△新聞通氣會現(xiàn)場

　　龐氏騙局，是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼。在中國，龐氏騙局又稱“拆東墻補西墻”或“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。很多傳銷組織就是用這一招聚斂錢財。

　　近年來，不法分子打著“養(yǎng)老服務(wù)”“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“外匯投資”幌子實施非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷的情況屢見不鮮。不少人被不法分子編織的“美麗謊言”所欺騙，陷入了血本無歸的境地。

　　近期，雅安市公安局組織召開經(jīng)偵“5·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日新聞通氣會，會上通報雅安公安在防范化解金融經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，打擊突出經(jīng)濟(jì)犯罪，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中，偵辦的雅安宏信投資理財公司非法吸收公眾存款案、“7·15”雅安永興水廠工程串通投標(biāo)案、四川黃某等人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案三起典型案例。通過三起典型案例，了解非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪活動的特點，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　案例一：犯罪團(tuán)伙非法吸收存款上千萬元

　　雅安公安多舉措挽回?fù)p失93%

　　2013年底，犯罪嫌疑人王某某伙同無投融資資質(zhì)的雅安宏信投資理財咨詢公司，將資金鏈斷裂、停產(chǎn)的工廠、礦山包裝成“高收益、低風(fēng)險、有擔(dān)保”投資項目，采取開設(shè)專人講座、邀請實地考察、口口相傳等推廣方式，以年收益率19.2%至21%高額利息為誘餌，向社會不特定人大肆吸收資金，涉案金額1358萬元，涉及投資人130余人。

　　公安機(jī)關(guān)邊偵辦，邊督促公司生產(chǎn)自救、償還欠款1236.9萬元，挽回?fù)p失達(dá)93%，工作成果得到群眾稱贊。目前，該案已依法進(jìn)入訴訟階段。

　　案例二：串通投標(biāo)涉案1.4億元

　　2018年12月，艾某某伙同郭某某、佘某某等人聯(lián)系具有水利工程資質(zhì)的7家公司，拉攏賄賂項目業(yè)主單位負(fù)責(zé)人高某某，調(diào)高投標(biāo)公司準(zhǔn)入條件，縮小競爭范圍，統(tǒng)一制作投標(biāo)文件，分別提供投標(biāo)保證金，給予圍標(biāo)公司陪標(biāo)費等，控制工程投標(biāo)報價，使掛靠公司順利中標(biāo)。

　　串通投標(biāo)取得實際施工權(quán)，涉案金額1.4億余元，移送審查起訴8人、涉及公職人員1人。據(jù)悉，案件已依法判決，有效震懾了工程招投標(biāo)領(lǐng)域的突出違法犯罪，取得了良好的社會效果。

　　案例三：以搶購“電子虛擬動物”為名

　　進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷活動

　　2020年11月，滎經(jīng)縣公安局依法對黃某等人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案開展收網(wǎng)行動，抓獲檀某某、王某某、張某某等主要犯罪嫌疑人。經(jīng)查，2019年11月以來，犯罪嫌疑人檀某某、王某某、張某某、楊某某等人在“動物世界”APP網(wǎng)絡(luò)平臺以搶購“電子虛擬動物”為名，大肆發(fā)展下線會員，拿多重獎勵，進(jìn)行傳銷活動，涉案資金特別巨大，參與人員眾多。目前，犯罪嫌疑人檀某某、王某某、張某某等19名犯罪嫌疑人已被依法移送審查起訴。

　　打著“投資理財”幌子實施“詐騙”迷惑性強(qiáng)

　　雅安市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊支隊長王建國介紹，實施“龐氏騙局”的P2P平臺打著“養(yǎng)老服務(wù)”“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“外匯投資”等幌子實施的非法集資犯罪和打著“消費返利”“電子商務(wù)”“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“炒外匯”“愛心慈善”等幌子實施的傳銷犯罪，具有極強(qiáng)的迷惑性和利誘性，對社會危害嚴(yán)重。同時，傳銷犯罪和非法集資犯罪共生發(fā)展，利用傳銷手段進(jìn)行非法集資也成為涉眾型犯罪的趨勢。這些與廣大人民群眾切身利益密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪，都是公安機(jī)關(guān)打擊的重點。2020年以來，雅安公安機(jī)關(guān)共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件49起，抓獲嫌疑人180名，涉案資金上億元。

　　明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱

　　“對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率。多數(shù)情況下，明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。”王建國表示，明顯高于人民銀行基準(zhǔn)利率投融資不受法律保護(hù)，可作為判斷回報是否過高的參考。

　　天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財。超高利率投資回報分配不可能維持太久，其中很有可能存在非法詐騙行為。

　　“快速致富”“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。雅安公安提醒，廣大投資者和群眾一定要增強(qiáng)分辨能力，不要被利益誘惑，切莫貪圖高利，參與非法集資活動，不要相信“免費的午餐”。

　　雅安公安提醒，投資者可通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司，是否可以發(fā)行股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等，如果不具備發(fā)行、銷售、出售產(chǎn)品及開展存貸款業(yè)務(wù)的，極有可能涉嫌非法集資。

　　如不法分子以“證券投資咨詢公司”“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

　　通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。

　　一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體會進(jìn)行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

　　對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、謹(jǐn)慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

　　如果無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會公眾可向有關(guān)部門咨詢，待了解詳情后再作決定，切不可以僥幸心理，盲目投資。

　　廣大群眾在受到犯罪侵害后，請直接到戶籍地或經(jīng)常居住地公安派出所或經(jīng)偵部門報案，接受報案后，公安機(jī)關(guān)會認(rèn)真受理群眾報案、舉報，細(xì)致做好案件的調(diào)查取證工作，依據(jù)公安機(jī)關(guān)關(guān)于非法集資案件相關(guān)管轄規(guī)定，做好主辦、協(xié)辦和協(xié)查工作。

　　警惕打著“投資虛擬幣”和“直銷”幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷

　　近年來，國家對傳銷違法犯罪活動的持續(xù)打壓，傳銷的形式與手段逐步衍生、變異，更加隱蔽，更具欺騙性。

　　主要表現(xiàn)為：一是以直銷為名實施傳銷；二是利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳銷活動日益嚴(yán)重；三是傳銷源頭組織與分支組織地域分離。

　　為此，雅安公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾做好識別防范。符合下列條件的，很有可能是傳銷違法犯罪活動：從組織方式看，傳銷組織者承諾給予高額回報，發(fā)展他人加入，參加者再以同樣的方式介紹和發(fā)展他人加入，以此組成上下線緊密聯(lián)系、層級明顯的傳銷網(wǎng)絡(luò)；從計酬方式看，組織者以參加者發(fā)展下線的數(shù)量為依據(jù)計算和給付報酬，或以參加者發(fā)展下線的“銷售”業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付報酬，形成傳銷的“金錢鏈”；從銷售方式看，與直銷的單層次銷售（即推銷員直接將商品推銷給最終消費者）相區(qū)別，傳銷是多層級網(wǎng)絡(luò)式發(fā)展；從經(jīng)營目的看，傳銷不以銷售商品為最終目的，而以發(fā)展人員數(shù)量，騙取錢財為最終目的。

　　犯罪分子還打著投資“虛擬幣”高額回報為幌子實施犯罪，非法傳銷活動助長社會不良風(fēng)氣，滋生不勞而獲社會惡習(xí)，廣大群眾切莫上當(dāng)受騙。

　　傳銷犯罪活動一般呈現(xiàn)涉案人員眾多的特征，其中，既有害人者，又有被害者，很多涉案人員具有雙重身份，他在被別人騙的同時，也在欺騙、危害別人。

　　對此，公安機(jī)關(guān)堅持依照我國《刑法》等相關(guān)法律依法處理。對于符合立案條件的。一般由公安機(jī)關(guān)立案偵查移送到檢察機(jī)關(guān)，由檢察機(jī)關(guān)決定是否提起訴訟。對于既是騙人者，又是被騙者，尚不夠刑事處罰的人員，雖然他們并沒有構(gòu)成犯罪，但是，主觀上都有“割韭菜”行為，也不能在行為上予以免責(zé)。如果這些人員帶有其他行政違法行為，公安機(jī)關(guān)還會依照有關(guān)法規(guī)對其進(jìn)行行政處罰。

　　公安機(jī)關(guān)再次提示廣大群眾，一定要認(rèn)清傳銷違法犯罪活動的本質(zhì)，自覺抵制傳銷。