隨著國(guó)內(nèi)疫情防控形勢(shì)向好，旅游市場(chǎng)逐漸升溫，出現(xiàn)了不法旅游服務(wù)機(jī)構(gòu)打著“旅游業(yè)務(wù)”的幌子，用“免費(fèi)”旅游、儲(chǔ)值投資、消費(fèi)返利等方式誘騙消費(fèi)者投資，非法吸收資金現(xiàn)象。不法分子抓住老年人辨識(shí)能力不強(qiáng)，難以抵住“高回報(bào)”誘惑，從而利用投資理財(cái)高額回報(bào)手段設(shè)置陷阱、誘導(dǎo)投資，給老年人造成經(jīng)濟(jì)損失，給社會(huì)安定造成不良影響。

　　真實(shí)案例

　　2018年4月至2019年4月期間，張某通過業(yè)務(wù)員以辦理旅居卡免費(fèi)旅游旅居、籌款養(yǎng)老、投資養(yǎng)老院項(xiàng)目返利等方式向社會(huì)不特定老年人進(jìn)行宣傳，向145名老年人非法吸收資金共計(jì)人民幣850余萬元，返本付息200余萬元，造成損失600余萬元。

　　2020年6月14日，某市公安局以張某涉嫌非法吸收公眾存款罪，移送人民檢察院起訴。檢察機(jī)關(guān)全面審查在案證據(jù)，經(jīng)過一次退回補(bǔ)充偵查后，排除了部分證據(jù)之間存在的矛盾，確定了本案是個(gè)人犯罪，確定了集資參與人人數(shù)、吸收金額、返還金額、查扣凍財(cái)物情況后，于2020年9月14日向人民法院提起公訴，同時(shí)移送公安機(jī)關(guān)扣押的一輛越野汽車。

　　2020年12月30日，人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處被告人張某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣20萬元。被告人未上訴，判決已生效。

　　關(guān)于旅游領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

　　★“會(huì)員卡游”

　　以成為會(huì)員等名義吸收資金，承諾消費(fèi)者繳納會(huì)費(fèi)后可享受免費(fèi)旅游或低成本旅游，并定期給予分紅。這種會(huì)員卡經(jīng)營(yíng)模式存在很高的資金安全風(fēng)險(xiǎn)，一旦資金鏈斷裂，極易導(dǎo)致消費(fèi)者權(quán)益受損。

　　★“投資項(xiàng)目游”

　　以投資、加盟、入股旅游項(xiàng)目等名義，邀請(qǐng)社會(huì)人員尤其是老年人外出旅游考察所謂的項(xiàng)目，騙取其信任，與投資人簽訂《合作協(xié)議書》，宣稱約定協(xié)議到期后返還投資人本金并獲得高收益，鼓動(dòng)消費(fèi)者投資。

　　★“預(yù)付款游”

　　以售賣“旅游套餐”預(yù)付款產(chǎn)品的名義，以“低價(jià)游”為噱頭收取用戶預(yù)付款，以廉價(jià)產(chǎn)品吸引消費(fèi)者。比如，有旅行社銷售旅游套餐產(chǎn)品，以“先交錢再旅游”預(yù)付款經(jīng)營(yíng)模式，承諾消費(fèi)者若在一條旅游路線結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)選擇不繼續(xù)游玩，旅行社可高價(jià)回購剩余路線并退款，這種行為已經(jīng)超出了旅行社的正常業(yè)務(wù)范圍。

　　★“出境保證金游”

　　以出境游保證金為幌子，收取高額押金、保證金等，提供旅游產(chǎn)品，并承諾給付高息。比如，北京某國(guó)際旅行社以“出境游交付保證金享低價(jià)團(tuán)費(fèi)”為賣點(diǎn)，宣稱消費(fèi)者若不要求退還出境游保證金，每半年將獲得10%的返利，可當(dāng)作旅游團(tuán)費(fèi)使用，吸引不少人繳納了高額保證金，但最終旅行社以各種理由拒絕退還。

　　非法金融活動(dòng)手段不斷翻新，但萬變不離其宗，突出的特點(diǎn)還是以高額返利來吸引投資者，社會(huì)公眾應(yīng)理性分析投資收益的可能性，不可盲目追求高收益。我國(guó)《關(guān)于規(guī)范旅行社經(jīng)營(yíng)行為維護(hù)游客合法權(quán)益的通知》明確禁止旅行社一次性收取兩條及兩條以上旅游線路的旅游費(fèi)用，嚴(yán)厲打擊預(yù)付式消費(fèi)中的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。廣大老年人在遇到類似騙局時(shí)，一定要擦亮眼睛。如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資、集資詐騙等違法犯罪線索，請(qǐng)及時(shí)舉報(bào)。

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