11月25日，浙江省公安廳召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)全省“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)展情況。截至當(dāng)天，全省共打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團(tuán)伙240個(gè)，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人3890人，查獲銀行卡13318張、手機(jī)卡18萬余張、對公賬戶2003個(gè)、營業(yè)執(zhí)照2100張、U盾2176個(gè)。

　　新聞發(fā)布會(huì)上還介紹了省內(nèi)各地警方破獲的5起針對“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)開展的專案。這5起專案中，又以溫嶺警方破獲的張某云“懶人支付”專案涉案金額最高，抓獲犯罪嫌疑人最多。

　　記者從我市公安部門了解到，通過前期4個(gè)多月的縝密調(diào)查，今年9月4日起，溫嶺警方陸續(xù)組織400余名警力分赴廣東、廣西、云南等10省50市，開展收網(wǎng)行動(dòng)。截至11月20日，共搗毀“跑分”平臺窩點(diǎn)6個(gè)，抓獲非法開辦、販賣“兩卡”等涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪嫌疑人134名，繳獲涉案電腦20余臺、手機(jī)200余部、銀行卡500余張、手機(jī)卡300余張，搗毀“跑分”平臺工作室6家。

　　“斷卡”“跑分”，這些新詞或涉及每一個(gè)人

　　相信很多人看到“跑分”“斷卡”“兩卡”等詞時(shí)都有疑惑，這些新詞到底是什么意思？和網(wǎng)上早已報(bào)道過的“殺豬盤”類似，“跑分”“斷卡”等詞也是圍繞著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博案件而興起的。

　　“兩卡”泛指銀行卡和電信卡。銀行卡既包括個(gè)人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說的微信、支付寶等第三方支付；電信卡則包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

　　非法“兩卡”即實(shí)名不實(shí)人的銀行卡、電信卡。非法“兩卡”的泛濫是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博案件等涉網(wǎng)犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源。今年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開，要求在全國范圍內(nèi)開展以打擊、整治、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。目的即是從源頭打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博案件，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安大局穩(wěn)定。

　　“跑分”平臺，則可以看成是各個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺之外的一個(gè)記賬平臺。它通過實(shí)名不實(shí)人的銀行卡、支付寶、微信等各種支付手段，為跨國賭博平臺、詐騙犯罪團(tuán)伙提供資金流轉(zhuǎn)服務(wù)。這些資金流轉(zhuǎn)在“跑分”平臺上轉(zhuǎn)變?yōu)榉种担浴吧戏帧薄跋路帧钡男问絹眢w現(xiàn)資金的流入和流出，即充值和兌錢。平臺運(yùn)營人員按照流轉(zhuǎn)資金的比例抽頭，從中抽取服務(wù)費(fèi)獲利。

　　境內(nèi)外勾結(jié)，賭博、“跑分”平臺涉案超10億元

　　今年5月，我市公安部門接到省公安廳下發(fā)的線索，對一名境外高危地區(qū)回流人員開展核查。該人是我市松門鎮(zhèn)人，名張某云，有為盤踞緬北地區(qū)的詐騙團(tuán)伙提供銀行卡、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、存現(xiàn)的犯罪嫌疑。由市公安局合成偵查大隊(duì)和松門派出所幾位干警組成的專案組，開始密切關(guān)注張某云，并通過他的人際關(guān)系網(wǎng)進(jìn)行全方位的數(shù)據(jù)分析。

　　偵查過程中，專案組發(fā)現(xiàn)，張某云團(tuán)伙正在運(yùn)營的是一個(gè)名為“懶人支付”的“跑分”平臺。這個(gè)平臺由張某云于4月在境外搭建試運(yùn)行，負(fù)責(zé)平臺搭建的為山東籍程序員。緊接著，張某云回到境內(nèi)，在松門繼續(xù)招兵買馬。他不僅需要人員來對接網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，提供賭資的充值和代付服務(wù)，還需要更多實(shí)名不實(shí)人的電信卡、銀行卡。

　　通過“懶人支付”“跑分”平臺，專案組發(fā)現(xiàn)了藏在其后的境外賭博平臺。該平臺屬于東南亞某國某集團(tuán)，該集團(tuán)擁有一家大型酒店，酒店內(nèi)設(shè)實(shí)體賭場，且多雇傭中國內(nèi)地籍貫工作人員。賭博平臺的核心成員在境外遙控指揮，由張某云等境內(nèi)主要頭目實(shí)施平臺代理和資金流轉(zhuǎn)操作。

　　經(jīng)過幾個(gè)月的偵查，專案組慢慢摸清張某云團(tuán)伙以及賭博平臺和“跑分”平臺的運(yùn)行模式，挖掘出了一個(gè)層級清晰、境內(nèi)外勾結(jié)、涉案人員多達(dá)5萬余人、涉案金額高達(dá)十多億元的犯罪團(tuán)伙。

　　歷時(shí)兩個(gè)多月，134名犯罪嫌疑人先后落網(wǎng)

　　9月4日，專案組抽調(diào)各所警力組成抓捕組，在溫嶺以及邊境地區(qū)、安徽、山東等地，率先將張某云團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，23名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

　　隨著第一批犯罪嫌疑人的到案，“跑分”平臺的更多下線、代理以及收購、販賣非法“兩卡”的卡商浮出水面。緊接著，9月10日，抓捕組赴湖南帶回7名犯罪嫌疑人；10月17日，抓捕組赴陜西抓獲4名犯罪嫌疑人；11月3日，抓捕組赴省內(nèi)各地陸續(xù)帶回8名犯罪嫌疑人。

　　11月9日起，專案組再次集結(jié)警力，從全市15個(gè)派出所、8個(gè)大隊(duì)抽調(diào)150余人，前往陜西、河南、云南、廣東等地實(shí)施抓捕。隨著各地犯罪嫌疑人的落網(wǎng)，抓捕范圍擴(kuò)展至10省50市之多。分散在全國各地的犯罪嫌疑人，給專案組的抓捕工作帶來極大挑戰(zhàn)。至11月20日，歷時(shí)十余天，共92名犯罪嫌疑人陸續(xù)被帶回溫嶺。

　　“該專案的抓捕行動(dòng)，是今年以來我市出動(dòng)警力規(guī)模最大的一次。”市公安局黨委委員、副局長陳津健是此次專案行動(dòng)的總指揮。他介紹，自9月第一次實(shí)施抓捕以來，張某云專案共抓獲非法開辦、販賣“兩卡”等涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪嫌疑人134名，共繳獲非法“兩卡”800余張，繳獲涉案電腦20余臺、手機(jī)200余部，涉案金額十多億元。此案將開卡收卡對象、“跑分”工作室、“跑分”平臺、賭博網(wǎng)站等各個(gè)環(huán)節(jié)的涉案人員一擼到底，抓捕范圍從境內(nèi)資金支付結(jié)算團(tuán)伙，覆蓋至境外賭場招攬人員、網(wǎng)站客服人員，實(shí)現(xiàn)了對跨境賭博的全鏈條打擊。

　　“‘?dāng)嗫ā袆?dòng)后，受害人錢匯不出，支付、結(jié)算途徑被斬?cái)嗔恕！标惤蚪≌f，對“跑分”平臺和卡商的打擊，有效堵住了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博犯罪實(shí)施途徑，凈化了“兩卡”源頭，對違法犯罪分子形成強(qiáng)大震懾。

　　“996”算什么？抓捕途中他們一直“007”

　　在此次專案的抓捕過程中，云南抓捕組承擔(dān)了相對大的抓捕壓力。11月9日，牧嶼警務(wù)區(qū)副警長陳振和四五十名警力一同出發(fā)，前往云南昆明。因人員眾多，抓捕組坐了飛機(jī)上三分之一的位置，被陳振戲稱為“包機(jī)”。

　　到了昆明后，抓捕組又分小組前往各自負(fù)責(zé)區(qū)域?qū)嵤┳ゲ缎袆?dòng)。陳振帶隊(duì)負(fù)責(zé)昆明周邊的抓捕行動(dòng)，同時(shí)也負(fù)責(zé)調(diào)配各小組的警力。從各小組實(shí)時(shí)反饋來的抓捕信息，陳振切實(shí)體會(huì)到了大家的辛苦。

　　“云南很多地方山高路遠(yuǎn)，路況又差，抓捕小組從一地到另一地，往往需要驅(qū)車十幾個(gè)小時(shí)。”陳振說，和其他案件一次端掉一個(gè)團(tuán)伙的抓捕方式不同，此案的犯罪嫌疑人更分散，且往往是在較為偏遠(yuǎn)的山區(qū)。在A地抓捕到一名犯罪嫌疑人后，抓捕小組要立即將這名犯罪嫌疑人帶到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鲇崋柟P錄；隨后帶著人趕往下一地，對第二名犯罪嫌疑人進(jìn)行情況摸排，等候抓捕時(shí)機(jī)實(shí)施抓捕。因警力有限，一個(gè)抓捕小組往往會(huì)在“湊”夠3名犯罪嫌疑人后，才將人送回昆明，由交接組將犯罪嫌疑人帶回溫嶺。然后，他們又要跋山涉水，立即投入到下一地的抓捕行動(dòng)中。

　　從對嫌疑人的摸排到抓捕、實(shí)施看管以及一路輾轉(zhuǎn)，陳振介紹，抓捕小組的成員為了抓緊時(shí)間，往往兩天只能休息三四個(gè)小時(shí)。因一路上還要看管犯罪嫌疑人，大家的精神都是高度緊張的，即使能瞇一會(huì)兒也睡不好。在云南的這12天，抓捕組的每一人都經(jīng)歷了一段“魔鬼式”的抓捕行動(dòng)，堪比“007”工作制。

　　蠅頭小利，危害千萬家庭

　　對犯罪分子加強(qiáng)打擊的同時(shí)，我們每個(gè)人都應(yīng)規(guī)范使用保管自己手中的銀行卡和電信卡。

　　陳津健介紹，此專案中繳獲的非法“兩卡”有不少卡主是未成年人，也有犯罪嫌疑人是偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)村的家庭主婦、無業(yè)人員，為了幾百元、幾千元的利益，他們往往自愿出租、販賣自己的“兩卡”。有人即使已意識到收集、販賣“兩卡”是非法行為，仍抱著僥幸心理繼續(xù)為犯罪分子提供便利。

　　在對繳獲的“兩卡”進(jìn)行分析的過程中，專案組人員還發(fā)現(xiàn)，其中一張卡主為未成年人的銀行卡，涉案流水高達(dá)4000余萬元，3張這樣的卡涉案流水就超1億元之多。高額流水的背后，是無數(shù)個(gè)為此落入深淵的受害家庭?？梢?，非法“兩卡”的危害性之大。

　　11月24日，臺州市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席辦召開新聞發(fā)布會(huì)，不僅通報(bào)了全市推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)的進(jìn)展情況，也解讀了有關(guān)懲戒機(jī)制辦法。臺州市聯(lián)席辦出臺了《關(guān)于敦促注銷非法出售、出租、出借銀行賬戶、手機(jī)卡的通告》，正告為謀取非法利益，販賣銀行卡、手機(jī)卡的違法犯罪人員立即停止違法犯罪行為，敦促其投案自首。中國銀保監(jiān)會(huì)臺州監(jiān)管分局出臺《關(guān)于做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的通知》，加強(qiáng)事前、事中、事后全流程風(fēng)險(xiǎn)防控，實(shí)現(xiàn)源頭防控、綜合治理、全面管控。

　　《通告》《通知》中明確，在“斷卡”行動(dòng)中，凡是被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛擬代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，不僅會(huì)面臨5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)被暫停及不得開立賬戶的懲戒措施，相關(guān)違法違規(guī)行為還將被記入個(gè)人征信。如果所提供的賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或其他違法犯罪，開戶人將被依法追究法律責(zé)任。對開辦電話卡失信人員，采取只保留1個(gè)手機(jī)卡或電話卡，且2年內(nèi)不得辦理電話用戶新入網(wǎng)業(yè)務(wù)的懲戒措施。而被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的實(shí)名登記手機(jī)號碼，相同身份證件下的所有手機(jī)號碼都將被關(guān)停。即便是重新實(shí)名登記并經(jīng)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)后，也只能保留名下一個(gè)手機(jī)號碼供本人使用。

　　我市公安部門也提醒廣大市民，對向違法犯罪分子出租、出售、出借“兩卡”的單位或個(gè)人，將依據(jù)《中華人民共和國刑法》相關(guān)規(guī)定，以詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾隱瞞犯罪所得追究刑事責(zé)任。

　　記者手記　〉〉

　　管牢“兩卡”，你我都是監(jiān)管員

　　當(dāng)我們以為跨國網(wǎng)絡(luò)詐騙案、賭博案離我們很遠(yuǎn)時(shí)，張某云“懶人支付”專案就真切地發(fā)生在我們身邊。該案中的不少犯罪嫌疑人，也就生活在我們的身邊。又或許，你身邊的朋友在不經(jīng)意間蠱惑過你：代辦一張銀行卡、手機(jī)卡，就可以拿幾百元錢；出租幾張銀行卡，一個(gè)月輕輕松松幾千元到手。

　　賺錢太容易，確實(shí)是令人心動(dòng)的。但自古以來，天下沒有白吃的午餐！“躺賺”的背后，往往是非法勾當(dāng)在作祟。泛濫的實(shí)名不實(shí)人“兩卡”，給了犯罪分子可乘之機(jī)，也給公安機(jī)關(guān)破獲案件設(shè)置了重重障礙。

　　好在，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，法律法規(guī)在不停地完善。“斷卡”行動(dòng)，不僅打擊了跨境非法平臺犯罪分子，也將出售、出租“兩卡”的個(gè)人列入打擊范圍，還追究了各大銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任。自“斷卡”行動(dòng)開展以來，臺州共抓獲涉詐、涉賭案件關(guān)聯(lián)的“兩卡”人員524名，采取強(qiáng)制措施497人，涉案金額高達(dá)18億元；問責(zé)各大銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)104個(gè)，處罰工作人員189名；排查封停高風(fēng)險(xiǎn)通信號碼37054個(gè)，處罰73個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，清退營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)13個(gè)；納入懲戒名單580人。

　　多部門聯(lián)合的綜合治理取得實(shí)效。但為堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博案件高發(fā)勢頭，維護(hù)廣大人民群眾切身利益，僅有部門聯(lián)合執(zhí)法、監(jiān)管還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我們每一個(gè)人都應(yīng)該保持警惕，做好自己手中“兩卡”的監(jiān)管員。