某日10:30，一老年女性客戶趙XX走進我行天津富民路支行營業(yè)廳，請大堂經(jīng)理幫忙指導(dǎo)其進行ATM取款操作。操作過程中，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡為境外VISA卡，在通過ATM查詢余額時，屏幕顯示“不予承兌”字樣，遂追問客戶該銀行卡的來源。

　　客戶表示此前經(jīng)“上家”推薦參加了一個名為“尚朋X科”的高科技公司的投資項目。該公司是一家跨境電商平臺，在美國硅谷注冊。該投資項目是國家重點支持項目，涉及包括5G網(wǎng)絡(luò)等高科技產(chǎn)品。承諾投資期限兩年，收益豐厚，客戶只需每月上線投資1,000元，一年后產(chǎn)生收益即可返還客戶。該銀行卡即“上家”郵寄給客戶的，用于支取投資收益?？蛻粢殉掷m(xù)一年向“上家”每月轉(zhuǎn)賬1,000元，但只是通過微信而從未謀面，其他情況更是不了解。

　　聽完客戶敘述，大堂經(jīng)理基本確認客戶遭遇了非法網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙，通過網(wǎng)絡(luò)搜索“尚朋X科”相關(guān)信息，結(jié)果顯示該公司確為非法傳銷組織。大堂經(jīng)理將查詢結(jié)果向客戶反饋，提示客戶所投資項目存在傳銷性質(zhì)，勸說客戶停止后續(xù)投資并盡快報案。但客戶不以為然，始終堅持自己投資了一個好項目，并多次表示：“你們不用管，我要離開這里”。

　　鑒于此，大堂經(jīng)理婉言留住客戶的同時，果斷撥打110報警，尋求警方援助。民警到達現(xiàn)場后，共同勸說警示客戶，列舉類似案例，揭示作案手段，傳授識別技巧。最終，客戶醒悟，表示今后一定會提高警惕，不再向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。

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　　近些年，隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，非法網(wǎng)絡(luò)傳銷越發(fā)猖獗，比起傳統(tǒng)線下傳銷模式更具隱蔽性。上述案例，不法分子先是利用 “國家重點支持”“高科技”“高收益”等天花亂墜的說辭向客戶進行一通鼓吹，再利用虛假境外銀行卡謊稱“用于支取收益”博得客戶信任，從而誘騙客戶持續(xù)一年時間通過微信轉(zhuǎn)賬資金。在此提醒廣大客戶，投資理財請選擇正規(guī)渠道，認清“發(fā)展會員獲得收益”的傳銷模式，切勿輕信網(wǎng)絡(luò)上的投資信息，切勿向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，謹防詐騙!