某日10:30，一老年女性客戶趙XX走進(jìn)我行天津富民路支行營(yíng)業(yè)廳，請(qǐng)大堂經(jīng)理幫忙指導(dǎo)其進(jìn)行ATM取款操作。操作過(guò)程中，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡為境外VISA卡，在通過(guò)ATM查詢(xún)余額時(shí)，屏幕顯示“不予承兌”字樣，遂追問(wèn)客戶該銀行卡的來(lái)源。

　　客戶表示此前經(jīng)“上家”推薦參加了一個(gè)名為“尚朋X科”的高科技公司的投資項(xiàng)目。該公司是一家跨境電商平臺(tái)，在美國(guó)硅谷注冊(cè)。該投資項(xiàng)目是國(guó)家重點(diǎn)支持項(xiàng)目，涉及包括5G網(wǎng)絡(luò)等高科技產(chǎn)品。承諾投資期限兩年，收益豐厚，客戶只需每月上線投資1,000元，一年后產(chǎn)生收益即可返還客戶。該銀行卡即“上家”郵寄給客戶的，用于支取投資收益?？蛻粢殉掷m(xù)一年向“上家”每月轉(zhuǎn)賬1,000元，但只是通過(guò)微信而從未謀面，其他情況更是不了解。

　　聽(tīng)完客戶敘述，大堂經(jīng)理基本確認(rèn)客戶遭遇了非法網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)詐騙，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索“尚朋X科”相關(guān)信息，結(jié)果顯示該公司確為非法傳銷(xiāo)組織。大堂經(jīng)理將查詢(xún)結(jié)果向客戶反饋，提示客戶所投資項(xiàng)目存在傳銷(xiāo)性質(zhì)，勸說(shuō)客戶停止后續(xù)投資并盡快報(bào)案。但客戶不以為然，始終堅(jiān)持自己投資了一個(gè)好項(xiàng)目，并多次表示：“你們不用管，我要離開(kāi)這里”。

　　鑒于此，大堂經(jīng)理婉言留住客戶的同時(shí)，果斷撥打110報(bào)警，尋求警方援助。民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，共同勸說(shuō)警示客戶，列舉類(lèi)似案例，揭示作案手段，傳授識(shí)別技巧。最終，客戶醒悟，表示今后一定會(huì)提高警惕，不再向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。

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　　近些年，隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，非法網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)越發(fā)猖獗，比起傳統(tǒng)線下傳銷(xiāo)模式更具隱蔽性。上述案例，不法分子先是利用 “國(guó)家重點(diǎn)支持”“高科技”“高收益”等天花亂墜的說(shuō)辭向客戶進(jìn)行一通鼓吹，再利用虛假境外銀行卡謊稱(chēng)“用于支取收益”博得客戶信任，從而誘騙客戶持續(xù)一年時(shí)間通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬資金。在此提醒廣大客戶，投資理財(cái)請(qǐng)選擇正規(guī)渠道，認(rèn)清“發(fā)展會(huì)員獲得收益”的傳銷(xiāo)模式，切勿輕信網(wǎng)絡(luò)上的投資信息，切勿向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，謹(jǐn)防詐騙!