12月28日下午，北京市朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“朝陽(yáng)區(qū)檢察院”）召開(kāi)金融檢察白皮書(shū)新聞發(fā)布會(huì)，對(duì)2022年朝陽(yáng)區(qū)檢察院金融犯罪檢察工作情況進(jìn)行通報(bào)。

　　據(jù)了解，今年受理的金融犯罪案件仍主要集中在非法集資類(lèi)案件，受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的78.8%。但隨著金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患排查化解力度的加大，今年，非法集資類(lèi)案件數(shù)顯著減少，案件數(shù)較去年同期相比下降52.1%。

　　非法集資類(lèi)案件占比居高不下

　　朝陽(yáng)檢方表示，在案件類(lèi)型上，今年受理的金融犯罪案件與去年相比變化不大，仍主要集中在非法集資類(lèi)案件（主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪）、保險(xiǎn)詐騙罪、信用卡詐騙罪等。其中，非法集資類(lèi)案件仍占比較大，受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的78.8%。

2022年金融犯罪案件各罪名占比

　　隨著金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患排查化解力度的加大，今年，非法集資類(lèi)案件數(shù)顯著減少，案件數(shù)較去年同期相比下降52.1%。此外，其他主要罪名的案件量均有不同程度的下降。信用卡類(lèi)犯罪同比下降41.7%；保險(xiǎn)詐騙罪同比下降58.1%。此外，在“打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)”的要求下，檢察機(jī)關(guān)持續(xù)加大反洗錢(qián)力度，今年共受理洗錢(qián)罪捕訴案件6件6人。

　　通報(bào)還指出，隨著認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度適用不斷推進(jìn)，認(rèn)罪認(rèn)罰適用率逐步提升。2021年12月1日至2022年11月30日，朝陽(yáng)區(qū)檢察院受理的經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，認(rèn)罪認(rèn)罰適用率達(dá)到83.26%。與此同時(shí)，追贓挽損效果進(jìn)一步凸顯，起訴案件追贓挽損率達(dá)到49.23%，案件辦理質(zhì)效得到顯著提升。今年以來(lái)，在辦理金融犯罪案件過(guò)程中，朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院共計(jì)移送對(duì)內(nèi)對(duì)外線(xiàn)索271件，均已成案；在推進(jìn)金融犯罪溯源治理中，共向金融機(jī)構(gòu)、租賃物業(yè)公司等制發(fā)檢察建議134份，全部獲得采納。

　　老年人成金融犯罪主要目標(biāo)群體

　　朝陽(yáng)檢方還表示，近年來(lái)，“銀發(fā)危機(jī)”進(jìn)一步深化，老年人成金融犯罪主要目標(biāo)群體。朝陽(yáng)區(qū)檢察院開(kāi)展了包括打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)、涉案企業(yè)合規(guī)改革試點(diǎn)等行動(dòng)。自2022年4月8日開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，朝陽(yáng)區(qū)檢察院辦理涉養(yǎng)老詐騙案件22件103人、涉企案件137件、開(kāi)展了企業(yè)合規(guī)5次。

　　涉罪形式不斷升級(jí)演變，老年人成金融犯罪主要目標(biāo)群體

　　通報(bào)指出，在金融犯罪案件中，各類(lèi)案件呈現(xiàn)出不同特點(diǎn)。其中，非法集資類(lèi)案件涉罪形式不斷升級(jí)演變。從傳統(tǒng)形式向古董藝術(shù)品投資、影視投資、股權(quán)眾籌和信托等領(lǐng)域延伸；投資模式由單一投資人大額集中趨向分化、分散，針對(duì)不同收入群體的“精準(zhǔn)化”投資項(xiàng)目出現(xiàn)；參與主體更加“多元”，放貸、助貸、公證等多方機(jī)構(gòu)卷入“以房養(yǎng)老”“以房抵押”型非法集資案件中，刑民法律關(guān)系交織，案件復(fù)雜程度升級(jí)。

　　另外，部分不法分子利用虛擬貨幣作為結(jié)算工具，以此逃避監(jiān)管。一方面不法分子利用虛擬貨幣炒作相關(guān)熱點(diǎn)概念，通過(guò)發(fā)行名目繁多的虛擬貨幣進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)等犯罪活動(dòng)；另一方面利用虛擬貨幣難監(jiān)管、難追繳特征，將虛擬貨幣作為洗錢(qián)、賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)的支付結(jié)算工具。

　　通報(bào)還指出，今年以來(lái)，傳銷(xiāo)案件網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯，打擊難度進(jìn)一步加大。以互聯(lián)網(wǎng)為載體的新型傳銷(xiāo)模式呈蔓延態(tài)勢(shì)。相比于傳統(tǒng)傳銷(xiāo)，該類(lèi)傳銷(xiāo)犯罪手段更加隱蔽，以網(wǎng)絡(luò)商城、會(huì)員制購(gòu)物等為幌子逃避偵查，且傳播速度快、受害群體廣。同時(shí)，為規(guī)避“三層三十人”的入罪標(biāo)準(zhǔn)，犯罪分子一般采取扁平化的管理方式和相應(yīng)的計(jì)酬、返利模式，并通過(guò)多個(gè)獨(dú)立收款賬戶(hù)故意制造出多個(gè)獨(dú)立傳銷(xiāo)組織的假象，刻意規(guī)避刑事打擊。

　　通報(bào)還提到，在部分金融犯罪案件中，犯罪分子利用老年人與社會(huì)新興領(lǐng)域脫節(jié)程度較高、知識(shí)結(jié)構(gòu)更新緩慢、子女客居他鄉(xiāng)等特點(diǎn)，以老年人關(guān)注度較高的保健品、保健器材、古董拍賣(mài)等為切入口，通過(guò)高息返利等噱頭、套路配合無(wú)微不至的溫情推銷(xiāo)，不斷向老年群體滲透，使之一步步陷入犯罪分子設(shè)置好的金融陷阱。