交“保證金”加速提現(xiàn)之名再次收割

　　張女士表示，按照黎定下的規(guī)則，所有人在鎖倉(cāng)一周后清倉(cāng)。

　　時(shí)間到了約定的10月28日，張女士與嚴(yán)女士均發(fā)現(xiàn)，幣利APP的提現(xiàn)無(wú)法到賬，“客服說(shuō)充值2萬(wàn)美金，成為VIP，隨提隨到賬?！睆埮勘硎?，其并未跟隨。北京的嚴(yán)女士因投入該平臺(tái)的資金較大，交了4.95萬(wàn)元的保證金。

　　“11萬(wàn)美金，近20萬(wàn)人民幣，還有1.08個(gè)比特幣、11個(gè)以太幣。”嚴(yán)女士表示，這些資產(chǎn)陸續(xù)投入了幣利APP，對(duì)方說(shuō)提現(xiàn)的人都排隊(duì)了，但保證金可以加速，情急之下便交了保證金。

　　根據(jù)嚴(yán)女士提供信息，其在10月22日從火幣網(wǎng)提出了1.08個(gè)比特幣、11.6個(gè)以太幣，在10月中下旬陸續(xù)向沈陽(yáng)煜振坤公司等多家企業(yè)、個(gè)人轉(zhuǎn)出近20萬(wàn)元資產(chǎn)。

　　“對(duì)方說(shuō)排到明天中午，29日早上還聯(lián)系說(shuō)中午就到了?！眹?yán)女士表示，當(dāng)日其登錄幣利APP，個(gè)人賬戶還在，但其申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)的記錄已消失，彼時(shí)聯(lián)系對(duì)方，已被拉黑。

　　“已經(jīng)報(bào)案了。”張女士與嚴(yán)女士均表示。11月2日，張女士收到警方立案告知書(shū)，而嚴(yán)女士也在11月30日獲悉其所呈案情亦被立案。

　　張女士與嚴(yán)女士均表示，對(duì)于每個(gè)家庭而言，無(wú)論多少的損失都是沉重的打擊，希望同樣的事件不再重演。

　　新人營(yíng)銷推文及手法高度相似

　　報(bào)案后，張女士未主動(dòng)退出股票群或者刪除黎等相關(guān)人員，并持續(xù)對(duì)這一群體保持了關(guān)注。根據(jù)張女士提供鏈接，記者發(fā)現(xiàn)黎之后，又再出現(xiàn)王鴻山、唐天勝等人，流程與此前財(cái)昇社手法高度相似。

　　王、唐兩人也各有一篇附帶了微信號(hào)的營(yíng)銷文章。對(duì)比黎、王、唐三人文章，無(wú)論是個(gè)人經(jīng)歷還是3點(diǎn)炒股秘訣，均如出一轍。而更為巧合的是，3篇文中貼出的3人最近交易賬戶詳情也一模一樣，包括持有記錄截圖中透露出的總資產(chǎn)、總盈虧、當(dāng)日盈虧，持有的5只股票等。

　　南都記者隨后加入唐天勝交流群。該群中，唐天勝以“唐人聯(lián)盟”自稱，在群里與直播間推薦個(gè)股、分析每日股市，群里成員時(shí)常表示跟隨唐的指令漲了的情況。12月6日，唐天勝在群里表示，“200%跨年度盈利戰(zhàn)役”即將開(kāi)幕。

　　當(dāng)日，唐在直播間中講述其計(jì)劃，并表示將于次日公布“統(tǒng)一建倉(cāng)的個(gè)股”。而王也在直播間導(dǎo)入標(biāo)的股概念。此次是一只“即將回A的中概股借殼上市”，王在直播間中表示，并稱該公司已開(kāi)始向私募操盤(pán)機(jī)構(gòu)做招標(biāo)，將篩選私募的資格，并透露出可以加入“牛途研究院”抱團(tuán)參與。

　　張女士表示，黎此前正是如此拋出標(biāo)的股概念，吸引群成員跟隨。

　　值得注意的是，黎、唐、王3人所開(kāi)設(shè)的直播間均未露出過(guò)本人畫(huà)面，直播畫(huà)面所呈現(xiàn)是個(gè)股K線圖，或者文檔資料，前述3人僅露出了聲音。“現(xiàn)在的王就是當(dāng)時(shí)的黎?！睆埮勘硎?，其從聲音判斷，認(rèn)為王、黎本是一人。

　　關(guān)聯(lián)企業(yè)注冊(cè)地址位于同一街道

　　南都記者注意到，唐推出的微信交流群建立在一個(gè)公眾號(hào)中，該公眾號(hào)賬號(hào)主體為廣州澤運(yùn)萊投資發(fā)展有限公司。天眼查信息顯示，澤運(yùn)萊成立于今年的7月19日，法人代表為莫?jiǎng)贊M，注冊(cè)地址為廣州市天河區(qū)員村一橫路1號(hào)。

　　張女士在與黎對(duì)接過(guò)程也產(chǎn)生過(guò)多個(gè)企業(yè)微信群交流記錄，并且“陣地”更換十分頻繁，相關(guān)企業(yè)遍布全國(guó)各地。

　　據(jù)張女士提供信息，有2家企業(yè)或與黎相關(guān)，分別是暢揚(yáng)板材與樊端娛樂(lè)。根據(jù)天眼查信息，2家企業(yè)或分別是注冊(cè)地址位于陜西西咸新區(qū)的西咸新區(qū)建聯(lián)暢揚(yáng)板材有限公司，法人代表為王九葆；注冊(cè)于四川成都市的四川龔慧樊端娛樂(lè)有限公司，法人代表為盧澤勝。而前述2家企業(yè)成立日期均為今年9月。

　　張女士提供另一投資者的企業(yè)微信對(duì)接記錄顯示，有包括在今年8月成立，法人代表為張昆昆的廣州紅婧澤教育咨詢有限公司在內(nèi)的4家企業(yè)，

　　值得注意的是，紅婧澤公司注冊(cè)地址同樣位于廣州市天河區(qū)員村一橫路，與如今唐天勝相關(guān)的廣州澤運(yùn)萊公司注冊(cè)地址相同。

　　除此之外，澤運(yùn)萊公司法人代表莫?jiǎng)贊M關(guān)聯(lián)企業(yè)還有80家，均密集注冊(cè)于今年7月18日、19日。其中，40家企業(yè)的法人代表為莫?jiǎng)贊M，余下40家企業(yè)的高管、股東為莫?jiǎng)贊M。

　　而這80家企業(yè)注冊(cè)地址均位于廣州市天河區(qū)員村一橫路上，企業(yè)名稱也高度相似，例如廣州澤昊然投資發(fā)展有限公司、廣州澤景浩投資發(fā)展有限公司等。

　　“我現(xiàn)在才想清楚，為什么當(dāng)時(shí)他給我們換了十幾個(gè)企業(yè)微信?！睆埮勘硎?，在黎上課期間，頻繁更換企業(yè)微信群，最短一兩天就棄用，黎方面給出的解釋是幾個(gè)機(jī)構(gòu)盯著他們，不允許他們提供免費(fèi)課程，實(shí)際原因是遭人舉報(bào)。

　　法律分析

　　平臺(tái)交易或?qū)偬摌?gòu)涉嫌詐騙

　　業(yè)內(nèi)通常將火幣、OKEx、幣安并稱為國(guó)內(nèi)三大虛擬貨幣交易所。一位在OKEx平臺(tái)有過(guò)短暫買賣虛擬貨幣經(jīng)歷的人士告訴記者，即便是大平臺(tái)，目前買賣雙方也需要借助平臺(tái)外的資金往來(lái)完成交易，這一規(guī)則本身就隱含了風(fēng)險(xiǎn)與漏洞，其次是投資者對(duì)虛擬貨幣或許不夠熟悉，而網(wǎng)上虛假交易平臺(tái)的確很多。

　　今年4月，江蘇警方曾破獲一起虛擬幣詐騙案，抓獲58人、涉案金額1000萬(wàn)。通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，警方初步查明這個(gè)平臺(tái)背后是一個(gè)以虛擬幣合約交易平臺(tái)為媒介實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)其實(shí)并未與虛擬幣大盤(pán)發(fā)生交易，也就是說(shuō)虛擬幣一直都在后臺(tái)賬戶里。受騙人看似通過(guò)平臺(tái)在交易，實(shí)際上所看到的都是平臺(tái)顯示的數(shù)據(jù)而已。

　　中國(guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院副院長(zhǎng)、教授王志遠(yuǎn)告訴南都記者，若幣利APP并未真正進(jìn)行虛擬貨幣交易，因?yàn)樵揂PP的交易記錄、獲利信息完全可能是虛構(gòu)，這種情況下就具有非法占有目的，屬于詐騙罪（集資詐騙）。另外，若該APP確實(shí)借助被害人資金進(jìn)行虛擬貨幣交易，不具有非法占有目的，則可以認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。由于該案中APP后續(xù)一系列行為，如解散群聊、攜款消失等，更加符合詐騙罪構(gòu)成特征。

　　王志遠(yuǎn)建議，投資者可向涉案平臺(tái)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)或者操作地報(bào)案，便于取證和偵查。另外被害人可以集體維權(quán)，降低維權(quán)成本。具體舉證材料大致包括：身份信息、賬戶信息、交易信息、資金信息、與平臺(tái)人員的溝通信息等常規(guī)材料。

　　提醒

　　從監(jiān)管政策來(lái)看，我國(guó)對(duì)虛擬貨幣發(fā)行、融資、交易、炒作的行為一直是持嚴(yán)厲打擊的態(tài)度。購(gòu)買虛擬貨幣的行為在我國(guó)不受法律保護(hù)，由此簽訂的相關(guān)協(xié)議亦不受法律保護(hù)。而且受害后維權(quán)難，取證難，獲賠難。虛擬貨幣波動(dòng)是一般股票波動(dòng)的數(shù)倍，不乏杠桿參與者財(cái)務(wù)“一夜被洗劫”，難以用傳統(tǒng)的基本面、估值方法進(jìn)行分析等，其更像是另類投機(jī)品，并不適合普通投資者。普通投資者應(yīng)當(dāng)保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)，遠(yuǎn)離虛擬貨幣。

　　來(lái)源：南方都市報(bào)